'Nieuwe' anti-witwasaanpak

1. 14 mei 2025
2. 0 reacties

Het kabinet komt met een 'nieuwe' anti-witwasaanpak. Het kabinet: "De afgelopen jaren bleek keer op keer dat poortwachters, en vooral banken, onvoldoende risicogebaseerd werken. We willen dat dit snel verandert. We pakken dit aan door: de implementatie van het AML-pakket (het nieuwe Europese anti-witwaspakket, red.) in de Nederlandse wet- en regelgeving lastenluw en risicogebaseerd uit te voeren. Ervoor te zorgen dat toezichthouders risicogebaseerd toezicht houden en dit blijven verbeteren. Poortwachters te laten focussen op de hoge risico’s, en niet de lage risico’s."

Betere gegevensdeling

Verder: "Wij zijn ervan overtuigd dat betere gegevensdeling kan leiden tot meer efficiëntie voor poortwachters en hun klanten, en tot een hoger niveau van veiligheid. Om zoveel mogelijk voordelen uit veilige gegevensdeling te halen gaan wij: een voortrekkersrol nemen op EU-niveau voor nieuwe mogelijkheden voor gegevensdeling over grenzen heen, door met gelijkgestemde landen een internationale pilot te starten. Banken onder passende voorwaarden aansluiten op de Basisregistratie Persoonsgegevens (BRP) voor de inwerkingtreding van het AML-pakket. Initiatieven om digitale ID-bewijzen en eID-wallets in te zetten bij klantonderzoeken stimuleren, om zo de lasten voor klanten en poortwachters te verminderen en de veiligheid van het opvragen en verwerken van gegevens te verhogen. We werken aan een nationale use case gericht op klantonderzoek door poortwachters. Initiatieven steunen om gegevensdeling te verbeteren, zowel tussen poortwachters als tussen poortwachters en opsporingsdiensten. Het OM, de politie en de FIOD verzoeken om samen met banken te onderzoeken welke gegevens zij met poortwachters kunnen delen in het kader van efficiënte samenwerking in de keten."

UBO-register

Het kabinet: "Poortwachters kunnen efficiënter werken als zij een goed werkend UBO-register tot hun beschikking hebben. Hiervoor doen we het volgende: we gaan de privacy van mensen die zijn opgenomen in UBO-registers beter beschermen. De KVK gaat UBO-informatie vaker zelf en beter verifiëren. De terugmeldplicht voor poortwachters wordt proportioneler: kleine onnauwkeurigheden hoeven niet meer te worden gemeld. We zorgen ervoor dat er aantekeningen in registers gemaakt kunnen worden wanneer er financiële sancties zijn opgelegd, zodat poortwachters sneller kunnen inschatten of zij diensten mogen
verlenen. We vragen de AP om advies over de mogelijkheid om poortwachters toegang te geven tot meer informatie uit het UBO-register. Tegelijkertijd kijken we naar manieren om de risico’s op onrechtmatig
gebruik van UBO-gegevens verder te beperken. Samen met KVK gaan we ervoor zorgen dat bij verificaties van UBO-registraties de aandacht komt te liggen bij hoogrisicosituaties en minder op entiteiten met een laag risico."

Betaalrekeningen voor bonafide klanten

Het kabinet vindt het onacceptabel dat sommige bonafide ondernemers, stichtingen en verenigingen moeilijk een zakelijke betaalrekening kunnen openen. Daarom gaat het kabinet het volgende doen: "Wij geven banken en ondernemersorganisaties de opdracht om een voorstel tot zelfregulering te doen voor het recht op een zakelijke betaalrekening. Wij gaan in Europa pleiten voor een Europees recht op toegang een
zakelijke betaalrekening. Als zelfregulering en Europese regelgeving niet tot de gewenste resultaten leiden, gaan we zelf over tot maatregelen zoals een nationaal wettelijk recht op een zakelijke basisbetaalrekening."

Het kabinet verkent in het najaar 2025 of en hoe doelgerichte en doelgroepgerichte communicatie zinvol kan zijn om burgers en ondernemers bewust te maken van de anti-witwasaanpak, en waarom zij daar soms mee te maken krijgen.

 

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• anti-witwaswetgeving
• UBO-register

Abonnement aanvragen