Kennissessie Doelbeleggen: doelgroep lijfrentebeleggen wordt groter
Lijfrentebeleggen wordt er als gevolg van kabinetsmaatregelen alleen maar interessanter op, aldus Doelbeleggen op het VVP-event Pensioen & Vermogen 2026. De advieskansen groeien dus.
De verruiming van de fiscale aftrek voor zelfstandigen die een oudedagsvoorziening willen opbouwen, was uiteraard ook goed nieuws voor adviseurs en aanbieders van lijfrentebeleggen. Maar, meent Julian Schouwenaars (Business Partner Intermediair bij Doelbeleggen), “voor mensen die al wat ouder zijn, komt deze maatregel eigenlijk te laat. Echter: ook de inhaalruimte is enorm verruimd. Hierdoor kun je in vijf, zes jaar nog best een goed kapitaal opbouwen.”
Extra interessant is dat in de lopende overgangsperiode jaarruimte en inhaalruimte nog mogen worden gecombineerd.
Op basis van maximale bedragen is de jaarrruimte van 15.317 euro naar 35.589 euro gegaan. De inhaalruimte is vergroot van 15.922 euro naar 42.753 euro. In totaal maakt dat 78.342 euro.
Schouwenaars stond ook stil bij de bevriezing gedurende zes jaar van de aftoppingsgrens bij netto lijfrente. De bevriezing betekent volgens hem dat steeds meer mensen – omdat hun inkomen wel stijgt – van netto lijfrente gebruik kunnen maken. De doelgroep wordt dus steeds groter en dat biedt adviseurs kansen.
Schouwenaars: “De netto lijfrente is misschien de meest onderschatte optie voor de vermogende klant. Ook omdat zij is vrijgesteld van de heffing in box 3.”
Actieve houding
Schouwenaars wees in zijn sessie op onderzoek dat laat zien dat klanten met een expirerende lijfrente heel erg vertrouwen op hun adviseur. Dat is mooi, maar belangrijk is wel om als adviseur tijdig contact op te nemen met de klant. Want de ervaring leert dat klanten niet uit zichzelf in beweging komen en daardoor mogelijk voordeel laten liggen.
Schouwenaars: “Tachtig procent van de klanten is voornemens om zes tot twaalf maanden voor expiratie al te starten met de oriëntatie. Maar in de praktijk doen ze dit zelden werkelijk. Speel hier als adviseur op in.”
Doelbeleggen timmert inmiddels al enkele jaren hard aan de weg bij adviseurs, niet in de laatste plaats door kennisoverdracht. Want de advisering vraagt wel om gedegen product- en fiscale kennis.
Ter ondersteuning ontwikkelde Doelbeleggen een zevenstappenplan expirerende lijfrenten: inventariseer welke klanten te maken krijgen met expiratie, bepaal wanneer het kapitaal is opgebouwd, kies het startmoment en de duur van de uitkeringen, ga na welk risico de klant kan én wil nemen, vergelijk verschillende producten en aanbieders, adviseer de klant actief om op tijd keuzes te maken, houd periodiek contact om te kijken of de uitkering nog passend is.
Foto: Julian Schouwenaars. (Foto Ad Bogaard)
Reactie toevoegen
Meer over
Doelbeleggen wint IEX Gouden Stier ‘Beste Pensioenaanbieder’
Doelbeleggen is tijdens de uitreiking van de eerste IEX Gouden Stier in de categorie ‘Beste Pensioenaanbieder’ bekroond. De jury prijst Doelbeleggen...
Volop kansen bij pensioen en vermogen
(Uit VVP 1-2026) Het leven houdt niet op 1 januari 2028 op voor pensioen-en financieel adviseurs. Juist na de pensioentransitie zijn er volop advieskansen, aldus...
Kennissessie FFP: voorkom het paniekmoment
“Zonder integraal inzicht kunnen klanten geen goede keuze maken. Financial Planners bieden hun klanten dat integrale inzicht, belangrijk in elke levensfase....
Kennissessie NNEK: ken je meerwaarde
“Maar liefst zes op de zeven gepensioneerden heeft geen aanvullend pensioen of weet het niet. Twee op de drie Nederlanders heeft geen of weinig vertrouwen...
Kennissessie OAKK: durf te kiezen
Maak als adviseur keuzes; wat doe je wel, wat doe je niet? En besteed uit wat anderen beter kunnen. Die boodschap stond centraal tijdens de kennissessie van OAKK...
Kennissessie Allianz: het échte verhaal achter rendement
Tijdens het VVP‑event Pensioen & Vermogen 2026 namen Hans Visser en Tjitsger Hulshoff pensioenadviseurs mee in het échte verhaal achter rendement. Hun...
Kennissessie Brand New Day: beperk gedragsvalkuilen
“Beleggers zijn net autorijders. Ze denken dat ze het zelf perfect doen en vinden anderen maar klunzen. Adviseurs dienen hun klanten te behoeden voor deze...
Kennissessie FFP: voorkom het paniekmoment
“Zonder integraal inzicht kunnen klanten geen goede keuze maken. Financial Planners bieden hun klanten dat integrale inzicht, belangrijk in elke levensfase....
Kennisevent Pensioen & Vermogen in beeld
De derde editie van het VVP Kennisevent Pensioen & Vermogen, gehouden op 11 februari 2026 in het AFAS Theater in Leusden was een groot succes. Met topsprekers...
Volop kansen bij pensioen en vermogen
Het leven houdt niet op 1 januari 2028 op voor pensioen- en financieel adviseurs. Juist na de pensioentransitie zijn er volop advieskansen, aldus Noach van Beusekom...