Doorbeleggen bij expiratie-uitkeringen naar domein pensioenadviseur
Advies inzake doorbeleggen bij expiratie-uitkeringen wordt specialistenwerk. Alleen adviseurs met de module Pensioen mogen zich straks nog op dit vlak bewegen.
Dat is te lezen in het conceptbesluit analyse vakbekwaamheidsbouwwerk, dat Financiën ter consultatie heeft voorgelegd.
Minister Hoekstra: "Bij de inrichting van het vakbekwaamheidsbouwwerk is de scheiding tussen de modules vermogen en pensioen getrokken bij pensioenproducten voor de werkgever of die de werkgever voor zijn werknemers afsluit. Alles wat verband houdt met de werkgever valt onder de module pensioen en alles wat verband houdt met de werknemer valt onder de module vermogen. Een advies aan een werknemer die een expirerend pensioen heeft op basis van een premieovereenkomst of een kapitaalovereenkomst viel daarmee onder beroepskwalificatie Adviseur vermogen omdat de werknemer zelf verzekeringnemer is van het direct ingaande pensioen.
"In de praktijk betreft de aankoop van een variabele of vaste uitkering uit een kapitaalovereenkomst of premieovereenkomst als bedoeld in artikel 1 van de Pensioenwet (doorbeleggen bij expiratie van een pensioenuitkering) een complex onderwerp waarbij reeds ruim voor de expiratiedatum de keuze moet worden gemaakt wat er in de toekomst met de uitkering gaat gebeuren. Met de huidige eind- en toetstermen van de module Vermogen beschikt de adviseur Vermogen echter niet over voldoende kennis om hierover passend te adviseren. De eind- en toetstermen van de module Pensioen sluiten daarentegen wel goed aan om hierover te adviseren. In de praktijk is de adviseur Pensioen vaak ook al betrokken. Om die reden is ervoor gekozen om de definitie van pensioen aan te passen zodat advies over het doorbeleggen bij expiratie van een pensioenuitkering onder het domein van de adviseur Pensioen komt te vallen."
Reactie toevoegen
Ewald Bary aan de slag bij Dukers & Baelemans
Ewald Bary is benoemd tot algemeen directeur van Dukers & Baelemans. Per 1 februari wordt hij de opvolger van Mark Boskamp die op 1 december 2023 is...
Bijzonder examen moet uitsluitend gaan over gemiste PE-actualiteiten
De intermediairorganisaties verenigd in de Canon-groep (onder andere Adfiz en CFD) menen dat het bijzonder PE-examen "nadrukkelijk beperkt moet blijven tot vragen...
Bijzondere examens eens in de vier maanden
De bijzondere examens zullen eens per vier maanden worden afgenomen, voor de eerste keer in juni 2019. Dat is te lezen in de toelichting op de Wijziging Regeling...
Aanbevelingen CDFD opgenomen in Bgfo
Vanaf 1 april 2019 hoeft een adviseur met de beroepskwalificaties Hypothecair krediet en Consumptief krediet alleen nog het PE-examen Hypothecair krediet met goed...
Toch geen aanpassing vakbekwaamheidsbouwwerk
Dik van Velzen (Nibe-SVV) verwacht niet dat de evaluatie van het vakbekwaamheidsbouwwerk tot (grote) aanpassingen gaat leiden. Van Velzen in zijn wekelijkse...
Eventuele wijzigingen in bouwwerk vakbekwaamheid bekend in vierde kwartaal
Het CDFD zal de minister van Financiën in september adviseren of wijzigingen aan de modulaire opbouw van het vakbekwaamheidsbouwwerk gewenst zijn. Dat...
Verbond: ook robo-advice moet vakbekwaam zijn
Verzekeraars vinden dat ook geautomatiseerd advies (robo-advice) moet voldoen aan de wettelijke vakbekwaamheidsnorm, maar de borging van de norm kan op een andere...
Dijsselbloem ziet af van volmachtmodule wft
Op advies van het CDFD heeft minister Dijsselbloem besloten geen aparte volmachtmodule op te nemen in het vakbekwaamheidsbouwwerk. Bij de introductie van het...
Cdfd start consultatie vakbekwaamheid
Het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD) is gestart met een marktconsultatie over een voorstel met betrekking tot een nieuwe modulaire structuur...