Toezicht op aanbieders cryptodiensten

Bitcoin via Pixabay

Naar verwachting vallen vanaf 10 januari 2020 bedrijven die diensten aanbieden voor het wisselen tussen virtueel geld (crypto’s) en gewoon geld en bedrijven die cryptobewaarportemonnees aanbieden onder het integriteitstoezicht van DNB. Dit nieuwe toezicht volgt uit de Europese anti-witwasrichtlijn AMLD5 en de implementatie daarvan in Nederlandse wetgeving.

De Europese richtlijn schrijft voor dat de registratieplicht uiterlijk op 10 januari 2020 wettelijk geregeld moet zijn. Mogelijk dat de verplichting later gaat gelden. Dat hangt af van de precieze implementatie van de Europese richtlijn in Nederland. De wetsvoorstel daartoe ligt momenteel ter behandeling in de Tweede Kamer.

Concreet betekent het toezicht dat de bedrijven die diensten aanbieden voor het wisselen tussen crypto’s en gewoon geld en bedrijven die cryptobewaarportemonnees aanbieden een registratie moeten krijgen bij DNB en dat de bestuurders en sommige aandeelhouders (‘gekwalificeerde deelnemingen’) worden getoetst. Ze moeten kunnen aantonen dat de processen goed zijn ingericht tegen witwassen en terrorismefinanciering, en dat de bestuurders en andere beleidsbepalers deze processen goed beheersen. Als de registratie is verricht en de bestuurders zijn getoetst, zal DNB erop blijven toezien dat de bedrijven zich houden aan de regels rond witwassen en terrorismefinanciering. Bedrijven die zich niet registreren bij DNB, mogen dergelijke omwisseldiensten niet meer verrichten en geen bewaarportemonnees meer aanbieden.

 

Reactie toevoegen

 
Meer over
Femke de Vries bijzonder hoogleraar Toezicht

Femke de Vries bijzonder hoogleraar Toezicht

Femke de Vries is benoemd tot bijzonder hoogleraar Toezicht aan de Faculteit Rechtsgeleerdheid van de Rijksuniversiteit Groningen, vanwege beroepsvereniging Vide,...

Afm-heffing doorlopend toezicht stijgt met gemiddeld 50%

Afm-heffing doorlopend toezicht stijgt met gemiddeld 50%

In 2015 nemen de tarieven voor de heffing doorlopend toezicht aanzienlijk toe. Adviseurs en bemiddelaars gaan gemiddeld ongeveer 50 procent meer betalen dan in 2014....

AFM legt uit waarom kosten toezicht in 2015 zijn gestegen

AFM legt uit waarom kosten toezicht in 2015 zijn gestegen

Uitbreiding van het aantal medewerkers en verdere professionalisering van de eigen organisatie. Dat zijn volgens de AFM de redenen waarom de kosten van het toezicht...

Verbond publiceert 'visie op toezicht'

Verbond publiceert 'visie op toezicht'

Regels en toezicht zijn onmisbaar in een goed functionerende verzekeringssector. Tegelijk ligt de basis van goed toezicht bij iedere verzekeraar zelf. Dat stelt...

Financiën blijft inzetten op afschaffen overheidsbijdrage toezicht

Financiën blijft inzetten op afschaffen overheidsbijdrage toezicht

Het ministerie van Financiën gaat er nog steeds van uit dat de overheidsbijdrage aan het toezicht op de financiële sector wordt afgeschaft. Dit ondanks...

Bijdrage overheid aan kosten toezicht blijft?

Bijdrage overheid aan kosten toezicht blijft?

De Raad van State is het niet eens met minister Dijsselbloem van Financiën dat de financiële sector in Nederland zelf moet opdraaien voor de kosten van...

Vindt AFM toezicht houden nog wel leuk

Vindt AFM toezicht houden nog wel leuk

Dik van Velzen, consultant NIBE-SVV, vraagt zich in zijn blog af of de AFM toezicht houden eigenlijk nog wel leuk vindt.   Van Velzen: "Overal in de maatschappij...

Nog geen wijziging Wet toezichtkosten

Nog geen wijziging Wet toezichtkosten

Financiën heeft de oorspronkelijk beoogde wijziging van de Wet bekostiging financieel toezicht uit het definitieve wetsvoorstel Wijzigingswet financiële...

Toezicht vanaf 2015 "in ieder geval duurder"

Toezicht vanaf 2015 "in ieder geval duurder"

Financiële ondernemingen krijgen de komende periode het verzoek van de AFM om de zogenoemde heffingsmaatstaf door te geven. Deze informatie heeft de AFM nodig...

Financiën verscherpt toezicht op levensverzekeraars

Financiën verscherpt toezicht op levensverzekeraars

Vanaf 2014 wordt het toezicht op grote en middelgrote aanbieders van levensverzekeringen aangescherpt door invoering van een nieuw, risicogewogen solvabiliteitscriterium....