Pensioendeelnemers overschatten hoe goed ze pensioenkeuzes begrijpen
"Het meest verrassende resultaat is dat na de 1-op-1 sessies met een financieel keuzebegeleider deelnemers hun pensioenkennis substantieel lager inschatten dan wanneer ze zelf met de tool aan de slag zijn gegaan. Voor ons is dit een teken dat pensioendeelnemers vaak overschatten hoe goed ze pensioenkeuzes begrijpen. Intensievere begeleiding van een adviseur lijkt dus tot een realistischer zelfbeeld te leiden", aldus prof. dr. Lisa Bruggen van de Universiteit Maastricht.
Söderberg & Partners deed samen met Montae & Partners en de Universiteit van Maastricht onderzoek naar de impact van drie varianten van keuzebegeleiding bij vijf pensioenfondsen. Per 1 juli 2023 zijn pensioenuitvoeringsorganisaties volgens de Wet toekomst pensioenen (Wtp) namelijk verplicht om pensioendeelnemers te begeleiden bij het maken van keuzes. De deelnemers maakten pensioenkeuzes met de pensioenkeuzemodule van Söderberg & Partners. Dit deden zij zelfstandig, in een groepssessie of in een 1-op-1 sessie met een financieel keuzebegeleider.
Het onderzoek toont aan dat intensievere keuzebegeleiding zorgt voor meer begrip over de impact van keuzes op de toekomstige financiële situatie. Deelnemers lijken een bewustere pensioenkeuze te maken wanneer ze in een 1-op-1 sessie aanvullende financiële keuzebegeleiding hebben ontvangen.
Deelnemers die in een 1-op-1 sessie aanvullende keuzebegeleiding hebben ontvangen vonden de keuzebegeleiding waardevol (91%), geven aan dat de sessie geholpen heeft in de pensioenkeuze (66%) en geven aan dat de sessie nieuwe inzichten heeft opgeleverd (74%). Deze scores zijn 4 tot 6 keer hoger dan bij deelnemers die zelfstandig aan de slag gingen.
Deelnemers in de 1-op-1 sessie hebben ook de meeste interactie met de online pensioenkeuze module. Ze hebben meer aanpassingen gemaakt, meer keuzes bekeken en hun uitgaven vaker aangepast.
Tachtig procent an de deelnemers voelt zich comfortabel met de pensioenkeuze die ze hebben gemaakt, ongeacht of dit zelfstandig, in een groepssessie of in een 1-op-1 sessie met een financieel keuzebegeleider is doorlopen. Opvallend genoeg, voelen deelnemers in de 1-op-1 sessie zich na afloop het minst deskundig op het gebied van pensioenen. Daaruit concluderen de onderzoekers dat het waarschijnlijk is dat deelnemers na intensievere begeleiding door een financiële keuzebegeleider een realistischer kijk hebben op hun eigen kennisniveau, doordat ze zich beter beseffen wat ze niet weten.
Reactie toevoegen
Meer over
Henk Jansen neemt afscheid van Söderberg & Partners
Henk Jansen (56) neemt op 1 oktober, na 35 jaar actief te zijn geweest in de financiële adviessector, afscheid van Söderberg & Partners. Jansen begon...
Frisia sluit aan bij Söderbergh & Partners
Om de volgende stap met hun kantoor te kunnen nemen, gaan de broers Arjan en Rik van Eeden met het team van Frisia Verzekeringen, Frisia Assuradeuren en Frisia Hypotheken...
Van der Fluit gaat verder binnen de Van Loon Groep
Na 50 jaar Van der Fluit in regio ‘s-Hertogenbosch gaat het kantoor nu verder binnen de Van Loon Groep. Wegens zijn gezondheid stopt Patrick van der Fluit...
Coen Mom benoemd tot CEO van Söderberg & Partners Nederland
Coen Mom is per 1 januari benoemd tot CEO van Söderberg & Partners Nederland. In aanvulling hierop blijft hij als Head of Non-Life verantwoordelijk voor...
Söderberg & Partners nieuwe aandeelhouder EVR
Söderberg & Partners is de nieuwe aandeelhouder van Eijgendaal & van Romondt (EVR). Dit familiebedrijf bestaat negentig jaar en heeft een eigen volmacht-platform....
(Henk Jansen van Expat Mortgages in VVP 4, 2023) In mijn generatie – volgens mijn kinderen ben ik een boomer – ging je na je middelbare schooltijd,...
Niek Spronken partner en algemeen directeur Summa Groep
Niek Spronken wordt 1 oktober partner en de nieuwe algemeen directeur bij Summa Groep. Hij volgt Coen Mom op die nog steeds actief zal zijn binnen de directie. Spronken...
Deelname Van Loon in Schilder Zeker Plan
Assurantiekantoor Van Loon uit Dordrecht neemt met terugwerkende kracht per 1 januari 2023 een strategische deelname in Schilder Zeker Plan uit Rijswijk. Beide...
Söderberg & Partners wil vermogensbeheer toevoegen in Nederland
Söderberg & Partners Nederland wil vermogensbeheer toevoegen aan haar palet. Dat zegt CEO Roland Goldman bij gelegenheid van het nieuws dat het Zweedse...
Ook DGA in netwerk Söderberg & Partners
Söderberg & Partners heeft een minderheidsaandeel genomen in DGA, gespecialiseerd adviesbureau voor Directeur Groot Aandeelhouders (DGA's) gevestigd...