Praktijktips Pensioen & Vermogen kennispartners
In de aanloop naar het VVP-event Pensioen & Vermogen vraagt VVP sprekers en kennispartners om praktijktips.
Praktijktips kennispartners
Mark Dukers (directeur FFP): "Het lijkt me een goed begin om de klant mee te nemen en inzicht te geven in het feit dat pensioen breder is dan pijler 2 alleen. Het gaat erom dat je als klant ook je wensen en doelen voor later kunt realiseren en dat kan natuurlijk op meer manieren dan alleen met pijler 2.
“Creëer eerst inzicht en overzicht voor de klant. Ik zou daarbij adviseren om het onderwerp direct integraal aan te vliegen.
Vanuit dat inzicht en overzicht kan je als adviseur de klant helpen met het zetten van concrete stappen. Denken is nog geen doen, dus hulp bij concrete actie lijkt me een goed advies."
Klein beginnen
Patrick Fransen (Evi van Lanschot): ““Zorg als adviseur dat klant inzicht heeft in wensen en doelstellingen en hoeveel vermogen, oudedagsvoorzieningen en dergelijke daarvoor nodig is.
"Verdiep je met de klant eenmalig goed in de materie en maak dan keuzes voor de langere termijn
"Vindt de klant het moeilijk, begin dan klein. Bijvoorbeeld met sparen, beleggen, lijfrentekapitaal opbouwen middels een automatische incasso. Stel het bedrag niet te hoog en laat de klant ervaren hoe het bevalt. Ga dan toewerken naar het plan dat je voor de langere termijn hebt uitgestippeld."
Kernactiviteit
Willem Johannesma (OAKK): “Maak pensioen en vermogensadvies een kernactiviteit, je klanten vragen er (latent) om.
"Investeer in mensen en kennis om je als ‘trusted advisor’ neer te zetten voor pensioen en vermogen.
"Denk goed na over je dienstverlening en bijbehorende tariefstructuur waar de klant bereid is om je niet eenmalig maar doorlopend te betalen.”
Lange termijn
Julian Schouwenaars (Doelbeleggen.nl): “Stuur niet alleen op verwacht rendement of een eindkapitaal. Laat klanten vooral ook zien welke (pensioen)aanvulling zij naar verwachting hiermee kunnen genieten. Hierdoor kun je klanten ook gemakkelijk laten zien wat een wijziging in bijvoorbeeld periodieke inleg betekent voor de uitkeringen op langere termijn.
“Inventariseer goed welke kapitalen er in het verleden door je klanten zijn opgebouwd en kijk waar je dit kunt samenvoegen. Vaak zien we dat er naast bijvoorbeeld een lijfrente ook nog een FOR, ODV, Gouden Handdruk of kapitaalverzekering is opgebouwd. Door het bundelen van verschillende kapitalen met dezelfde fiscale regels kun je de pensioensituatie van de klant versimpelen en begrijpelijker maken. Zo kan de klant ook betere keuzes maken over eventuele extra opbouw.
“Inventariseer lange termijn doelen en stem daar nu al de producten op af. Wil de klant op termijn wellicht emigreren? Kijk dan naar partijen die uitkeringen aanbieden naar het buitenland. Is de klant hertrouwd, maar gaat het partnerpensioen nog wel naar de eerste partner? Zoek dan goed uit of er flexibiliteit is om bijvoorbeeld de looptijd gedurende de uitkering nog te wijzigen.”
Doe alles of niets
Michiel van Vugt (NNEK): “Doe alles of niets. Adviseurs die echt een doorlopende klantrelatie hebben, helpen hun klant van wieg tot graf met alle grote financiële beslissingen. Natuurlijk kan een deel van de zaken worden uitbesteed, maar blijf altijd betrokken.
“Organiseer evenementen. Minimaal eens per jaar een inspirerend en inhoudelijk klantevent zorgt voor een hogere toegevoegde waarde, sterkere klantbinding en nieuwe klanten.
“Praat over wensen en dromen en maak die concreet. Al je klanten hebben een wens en als jij kunt helpen die waar te maken, ben je onmisbaar. Stel dus vragen die buiten de vraag van de klant vallen. ‘Wat zou je ooit nog willen doen?’, ‘Wat als geld geen probleem was?’, etcetera.”
Reactie toevoegen
Meer over
VVP-event Inkomen: kleur bekennen!
VVP organiseert op woensdagmiddag 2 juli haar zevende vakevent Inkomen. Plenaire sprekers zijn Janthony Wielink (Enkwest) en Annemieke Postema (AOVdokter, RADI AOV)....
Lijfrente advies moet achter de vraag van de klant kijken
(Partner in kennis Doelbeleggen.nl in VVP-special Duurzaam Advies 2025) Klanten met een expirerende lijfrente weten vaak niet welke vragen ze moeten stellen aan...
Dazure en NNEK op VVP-event Pensioen & Vermogen: beleg en bescherm
Daalt de waarde van de belegging dan is de klant meer verzekerd en andersom. Dit is de korte samenvatting van het Beleg & Beschermplan, een online tool die...
FFP op VVP-event Pensioen & Vermogen: impact planners enorm
“Uit wereldwijd onderzoek onder 15.000 mensen blijkt dat gecertificeerd financiële planners positieve impact hebben op de kwaliteit van het leven van...
Evi op VVP-event Pensioen & Vermogen: box 1 of box 3?
Vermogen opbouwen via een lijfrenterekening in box 1 kan behoorlijk wat meer rendement opleveren dan vermogensopbouw in box 3. Dat liet Patrick Fransen (Evi Academy)...
OAKK op VVP-event Pensioen & Vermogen: de adviseur als stuurman
De financieel adviseur speelt een grote rol bij het wegnemen van de drempelvrees voor beleggen bij cliënten. “De klant is en blijft kapitein, de adviseur...
Doelbeleggen op VVP-event Pensioen & Vermogen: sta klant proactief bij
“Adviseer de klant actief om op tijd keuzes te maken als zijn lijfrente expireert. De klant waardeert dat.” Aldus Julian Schouwenaars, Business Partner...
Er zit muziek in pensioen en vermogen!
Het tweede VVP-event Pensioen & Vermogen, dinsdagmiddag gehouden, stond in het teken van omdenken. Omdenken van beleggingsrisico naar doelrisico, van duurzaam...
Allerlaatste kans voor update in één middag vakkennis Pensioen & Vermogen
Na het succes van de eerste editie organiseert VVP op dinsdagmiddag 18 februari 2025 in het AFAS Theater in Leusden opnieuw het event Pensioen & Vermogen. Dit...
Kennissessies VVP-event Pensioen & Vermogen vol in teken van advies
De kennissessies van het VVP-event Pensioen & Vermogen op 18 februari staan vol in het teken van adviseren. De kennissessies zijn: Dazure/NNEK (Indra Frishert...