Scildon: adviseur moet optie van beleggen meenemen

Theo Krins 2017

Scildon, voorheen Legal & General, organiseerde onlangs een bijeenkomst met als thema 'De eenvoud van beleggen' om de financieel adviseurs concrete handvatten te bieden. Er was zoveel belangstelling voor deze bijeenkomst dat deze daarom in de komende maanden regionaal herhaald zal worden.

 

De financieel adviseurs hebben een belangrijke rol bij advies over vermogensopbouw:
“Financieel adviseurs zijn juridisch verplicht om in hun advies ook aandacht te schenken aan de optie beleggen”, aldus Theo Krins, Manager Vermogensadvies Scildon. “Zowel uit de Wft, als uit het privaatrecht volgt de verplichting dat de adviseur, bij een advies over vermogensopbouw, aandacht schenkt aan zowel de optie sparen als beleggen. Ook de consument die misschien in eerste instantie aangeeft voorstander te zijn van sparen moet geïnformeerd worden over wat het verschil in eindkapitaal is tussen sparen en beleggen. Wil een adviseur niet praten over dit onderwerp, dan zal hij dat, uit eigen beweging, helder aan de klant moeten duidelijk moeten maken voordat het adviestraject start. Het is namelijk niet toegestaan om, als adviseur, het onderwerp beleggen maar niet te behandelen als de klant er ook niet over begint."

Scildon heeft een tool ontwikkeld, de RendementWijzer, waarmee financieel adviseurs hun klanten op een eenvoudige manier kunnen informeren over wat bij een bepaalde inleg realistische verschillen zijn in eindkapitaal bij sparen en beleggen. Als de klant deze verschillen kent en aangeeft alleen advies te willen hebben over sparen, is het de adviseur toegestaan zijn advies hiertoe te beperken. Krins: “We signaleren dat bij veel adviseurs onduidelijk is wat zij nu vanuit de Wft wel of niet mogen. De komst begin volgend jaar van regelgeving in het kader van MIFID2, Pripps en IDD vergroot deze helderheid niet. Ik zou het erg toejuichen als vanuit de AFM extra voorlichting komt om financieel adviseurs duidelijk te maken waartoe zij op het gebied van beleggen wel en niet bevoegd zijn”.

 

Ondanks de historisch lage spaarrente, belegt maar ruim 20 procent van de Nederlandse huishoudens. “De politiek heeft tal van maatregelen genomen waarbij van de burgers wordt verwacht dat zij zelf de verantwoordelijkheid nemen om vermogen op te bouwen om op langere termijn bepaalde kosten te kunnen opvangen. In veel gevallen kan dat vermogen echter niet worden opgebouwd met sparen maar is dit doelvermogen alleen haalbaar indien in ieder geval een deel van de vermogensopbouw plaatsvindt door middel van beleggen", stelt Scildon.

 

Uit een consumentenonderzoek van Scildon blijkt dat met name volwassenen tot 40 jaar bereid zijn om een flink deel van hun vrije vermogen te beleggen. Zij zijn zich bewust van de noodzaak om zelf voor hun financiële toekomst te zorgen. Ze kiezen daarbij bij voorkeur voor eenvoudige beleggingsoplossingen (profielfondsen) en hebben regelmatig contact met hun adviseur voor de begeleiding. 44 procent van deze groep heeft minimaal 1x per jaar contact met zijn financieel adviseur

 

Reactie toevoegen

 
Meer over
Van greenwashing naar grey bashing…

Van greenwashing naar grey bashing…

(Hubrien Meijaard, Stan&Wende, in VVP-special Duurzaam Advies 2024) Mensen die serieus bezig zijn met duurzaam beleggen weten dat sinds een paar jaar de EU-duurzaamheids-regelgevingstrein...

VVP poll: omdat een persoonlijk pensioenplan cruciaal wordt onder de Wtp ga ik mijn klanten proactief benaderen.

VVP poll: omdat een persoonlijk pensioenplan cruciaal wordt onder de Wtp ga ik mijn klanten proactief benaderen.

De stelling van komende week luidt: 'Omdat een persoonlijk pensioenplan cruciaal wordt onder de Wtp ga ik mijn klanten proactief benaderen'. Deze stelling is ingegeven...

Praktijktips Pensioen & Vermogen Theo Krins (Scildon): Ga het gesprek aan!

Praktijktips Pensioen & Vermogen Theo Krins (Scildon): Ga het gesprek aan!

“Klanten verwachten van de adviseur aandacht voor groen en kwaliteit van leven. Ga dat gesprek aan.” Aldus Theo Krins, Manager Sales bij Scildon. Scildon...

Praktijktips Pensioen & Vermogen Hubrien Meijaard (Stan&Wende): duurzaamheid loont!

Praktijktips Pensioen & Vermogen Hubrien Meijaard (Stan&Wende): duurzaamheid loont!

“Bedenk dat voor jou en je klanten een belangrijke - maar foute - overtuiging is dat duurzaamheid geld kost.” Aldus Hubrien Meijaard (Stan&Wende)....

Praktijktips Pensioen & Vermogen Joost Tieland (Brand New Day): stel vragen!

Praktijktips Pensioen & Vermogen Joost Tieland (Brand New Day): stel vragen!

“Wen uzelf aan om open vragen te stellen over complexe financiële vraagstukken waar iedereen in meer of mindere mate onzeker over is.” Aldus...

Praktijktips Pensioen & Vermogen Michiel van Vugt (NNEK): beleg duurzamer en eet minder vlees

Praktijktips Pensioen & Vermogen Michiel van Vugt (NNEK): beleg duurzamer en eet minder vlees

“Beleg duurzamer en eet minder vlees en je draagt veel bij aan een duurzamere wereld!” Aldus Michiel van Vugt, commercieel directeur NNEK. Samen met...

NNEK en Dazure op VVP Event Pensioen & Vermogen: Beleg & Bescherm

NNEK en Dazure op VVP Event Pensioen & Vermogen: Beleg & Bescherm

Op het VVP Event Pensioen & Vermogen gaan NNEK en Dazure in op Beleg & Bescherm, dat zij samen hebben ontwikkeld. Met dit nieuwe product kunnen klanten hun...

Dennis van der Putten (Cardano) verzorgt kennissessie Scildon op VVP Event Pensioen & Vermogen

Dennis van der Putten (Cardano) verzorgt kennissessie Scildon op VVP Event Pensioen & Vermogen

In de kennissessie ‘Stop met duurzaam beleggen!’ van Scildon op het VVP Event Pensioen & Vermogen op 19 maart vertelt Dennis van der Putten, Chief...

Praktische pensioenhandvaten voor adviseurs op VVP Event Pensioen & Vermogen

Praktische pensioenhandvaten voor adviseurs op VVP Event Pensioen & Vermogen

"De Wet Toekomst Pensioenen is bedoeld om iedereen (meer) invloed te geven op de eigen financiële planning. Kennis van en een praktische kijk op zowel...

Eerder stoppen met werken? Durf te vragen!

Eerder stoppen met werken? Durf te vragen!

(Blog door Brand New Day, kennispartner van het VVP Event Pensioen & Vermogen op 19 maart. Auteur: Joost Tieland, commercieel directeur). Vermogensadvies krijgt...