Praktijktips Pensioen & Vermogen kennispartners

1. 29 januari 2025
2. 0 reacties

In de aanloop naar het VVP-event Pensioen & Vermogen vraagt VVP sprekers en kennispartners om praktijktips.

Praktijktips kennispartners

Mark Dukers (directeur FFP): "Het lijkt me een goed begin om de klant mee te nemen en inzicht te geven in het feit dat pensioen breder is dan pijler 2 alleen. Het gaat erom dat je als klant ook je wensen en doelen voor later kunt realiseren en dat kan natuurlijk op meer manieren dan alleen met pijler 2.

“Creëer eerst inzicht en overzicht voor de klant. Ik zou daarbij adviseren om het onderwerp direct integraal aan te vliegen.

Vanuit dat inzicht en overzicht kan je als adviseur de klant helpen met het zetten van concrete stappen. Denken is nog geen doen, dus hulp bij concrete actie lijkt me een goed advies."

Klein beginnen

Patrick Fransen (Evi van Lanschot): ““Zorg als adviseur dat klant inzicht heeft in wensen en doelstellingen en hoeveel vermogen, oudedagsvoorzieningen en dergelijke daarvoor nodig is.

"Verdiep je met  de klant eenmalig goed in de materie en maak dan keuzes voor de langere termijn

"Vindt de klant het moeilijk, begin dan klein. Bijvoorbeeld met sparen, beleggen, lijfrentekapitaal opbouwen middels een automatische incasso. Stel het bedrag niet te hoog en laat de klant ervaren hoe het bevalt. Ga dan toewerken naar het plan dat je voor de langere termijn hebt uitgestippeld."

Kernactiviteit

Willem Johannesma (OAKK): “Maak pensioen en vermogensadvies een kernactiviteit, je klanten vragen er (latent) om.

"Investeer in mensen en kennis om je als ‘trusted advisor’ neer te zetten voor pensioen en vermogen.

"Denk goed na over je dienstverlening en bijbehorende tariefstructuur waar de klant bereid is om je niet eenmalig maar doorlopend te betalen.”

Lange termijn

Julian Schouwenaars (Doelbeleggen.nl): “Stuur niet alleen op verwacht rendement of een eindkapitaal. Laat klanten vooral ook zien welke (pensioen)aanvulling zij naar verwachting hiermee kunnen genieten. Hierdoor kun je klanten ook gemakkelijk laten zien wat een wijziging in bijvoorbeeld periodieke inleg betekent voor de uitkeringen op langere termijn.

“Inventariseer goed welke kapitalen er in het verleden door je klanten zijn opgebouwd en kijk waar je dit kunt samenvoegen. Vaak zien we dat er naast bijvoorbeeld een lijfrente ook nog een FOR, ODV, Gouden Handdruk of kapitaalverzekering is opgebouwd. Door het bundelen van verschillende kapitalen met dezelfde fiscale regels kun je de pensioensituatie van de klant versimpelen en begrijpelijker maken. Zo kan de klant ook betere keuzes maken over eventuele extra opbouw.

“Inventariseer lange termijn doelen en stem daar nu al de producten op af. Wil de klant op termijn wellicht emigreren? Kijk dan naar partijen die uitkeringen aanbieden naar het buitenland. Is de klant hertrouwd, maar gaat het partnerpensioen nog wel naar de eerste partner? Zoek dan goed uit of er flexibiliteit is om bijvoorbeeld de looptijd gedurende de uitkering nog te wijzigen.”

Doe alles of niets

Michiel van Vugt (NNEK): “Doe alles of niets. Adviseurs die echt een doorlopende klantrelatie hebben, helpen hun klant van wieg tot graf met alle grote financiële beslissingen. Natuurlijk kan een deel van de zaken worden uitbesteed, maar blijf altijd betrokken.

“Organiseer evenementen. Minimaal eens per jaar een inspirerend en inhoudelijk klantevent zorgt voor een hogere toegevoegde waarde, sterkere klantbinding en nieuwe klanten.

“Praat over wensen en dromen en maak die concreet. Al je klanten hebben een wens en als jij kunt helpen die waar te maken, ben je onmisbaar. Stel dus vragen die buiten de vraag van de klant vallen. ‘Wat zou je ooit nog willen doen?’, ‘Wat als geld geen probleem was?’,  etcetera.”

 

 

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• Doelbeleggen.nl
• CFP
• Willem Johannesma
• VVP-event Pensioen & Vermogen
• Julian Schouwenaars
• Patrick Fransen

Abonnement aanvragen