"Minder klantimpact door NVB-standaarden voor risicogebaseerd witwasonderzoek"

1. 31 mei 2023
2. 0 reacties

De NVB is gekomen met een vijftal standaarden die heldere uitgangspunten bieden voor banken om hun rol als poortwachter proportioneel en met focus op de echte risico’s uit te voeren. De komende tijd zal de NVB in totaal nog ongeveer twaalf standaarden publiceren. Speciale aandacht gaat daarbij uit naar ondernemers uit hoog-risicosectoren die vaak drempels ondervinden bij het regelen van hun bankzaken door het intensieve klantenonderzoek van de bank. De NVB hoopt zo in de komende maanden in eerste instantie nieuwe Standaarden te publiceren voor non-profit organisaties, sekswerkers en cryptobedrijven. Later volgen naar verwachting standaarden voor onder andere coffeeshops, automotive-bedrijven, betaalinstellingen en de detailhandel.

Een concreet voorbeeld uit de nieuwe NVB-standaarden waar bonafide klanten geen vragen meer hoeven te beantwoorden, is als zij transacties doen in landen die door de EU als hoog risico worden bestempeld. Als iemand op vakantie gaat naar zo’n land en de uitgaven blijven in lijn met wat je van een gewone toerist mag verwachten, dan is er volgens de nieuwe NVB-standaard niet langer aanleiding voor indringende vragen of verscherpte maatregelen.  

Een ander voorbeeld van minder klantimpact gaat over het identificeren en verifiëren van de zogenoemde UBO, de uiteindelijk belanghebbende van een onderneming. Voor laag en neutraal risico-scenario’s kan de bank volgens de nieuwe standaard de gegevens in het UBO-register gebruiken en is alleen een bevestiging van de klant nodig. Zakelijke klanten hoeven deze informatie dan niet langer ook nog via bijvoorbeeld een UBO-verklaring aan de bank te leveren.

De NVB: “Al met al leiden de NVB-standaarden ertoe dat banken hun klanten bij scenario’s met een laag of neutraal risico minder vaak hoeven lastig te vallen. En dat de bankmedewerker zijn aandacht kan richten op de echte risico’s.”

De standaarden zijn het belangrijkste resultaat van de serie rondetafelgesprekken tussen banken en DNB over een meer risicogebaseerd klantonderzoek om witwassen te voorkomen.

 

 

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• anti-witwaswetgeving
• Wwft

Abonnement aanvragen