Toekomstbestendige FD-sector vraagt om verantwoorde groei

Vrouwen achter beeldscherm kantoor via Pixabay

In Sector in beeld Financieel dienstverleners 2024 vraagt de AFM vooral aandacht voor zaken die noodzakelijk zijn voor toekomstbestendige groei van een onderneming. De AFM verwacht dat de onderneming het belang van de klant voldoende borgt en dat de inrichting van de compliancefunctie passend blijft.

Sector in beeld Financieel dienstverleners 2024 geeft een beeld van ontwikkelingen in de sector in de afgelopen jaren. Met de informatie bij ‘Marktcijfers’ kunnen financieel dienstverleners hun eigen situatie vergelijken met die van andere ondernemingen die dezelfde financiële diensten en producten leveren.

Dit jaar was vooral de groei van ondernemingen door overname van portefeuilles of andere kantoren onderwerp van gesprek. Deze groei biedt kansen voor ondernemers en klanten, maar kan ook risico’s hebben voor de bedrijfsvoering en het klantbelang.

De AFM: "Bij groei door overnames is het onder meer belangrijk om te bepalen of de over te nemen partij bij de eigen bedrijfsvoering past. Deze bedrijfsvoering dient vanzelfsprekend op orde te zijn. Daarbij moet een toekomstbestendige FD’er altijd het klantbelang centraal stellen, door een visie te hebben op de gewenste doelgroep en hier de dienstverlening en het productenaanbod op af te stemmen."

Compliance

De AFM besteedde al eerder aandacht aan het belang van beheerste en integere bedrijfsvoering van FD’ers. Hierbij is de inrichting van een compliancefunctie van groot belang. De toezichthouder: "In de praktijk zien wij echter dat ondernemingen verschillende volwassenheidsniveaus hebben. Vooral bij kleinere ondernemingen is niet altijd vastgelegd op welke wijze de compliancefunctie is ingericht en wordt uitgevoerd. Voor zowel grote(re) als kleine(re) ondernemingen geldt dat dit op orde moet zijn. De compliancefunctie moet in staat zijn om risico’s te signaleren en de directie is verantwoordelijk om hierop actie te ondernemen. FD’ers dienen ook te beschikken over Wwft-beleid om de risico’s op witwassen en financieren van terrorisme te beperken en effectief te beheersen. FD’ers hebben een belangrijke rol want zij staan rechtstreeks in contact met hun klanten en zijn de ogen en oren van de levensverzekeraar. Wij constateren dat er verbetering van de beheersmaatregelen nodig is."

Reactie toevoegen

 
Meer over
VVP-special De Waarde van Advies: advieswaarde meer uitdragen

VVP-special De Waarde van Advies: advieswaarde meer uitdragen

De waarde van financieel advies is onmiskenbaar, maar het blijft belangrijk haar uit te dragen. Actieve provisietransparantie, schrijft Adfiz in de VVP-special De...

Sector kijkt met argusogen naar gegevensdrift AFM

Sector kijkt met argusogen naar gegevensdrift AFM

"Wij zijn niet overtuigd dat de AFM meer bevoegdheden nodig heeft om efficiënt en effectief gedragstoezicht te houden op verzekeraars." Zo reageert het Verbond...

Wat maakt het verschil?

Wat maakt het verschil?

(Sonja Stalfoort, PuurKlant, in Ken je vak!, VVP 3-2024) Hoe kan het dat twee vergelijkbare trainingslocaties een enorm groot verschil in klantervaring bieden?...

Duurzame drager, lekker praktisch

Duurzame drager, lekker praktisch

(Christel van Bommel-Versluijs, compliance-deskundige, in Ken je vak! VVP 2-2024) Kifid oordeelde recent in twee uitspraken dat de (gewijzigde) voorwaarden van...

Gedoe met taal

Gedoe met taal

(Mieke Dadema, Soepel, in Ken je vak! VVP 2-2024) Wie bezig is met een onderwerp als laaggeletterdheid word zelf bewuster van zijn of haar eigen taalvaardigheid....

De 17 advieshelden van 2024 zijn...

De 17 advieshelden van 2024 zijn...

(Uit VVP 3-2024) De jury van de VVP Advies Award 2024 heeft de namen bekend gemaakt van de meest klantgerichte advieskantoren van nederland in de categorieën...

AFM hecht aan strikte toepassing leennormen

AFM hecht aan strikte toepassing leennormen

De AFM zal de komende jaren nadrukkelijk blijven toezien op de kredietverstrekking en de naleving van de leennormen voor hypotheken. Dat schrijft de toezichthouder...

AFM benadrukt schokbestendigheid financiële sector in snel veranderende omgeving

AFM benadrukt schokbestendigheid financiële sector in snel veranderende omgeving

De AFM constateert dat onzekere economische vooruitzichten en monetaire verkrapping niet hebben geleid tot grote onrust op de financiële markten. Wel kunnen...

AFM richting pensioenfondsen: informeer deelnemers tijdig over overbruggingsplan

AFM richting pensioenfondsen: informeer deelnemers tijdig over overbruggingsplan

Pensioenfondsen die gebruik willen maken van de tijdelijke regels van het transitie-ftk moeten voor 1 juli 2024 een overbruggingsplan indienen bij DNB. De tijdelijke...

AFM heeft been bij te trekken op gebied digitalisering

AFM heeft been bij te trekken op gebied digitalisering

De AFM heeft "een ‘been heeft bij te trekken’ op het gebied van digitalisering om de ontwikkelingen in het de AFM-werkveld bij te houden". Aldus minister...