FvActueel: iedere adviseur kan rol spelen in pensioenvraagstukken

1. 21 mei 2021
2. 0 reacties

"Iedere financieel adviseur kan een rol spelen om klanten te helpen met de pensioenvragen die er spelen. Om het gesprek over pensioen te openen is zeker geen Wft-pensioen vereist, maar is risicomanagement in de breedste zin des woords het vertrekpunt", aldus de conclusie van het recente webinar ‘FvActueel: pak je rol als gids in mistig pensioenlandschap’ van de Federatie van Assurantieclubs organiseerde.

Van de deelnemers gaf 73 procent van de deelnemers aan dat pensioen minimaal eens per jaar een gespreksonderwerp wordt of blijft met iedere klant (werkgever, ondernemer, deelnemer). De overige deelnemers zien of kansen voor extra ondersteuning (13 procent) of hulp – als financieel huisarts – van een pensioenpartner om de klanten naar te kunnen doorverwijzen (eveneens 13 procent). De helft van de deelnemers was in bezit van Wft-pensioen en de andere helft noemde zich ‘financieel huisarts’.

Voorzitter van de Federatie, Bert Sonneveld, ontving sprekers Erik Willems (APS) en Henk Smit (Quorim). Willems maakte helder dat vooral door de perikelen bij de overheid en pensioenfondsen de afgelopen jaren het pensioenlandschap stevig in beweging kwam. “Eigenlijk is pensioenakkoord een vreemde naam. Want er was nog geen wetgeving en met dat zogenaamde akkoord begon het onderhandelen pas echt. De invoering van de Wet Toekomst Pensioen is nu uitgesteld tot 1 januari 2023. En die onrust blijft nog wel een aantal jaar."

Volgens Willems is er veel onrust bij werkgevers, verdiepen werknemers zich niet in de ingewikkelde materie en lijken ondernemers de weg naar advies niet (meer) te vinden. "En daarboven op hebben veel financieel adviseurs afscheid genomen van hun Wft-pensioen." Conclusie van het webinar: communicatie is key.

Smit gaf aan dat het goed is dat alle financieel adviseurs zich op de hoogte laten brengen van de pensioenactualiteit, zonder zelf specialist te zijn. “Bij een nieuwe klant – en bij contacten daarna – beginnen we met een risicoanalyse. En daarin neem je pensioenen altijd mee. Want de klant spreekt jou als financieel adviseur aan, zonder te weten of je de juiste kwalificaties hebt. Ze verwachten ook van hun adviseur dat hij het pensioenonderwerp aansnijdt. En als we de diepte ingaan, dan neem ik Erik als pensioenspecialist mee naar mijn klant. Dat is een win-win-situatie.”

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• Henk Smit

Abonnement aanvragen