Financieel adviseurs bepalend bij keuzes aanvullend pensioen

1. 5 juni 2024
2. 0 reacties

Een op de vier Nederlanders die lijfrentekapitaal laten uitkeren door dezelfde aanbieder, denkt dat dit verplicht is. Slechts veertig procent stapt over naar een andere financiële instelling, omdat ze daar een hogere aanvulling op hun pensioen verwachten. Het is vaak een financieel adviseur die hen op deze mogelijkheid wijst, zo blijkt uit onderzoek van Ipsos in opdracht van Doelbeleggen.nl.

Extra pensioeninkomen voor later is voor 62 procent de voornaamste reden om te sparen of te beleggen voor lijfrentekapitaal via een speciale bank- of beleggingsrekening of lijfrenteverzekering.  De meeste mensen willen hun lijfrente maandelijks laten uitkeren bij de start van hun AOW-uitkering. Zestig procent laat de lijfrente uitkeren door de aanbieder bij wie het kapitaal is opgebouwd. Een kwart weet niet dat switchen naar een andere aanbieder mogelijk is. Een ongeveer even grote groep verwacht niet veel verschil tussen aanbieders.

Twee op de vijf lijfrenteniers stapt wel over. Zij verwachten hierdoor hogere uitkeringen, betere garanties op de hoogte van de uitkering en lagere kosten. Mensen die switchen doen dat vooral op aanraden van hun financieel adviseur (32 procent).

Het uitkeren van lijfrentekapitaal kan tot maximaal vijf jaar na de AOW-leeftijd worden uitgesteld. In die periode kan het kapitaal worden belegd, zodat het verder kan aangroeien. Ook lijfrentekapitaal waaruit al uitkeringen worden gedaan, kan worden doorbelegd. Hiervoor kiest 28 procent. Echter, ook hier is 44 procent niet op de hoogte van het feit dat dit mogelijk is. Van de mensen die doorbeleggen vindt 55 procent het geen probleem daarbij een beetje risico te nemen.

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Abonnement aanvragen