Scildon: adviseur moet optie van beleggen meenemen

1. 5 juli 2017
2. 0 reacties

Scildon, voorheen Legal & General, organiseerde onlangs een bijeenkomst met als thema 'De eenvoud van beleggen' om de financieel adviseurs concrete handvatten te bieden. Er was zoveel belangstelling voor deze bijeenkomst dat deze daarom in de komende maanden regionaal herhaald zal worden.

 

De financieel adviseurs hebben een belangrijke rol bij advies over vermogensopbouw:
“Financieel adviseurs zijn juridisch verplicht om in hun advies ook aandacht te schenken aan de optie beleggen”, aldus Theo Krins, Manager Vermogensadvies Scildon. “Zowel uit de Wft, als uit het privaatrecht volgt de verplichting dat de adviseur, bij een advies over vermogensopbouw, aandacht schenkt aan zowel de optie sparen als beleggen. Ook de consument die misschien in eerste instantie aangeeft voorstander te zijn van sparen moet geïnformeerd worden over wat het verschil in eindkapitaal is tussen sparen en beleggen. Wil een adviseur niet praten over dit onderwerp, dan zal hij dat, uit eigen beweging, helder aan de klant moeten duidelijk moeten maken voordat het adviestraject start. Het is namelijk niet toegestaan om, als adviseur, het onderwerp beleggen maar niet te behandelen als de klant er ook niet over begint."

Scildon heeft een tool ontwikkeld, de RendementWijzer, waarmee financieel adviseurs hun klanten op een eenvoudige manier kunnen informeren over wat bij een bepaalde inleg realistische verschillen zijn in eindkapitaal bij sparen en beleggen. Als de klant deze verschillen kent en aangeeft alleen advies te willen hebben over sparen, is het de adviseur toegestaan zijn advies hiertoe te beperken. Krins: “We signaleren dat bij veel adviseurs onduidelijk is wat zij nu vanuit de Wft wel of niet mogen. De komst begin volgend jaar van regelgeving in het kader van MIFID2, Pripps en IDD vergroot deze helderheid niet. Ik zou het erg toejuichen als vanuit de AFM extra voorlichting komt om financieel adviseurs duidelijk te maken waartoe zij op het gebied van beleggen wel en niet bevoegd zijn”.

 

Ondanks de historisch lage spaarrente, belegt maar ruim 20 procent van de Nederlandse huishoudens. “De politiek heeft tal van maatregelen genomen waarbij van de burgers wordt verwacht dat zij zelf de verantwoordelijkheid nemen om vermogen op te bouwen om op langere termijn bepaalde kosten te kunnen opvangen. In veel gevallen kan dat vermogen echter niet worden opgebouwd met sparen maar is dit doelvermogen alleen haalbaar indien in ieder geval een deel van de vermogensopbouw plaatsvindt door middel van beleggen", stelt Scildon.

 

Uit een consumentenonderzoek van Scildon blijkt dat met name volwassenen tot 40 jaar bereid zijn om een flink deel van hun vrije vermogen te beleggen. Zij zijn zich bewust van de noodzaak om zelf voor hun financiële toekomst te zorgen. Ze kiezen daarbij bij voorkeur voor eenvoudige beleggingsoplossingen (profielfondsen) en hebben regelmatig contact met hun adviseur voor de begeleiding. 44 procent van deze groep heeft minimaal 1x per jaar contact met zijn financieel adviseur

 

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• mifid 2

Abonnement aanvragen