FvActueel: iedere adviseur kan rol spelen in pensioenvraagstukken

FvActueel pensioen 2021

"Iedere financieel adviseur kan een rol spelen om klanten te helpen met de pensioenvragen die er spelen. Om het gesprek over pensioen te openen is zeker geen Wft-pensioen vereist, maar is risicomanagement in de breedste zin des woords het vertrekpunt", aldus de conclusie van het recente webinar ‘FvActueel: pak je rol als gids in mistig pensioenlandschap’ van de Federatie van Assurantieclubs organiseerde.

Van de deelnemers gaf 73 procent van de deelnemers aan dat pensioen minimaal eens per jaar een gespreksonderwerp wordt of blijft met iedere klant (werkgever, ondernemer, deelnemer). De overige deelnemers zien of kansen voor extra ondersteuning (13 procent) of hulp – als financieel huisarts – van een pensioenpartner om de klanten naar te kunnen doorverwijzen (eveneens 13 procent). De helft van de deelnemers was in bezit van Wft-pensioen en de andere helft noemde zich ‘financieel huisarts’.

Voorzitter van de Federatie, Bert Sonneveld, ontving sprekers Erik Willems (APS) en Henk Smit (Quorim). Willems maakte helder dat vooral door de perikelen bij de overheid en pensioenfondsen de afgelopen jaren het pensioenlandschap stevig in beweging kwam. “Eigenlijk is pensioenakkoord een vreemde naam. Want er was nog geen wetgeving en met dat zogenaamde akkoord begon het onderhandelen pas echt. De invoering van de Wet Toekomst Pensioen is nu uitgesteld tot 1 januari 2023. En die onrust blijft nog wel een aantal jaar."

Volgens Willems is er veel onrust bij werkgevers, verdiepen werknemers zich niet in de ingewikkelde materie en lijken ondernemers de weg naar advies niet (meer) te vinden. "En daarboven op hebben veel financieel adviseurs afscheid genomen van hun Wft-pensioen." Conclusie van het webinar: communicatie is key.

Smit gaf aan dat het goed is dat alle financieel adviseurs zich op de hoogte laten brengen van de pensioenactualiteit, zonder zelf specialist te zijn. “Bij een nieuwe klant – en bij contacten daarna – beginnen we met een risicoanalyse. En daarin neem je pensioenen altijd mee. Want de klant spreekt jou als financieel adviseur aan, zonder te weten of je de juiste kwalificaties hebt. Ze verwachten ook van hun adviseur dat hij het pensioenonderwerp aansnijdt. En als we de diepte ingaan, dan neem ik Erik als pensioenspecialist mee naar mijn klant. Dat is een win-win-situatie.”

Reactie toevoegen

 
Meer over
Zomerserie, deel 12: Bert Sonneveld

Zomerserie, deel 12: Bert Sonneveld

Op welke ontwikkelingen is het absoluut noodzakelijk dat financieel adviseurs inspelen? En hoever zal de invloed van AI reiken bij financiële dienstverlening?...

Zelfwaardering in plaats van zelfontkenning

Zelfwaardering in plaats van zelfontkenning

(Redacteur Toon Berendsen in VVP 2) Wat is hot en wat is not in de actualiteit van financieel adviseurs en verzekeraars? VVP pakt belangrijke actualiteiten op...

“Provisie blijft zolang de trots op het adviesvak ontbreekt”

“Provisie blijft zolang de trots op het adviesvak ontbreekt”

Door de gepercipieerde lage waardering van het adviesvak worden assurantieadviseurs weerhouden om af te stappen van provisie en in plaats daarvan zelf hun werkzaamheden...

FvA: "Verzekeringsarbeidsmarkt tijdelijke of structurele uitdaging?"

FvA: "Verzekeringsarbeidsmarkt tijdelijke of structurele uitdaging?"

De Federatie van Assurantieclubs (FvA) gaat tijdens de Amdag in gesprek met twee HR-professionals. FvA-voorzitter Bert Sonneveld: “Er is veel aan de hand op...

FvA organiseert hybride event: adviseren en ethiek

FvA organiseert hybride event: adviseren en ethiek

De Federatie van Assurantieclubs organiseert samen met de assurantieclubs op 19 mei een hybride evenement met als onderwerp ‘#FvActueel: adviseren en ethiek’. Voorzitter...

Blijf als adviseur vooral jezelf in 2022

Blijf als adviseur vooral jezelf in 2022

(Brancheorganisaties in katern Vooruitblik 2022 in VVP 6) Waar liggen in 2022 de uitdagingen en kansen voor financieel adviseurs, gevolmachtigden en hypothecair...

Brancheorganisaties: "blijf als adviseur vooral jezelf in 2022"

Brancheorganisaties: "blijf als adviseur vooral jezelf in 2022"

Blijf als adviseur vooral jezelf in het nieuwe jaar. Dat is de boodschap van het katern ‘Vooruitblik 2022’ in VVP 6, met daarin Adfiz, CFD, Federatie...

FvActueel over vitaliteit

FvActueel over vitaliteit

De Federatie van Assurantieclubs organiseert op 14 oktober vanaf 16.30 uur het webinar ‘FvActueel: 7 tips voor vitale klanten en medewerkers’. Bert Sonneveld...

Bert Sonneveld: zuinig zijn op aarde en elkaar

Bert Sonneveld: zuinig zijn op aarde en elkaar

In de serie ‘Life after corona’ vraagt VVP hoe branchegenoten de coronatijd hebben beleefd en hoe zij denken dat het leven er na corona uit ziet. In...

Sonneveld (FvA): “Actieve provisietransparantie nu al oppakken”

Sonneveld (FvA): “Actieve provisietransparantie nu al oppakken”

Bert Sonneveld, voorzitter Federatie van Assurantieclubs, roept adviseurs op nu al werk te maken van actieve provisietransparantie. Sonneveld in zijn maandcolumn...