Van Gaal op Adfiz Platformbijeenkomst: financieel adviesabonnement voor alle werknemers
Laat alle werkgevers bij financieel adviseurs een abonnement nemen op financieel advies voor hun werknemers. Aldus Annemarie van Gaal tijdens de woensdagmiddag gehouden tweede Online Adfiz Platformbijeenkomst met als thema ‘De maatschappelijke waarde van financieel advies’. Volgens Van Gaal is het maatschappelijk belang van financieel advies immens. Door de financieel adviseur als ‘tomtom’ in te zetten voor werknemers, kan volgens Van Gaal veel maatschappelijke ellende worden voorkomen.
Van Gaal vertelde dat ze terugkeerde naar Nederland omdat ze genoeg had van Rusland, waar geen vinger werd uitgestoken naar mensen in financiële nood. Van Gaal: “Ik schrok me echter te pletter toen ik weer in Nederland was. Wij hebben alles zo gecompliceerd gemaakt dat mensen met financiële problemen daar niet uit komen. Je moet wel heel erg intelligent zijn om te begrijpen wat er in Nederland op je afkomt als je financiële nood hebt. Ik heb gezien dat mensen van vier kanten aanmaningen kregen nadat ze hun zorgverzekeringspremie niet meer konden betalen.”
Het is de achtergrond waarom Van Gaal van het helpen van mensen – particulieren en ondernemers – die in financiële nood verkeren haar levensmissie heeft gemaakt.
Menselijke tomtom
Volgens Van Gaal zou het enorm helpen als werknemers bij life events een financieel adviesgesprek wordt aangeboden door de werkgever, die daar zelf ook belang bij heeft. Volgens Van Gaal kost een werknemer die worstelt met financiële problemen de werkgever gemiddeld 13.000 euro. Volgens Van Gaal doen werkgevers er trouwens goed aan de schulden van zo’n werknemer af te lossen als er loonbeslag is gelegd, waarna de medewerker dit compenseert door extra te werken.
Van Gaal: “Mijn oproep is: houd als financieel adviseur contact met werkgevers en stel je zelf voor als menselijke tomtom voor werknemers. Vooral om financiële problemen te voorkomen. Ik weet zeker dat werkgevers voor deze dienst open staan.”
Geen pastoor
Onderzoeker Peter Risseeuw (Periscope) merkte op dat de samenleving er bewust voor heeft gekozen veel zaken die vroeger collectief geregeld waren te individualiseren. Dat brengt eigen verantwoordelijkheid mee voor de burger. “Ik vind ook: de financieel adviseur is geen pastoor. Laten we het wel houden bij wat een adviseur heel goed kan: het geven van zinvol advies toegesneden op de situatie van de klant. Uitgaande van de stand van zaken en van de toekomst. Met gedegen kennis van financiële producten en voor 100 procent gebaseerd op het belang van de klant.”
Volgens Van Gaal is de realiteit dat veel mensen niet voor zichzelf kúnnen zorgen. Toch meent Risseeuw dat het vaak ook zo is dat mensen de kop in het zand steken. Risseeuw: “Het is vrijwel nooit een geldkwestie, maar van jezelf verstoppen voor financiële vraagstukken.”
Volgens Risseeuw is financieel advies voldoende toegankelijk voor de meesten. “Het is ook onbekendheid. Niet iederen weet dat je onzekerheid en risico kunt vertalen in risicobeheersing. En er is het imagoprobleem dankzij de illusie van gratis advies: is advies dan zo waardevol? Dat weten nog lang niet alle Nederlanders. Blijf tamboereren als adviseur dat er risico’s bestaan en dat je er in veel gevallen iets aan kunt doen. Nog harder dan jullie al doen.”
Van Gaal meent dat adviseurs verleerd zijn te acquireren. “Ik adviseer de helft van de dag te besteden aan acquisitie.”
Dus ja, de maatschappelijke waarde van financieel advies is er zeker. Met het idee van Van Gaal zou een grote groep worden bereikt. Degenen die niet in vaste dienst zijn, kunnen met wat creativiteit ook een eind komen. Van Gaal : “Vorm een groep à la Weight Watchers en kom geregeld bij elkaar. Dan kan men de kosten van de financieel adviseur delen en elkaar bovendien inspireren.” Van Gaal deelt het pleidooi van Adfiz om financieel advies fiscaal aftrekbaar te maken.
Adfiz-directeur Enno Wiertsema zei dat hij het idee van Van Gaal zeker zal meenemen in de gesprekken met vakbonden. “Het zou in de cao kunnen, een budget voor financeel advies.”
Huiskamersessies
Naast de plenaire sessie met Van Gaal en Risseeuw bood de middag verschillende kennis- en huiskamersessies. Tijdens deze laatste sessies konden deelnemers in gesprek met verschillende Adfiz-commissies, Adfiz-voorzitter Roger van der Linden en de partners van de bijeenkomst.
Reactie toevoegen
Reacties
Albert van der Poll - Van der Poll Financiële Diensten 15 april 2021
Best een interessante gedachte van mevrouw Van Gaal. Het zou in elk geval een oplossing zijn voor het gebrek aan bereidheid om te betalen voor advies. De gemiddelde consument denkt toch nog vaak in de zin van "jij praat mijn een probleem aan, en dan moet ik een dure verzekering afsluiten waar jij weer dik aan verdiend" We hebben nu al zo lang een provisieverbod dat we inmiddels wel hebben gemerkt dat acquisitie voor ons soort onheil voorkomende brengproducten zinloos is. Ik ken geen collega's die hier een goed model voor hebben, buiten het hypotheektraject. Dan mis je driekwart van Nederland. Dan is een werkgeverstraject of een collectief gesprek een goed idee.
Meer over
Adfiz land in met opleidingsdag Wtp
Adfiz organiseert in oktober op voor leden en niet-leden vijf verschillende locaties een opleidingsdag Wet toekomst pensioenen voor adviseurs. De opleidingsdag biedt...
Beroep op zelfstandig financieel advieskanaal blijft stabiel
Driekwart van de consumenten en negen van de tien bedrijven in Nederland zijn klant van een onafhankelijk financieel adviesbedrijf. Onafhankelijk financieel adviseurs...
Adfiz: "Koppel vrijstelling aan verbetering van het energielabel"
“Mensen met lagere inkomens zijn hierdoor gedwongen zich te richten op de huizenmarkt van huizen met een ongunstig energielabel.” Dat stelt Adfiz in...
Adfiz: goed letten op wettelijke eisen bij beloning freelancers
Een recent gepubliceerde aanwijzing van de AFM laat zien hoe nauwgezet de beloning van freelancers moet voldoen aan de wettelijke eisen, meent Adfiz. De AFM constateerde...
Maak gebruik van wat er al mogelijk is
(Uit VVP-special Digitale Innovatie 2023) “Kunstmatige intelligentie, robotisering, big data, machine learning; het zijn stuk voor stuk innovatieve technologieën...
Adfiz: “Gegevensdeling bij keuzebegeleiding niet beperken tot pensioenuitvoerders”
Adfiz wil dat het 'Besluit gegevensverstrekking keuzebegeleiding' vooruitloopt op aankomende Europese regelgeving. Adfiz: “Om een betere keuzebegeleiding mogelijk...
Zomerserie, deel 8: Enno Wiertsema
Op welke ontwikkelingen is het absoluut noodzakelijk dat financieel adviseurs inspelen? En hoever zal de invloed van AI reiken bij financiële dienstverlening?...
Jeanete van Antwerpen juryvoorzitter duurzame ontwikkeling Adfiz Prestatie Onderzoek
Jeanet van Antwerpen (Lid Raad van de Leefomgeving en Infrastructuur (RLI)) is de nieuwe juryvoorzitter van de categorie Duurzame Ontwikkeling in het Adfiz Prestatie...
Onno Paymans volgt Jaap Meijers op bij BIPAR
Tijdens de annual meeting in Madrid is de Nederlandse kandidaat Onno Paymans gekozen tot nieuwe voorzitter van de International Affairs Committee van BIPAR. In deze...
Uniform uitvraagformulier WGA-ERD geactualiseerd
Adfiz heeft het uniform uitvraagformulier WGA-ERD aangepast aan de gegevens en cijfers zoals ze gelden vanaf 1 juli. Dit geactualiseerde formulier is te gebruiken...