Oproep: wanneer maakte u als adviseur écht het verschil?

Thumbs up via Pixabay

VVP wil graag van u weten: wanneer maakte u als adviseur écht het verschil? Reageer onder dit bericht of mail naar de redactie (redacteur Toon Berendsen, toon@vvponline.nl).

Als financieel adviseur heeft u een cruciaal beroep. VVP is benieuwd naar momenten waarop dit in het bijzonder blijkt. Stond u in het holst van de nacht uw klant te helpen na een brand? Heeft u een heel bijzonder advies gegeven, waardoor uw klant – bijvoorbeeld een starter op de woningmarkt verder kon? Deed u alles wat in u vermogen lag om klanten bij te staan na bijvoorbeeld de watersnood in Limburg of een soortgelijke situatie? Heeft u ooit een financieel plan opgesteld waardoor de cliënt zijn dromen kon waarmaken? Reageer, zodat we de waarde van uw advies of ondersteuning tastbaar maken!

(Ter info: bijdragen – alleen met naam en toenaam – worden mogelijk gepubliceerd, online en/of in de VVP.)

Reactie toevoegen

 

Reacties

Arend van der Meulen - VDM Hypotheek- en Financieel Advies 6 oktober 2021

Client lag al jarenlang in een echtscheidingsprocedure en al die jaren gaf haar huisbank aan dat zij de financiering en dus de woning wel zou kunnen overnemen. Toen het moment daar was gaf de adviseur niet thuis. Vanwege de uiterst onzekere markt kon zij er niet meer van uitgaan dat de financiering mogelijk was. Nadat ik mevrouw - volledig overstuur - gerust had kunnen stellen met de mededeling dat de herfinanciering geen enkel probleem op zou leveren(met NHG) en dat zij en haar kinderen gewoon in de woning konden blijven wonen, bleek de bank een slechte verliezer en gaf aan dat zij kosten zou moeten betalen voor de afkoop van het huidige rentecontract(ruim € 5.000,00).Heb de adviseur op hun algemene voorwaarden gewezen waarin vermeld staat dat indien elders op gangbare voorwaarden wel gefinancierd zou kunnen worden de boete niet verschuldigd is. Hij gaf aan dit met "zijn" directeur te moeten overleggen. Deze belde mij de volgende ochtend keurig terug met de mededeling dat zij het dossier had onderzocht en de boete niet in rekening gebracht zou gaan worden. Het spreekt voor zich dat dit voor de client een enorme meevaller was na een zeer onzekere periode.................................

PAM Schoo - Platter-Schoo FD 6 oktober 2021

Client werd ontslagen wegens niet goed functioneren. Kwam in de WW 1 jaar later werd vroege dementie vastgesteld. Hij kwam in aanmerking voor een IVA uitkering. Zijn salaris was € 50.000 zijn WW-uitkering € 35.000 zijn IVA uitkering werd € 24.500. Door een beroepsprocedure te starten en aan te tonen dat vroege dementie niet van de ene op de andere dag ontstaat, maar een proces is wat terug te brengen was naar zijn niet goed functioneren heeft het UWV zijn IVA uitkering bijgesteld naar € 35.000 met terugwerkende kracht. Dat scheelde 6 jaar lang € 10.500 per jaar aan inkomen. Helaas is cliënt na 6 jaar overleden. In een andere situatie kwam de klant die een IVA uitkering heeft in een psychose terecht met een geweld delict tot gevolg. Zij psychose was herleidbaar naar de slechte zorg die we met z'n allen gecreëerd hebben. De dienstdoende agenten wisten zich geen raad en namen hem in hechtenis. Dit duurde 6 maanden voordat zijn zaak behandelt werd, daarna heeft de rechter hem laten opnemen voor 1 jaar waar hij de juiste zorg kreeg. Het UWV heeft aanvankelijk zijn IVA-uitkering gestopt met een beroep op de WSG (stopzetten uitkeringen aan gedetineerden). Gevolg: hypotheek kon niet meer worden betaald en er dreigde een executie. Wij zijn ook hier een beroepsprocedure gestart. Door het UWV er van te overtuigen dat cliënt een patiënt was en geen gedetineerde, maar door het systeem en beoordelingsfouten van dienstdoende agenten in het verkeerde circuit terecht gekomen was (hij hoorde naar de crisis opvang te gaan ipv in de cel te belanden), kregen wij zijn IVA-uitkering hersteld met terugwerkende kracht. Inmiddels na de juiste zorg gaat het goed met hem. Een andere situatie de successieclaim weten te beperken met € 180.000, door in samenspraak met de notaris binnen 3 maanden na overlijden de van toepassing zijnde wettelijke verdeling ongedaan te maken, een bezwaarprocedure WOZ waarden met succes af te ronden, de woning op naam van zoon te zetten met een hypotheek van moeder en vervolgens een rentebetaling en schenkingsprogramma van moeder naar zoon op te stellen, waarbij de schenkbelasting weer grotendeels wegviel tegen de toeslagen waar zoon voor in aanmerking kwam door de hypotheekrenteaftrek. Etc. etc.

Meer over
Adfiz: "Meer dan ooit laten zien wat wij doen, wat wij waard zijn"

Adfiz: "Meer dan ooit laten zien wat wij doen, wat wij waard zijn"

Actieve provisietransparantie is nog steeds nergens voor nodig, maar als het dan toch komt biedt het de financieel adviseur een uitgelezen kans om zijn waarde tegenover...

Het kan en moet anders

Het kan en moet anders

(Uit VVP Special Cruciaal Beroep). “Wat financieel dienstverleners doen, is belangrijk, maar dat is iets anders dan cruciaal. De coronacrisis heeft iedereen...

Leiders durven in beweging te komen

Leiders durven in beweging te komen

Leiderschap vormt het thema van de campagne 'De waarde van advies' 2016 van Avéro Achmea voor financieel adviseurs. Avéro Achmea trapte de reeks keukentafelsessies...

Reynier van bommel: \'de klant bepaalt wie je bent\'

Reynier van bommel: \'de klant bepaalt wie je bent\'

“Durf te veranderen, maar houd daarbij vast aan je kernwaarden.” Dat is de rode draad in de 281 jaar oude geschiedenis van schoenfabriek wed. J.P. van...

"rol ondernemer is het verbeteren van de samenleving"

"rol ondernemer is het verbeteren van de samenleving"

“Ondernemerschap begint met visie. Als ondernemer moet je vier vragen kunnen beantwoorden: wat is je hoger doel, wat zijn de kernwaarden van je onderneming,...

Vvp lanceert special 'De Waarde van Advies'

Vvp lanceert special 'De Waarde van Advies'

VVP heeft een special 'De Waarde van Advies' uitgebracht met inzichten en inspiratie voor financieel adviseurs. De special is tot stand gekomen in samenwerking met...