OAKK op VVP-event Pensioen & Vermogen: de adviseur als stuurman

1. 26 februari 2025
2. 0 reacties

De financieel adviseur speelt een grote rol bij het wegnemen van de drempelvrees voor beleggen bij cliënten. “De klant is en blijft kapitein, de adviseur is de stuurman”, aldus OAKK in haar kennissessie op het VVP-event Pensioen & Vermogen 2025.

Nederlanders zijn nog altijd heel erg geneigd tot sparen, zo maakten Willem Johannesma (mede-oprichter OAKK) en Jules Duppen (Customer Account Manager) in hun sessie duidelijk aan de hand van cijfers. Duppen vroeg de deelnemers in de zaal waarom zij denken dat zoveel mensen niet aan beleggen willen. De antwoorden waren absoluut valide maar wel sterk gedacht vanuit de adviseur, zoals kosten. In werkelijkheid zijn de redenen emotioneler: ik heb te weinig kapitaal, beleggen is risico, ik heb geen kennis, ik verwacht een crisis, ik wacht op het goede moment.

Als mensen zo denken, beginnen ze natuurlijk nooit aan beleggen. Terwijl het er juist om gaat dat je er mee begint. Johannesma: “Als je wacht op het goede moment, kun je lang wachten. Kortom, wacht niet.” Duppen: “Ik kan uit het verleden drie, vier grote crises noemen waaronder de kredietcrisis. Daarnaast zijn er veel kleinere crises geweest. Eigenlijk is er altijd wel een crisis.”

Trusted advisor

OAKK ziet een belangrijke rol weggelegd voor de financieel adviseur bij het wegnemen van drempelvrees. Maar aandacht voor beleggen helpt de adviseur ook bij de omslag van een transactioneel naar relationeel business model. Johannesma: “Hypotheek- en schadeadvies slokken nu misschien alle tijd op, maar denk na over je bedrijf over drie tot vijf jaar. Denk goed na over je dienstverlening en bijbehorende tariefstructuur waar de klant bereid is om je niet eenmalig maar doorlopend te betalen. Focus op een relationeel in plaats van transactioneel model. En je hoeft heus geen beleggingsexpert te zijn om goed pensioen- en vermogensadvies te geven. Maak van pensioen en vermogensadvies wel een kernactiviteit. Investeer in mensen en kennis om je als ‘trusted advisor’ neer te zetten voor pensioen en vermogen.

“De klant kan online over beleggen en lijfrente heel veel informatie en oplossingen vinden. De praktijk wijst echter uit dat de materie complex is en dodelijk saai waardoor veel mensen ‘struisvogelgedrag’ gaan vertonen. En als ze het uiteindelijk zelf regelen, verkiezen ze vaak de korte termijn boven de lange termijn.

“De toegevoegde waarde van de adviseur is groot in dit domein van vermogen en pensioen, zowel financieel als emotioneel. De adviseur begeleidt de klant naar een vermogensoplossing waarbij de haalbaarheid van het vermogensdoel van een klant centraal staat. Indien beleggingen het middel zijn om vermogensdoelen te behalen, kan een adviseur een belangrijke rol spelen voor een klant. Deze is juist niet gelegen in het geven van beleggingsadvies omdat de adviseur meestal geen specialistische kennis en ervaring in huis heeft.

“De belangrijkste taken van de adviseur die wij verwachten in de samenwerking met OAKK zijn: het geven van inzicht, het aanreiken van kennis, het inventariseren, begeleiding, monitoren en bijsturen. Het gaat om inzicht en overzicht te bieden op een onafhankelijke en holistische manier.”

FOTO Jules Duppen (links) en Willem Johannesma.

(Beeld: Iris Borst)

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• Willem Johannesma
• VVP-event Pensioen & Vermogen
• Jules Duppen

Abonnement aanvragen