“Vermogensplanning in Nederland op de kaart zetten”
“In mijn optiek is vermogensplanning het beste adviesmodel.” Aldus Frans Pulles, voorzitter van Future Vermogensplanning, tegenover VVP. De nieuwe vereniging Future Vermogensplanning heeft onder meer als doel vermogensplanning meer bekendheid te geven.
Wat versta je precies onder vermogensplanning? Wat is het verschil met financiële planning, zijn er raakvlakken?
Pulles (Pulles & Rijppaert Lifestyle- & Vermogensplanning): “Vermogensplanning is het proces van inzicht brengen in de financiën, het inventariseren van de wensen en de doelen, hierop gebaseerd plannen maken hoe dit het beste kan, daarna de uitvoering permanent begeleiden en continu aanpassen als er iets verandert en het vermogen optimaal laten aansluiten op de plannen zodat er altijd genoeg is voor de wensen en de gewenste levensstijl.
“In mijn optiek is vermogensplanning het beste adviesmodel.
“Nu zijn er financieel planners die helemaal volgens dit model werken en dat is natuurlijk fantastisch en dan zijn het voor mij ook vermogensplanners.
“Veel financieel planners brengen ook het inzicht maken een prachtig plan, maar ze zorgen niet voor de uitvoering van het plan en het regelen van de benodigde vermogensoplossing. Dat plan wordt dan vaak juichend ontvangen maar belandt vaak in een la om er nooit meer uit te komen.”
Welke deskundigheid heeft een vermogensplanner? Is die deskundigheid goed genoeg of mag het van jullie hoger en hoe dan?
Pulles: “Een vermogensplanner heeft een zeer brede kennis nodig van vrijwel alle facetten op financieel gebied. Zeg maar het niveau van de FFP-opleiding en dat is goed genoeg. Daarnaast is het minstens zo belangrijk dat een vermogensplanner beschikt over goede communicatieve vaardigheden, empathie, enige levenservaring en integriteit is natuurlijk ook heel belangrijk.”
Hoe komt het dat vermogensplanning in Nederland relatief bescheiden ontwikkeld is? Geef drie suggesties hoe hier te winnen valt.
Pulles: “Dat komt omdat veel Nederlanders denken dat de overheid nog steeds alles voor ze regelt op financieel gebied maar dat is een ernstige misvatting.
“Suggesties om dit te verbeteren zijn: de nieuwe vereniging Future Vermogensplanning die onder andere als doel heeft om vermogensplanning meer bekendheid te geven, betere financiële educatie op scholen, consumenten beter bewust maken van het belang om de financiën goed te regelen, via Nibud, Postbus 51, etcetera.”
Wat is het doel van de organisatie die je bent begonnen?
Pulles: “Future Vermogensplanning heeft drie hoofddoelen: vermogensplanning in Nederland op de kaart zetten, zodat meer Nederlanders hun geldzaken beter op orde krijgen, het vak vermogensplanner op de kaart zetten, zodat meer adviseurs gaan kiezen voor dit mooie beroep, belangenbehartiging van de leden richting beleidsmakers, toezichthouders en toeleveranciers.”
Geef adviseurs drie praktijktips vermogensplanning.
Pulles: “De toekomst van vermogensplanning in Nederland is zeer positief. Er is de komende jaren een enorme vermogensoverdracht van generatie naar de volgende generatie en daar kan een vermogensplanner goed in adviseren, de nieuwe pensioenwet levert veel vragen op en ook de ontwikkelingen van de inkomstenbelasting in Box 3 en tot slot trekken de banken zich terug. Ze richten zich met Private Banking op de zeer vermogenden. Daarom adviseur, kom in actie en ga de vermogensplanning in!
“Vermogensplanning is een permanent adviesmodel en koppel daaraan dan ook een bijpassend permanent verdienmodel.
“Sluit je aan bij onze vereniging. Je helpt dan actief mee aan het vergroten van de naamsbekendheid van Vermogensplanning in Nederland. Via de website (www.futurevermogensplanning.nl) kunnen consumenten een adviseur bij hen in de buurt vinden en dat zal leiden tot leads, via onze sponsoren zijn er aantrekkelijke kortingen voor de leden van de toeleveranciers en de leden kunnen ook hulp krijgen bijvoorbeeld hoe zij aan de AFM-regels kunnen voldoen.”
Frans Pulles begon na een carrière bij ABN AMRO in 1995 voor zichzelf met een financieel adviesbureau in Haarlem. Pulles: “In het begin was dat met name hypotheekadvies en dat ging meteen goed. Al snel kwam Jan-Hans Rijppaert, een vriend en collega van de bank, erbij en al velen jaren doen wij het helemaal samen. Zo’n vijftien jaar geleden zijn wij begonnen met vermogensplanning. Dat heeft zich verder ontwikkeld en inmiddels doen wij alleen nog maar vermogensplanning. Dat bevalt uitstekend, want voor ons is vermogensplanner het mooiste beroep in de financiële wereld!”
Reactie toevoegen
Meer over
Kwaliteitsstandaard voor onafhankelijke vermogensplanners
Een groep onafhankelijke vermogensplanners heeft de branchevereniging Future Vermogensplanning opgericht. De vereniging introduceert voor het eerst in Nederland...
"Minder financieel zekere toekomst dan veel consumenten denken"
“Consumenten krijgen steeds meer behoefte aan ondersteuning bij vermogensplanning”, aldus Ruan de Haas, interim-voorzitter van de Federatie Vermogens...
Leergang vermogensplanning naar hbo-niveau
De Federatie Vermogen Planner (FVP) reageert verheugd op het nieuws dat de Leergang Vermogensplanner van Dukers & Baelemans is geaccrediteerd als een Post HBO...
Maatschap onafhankelijke vermogensplanners
Vijf onafhankelijke financiële planners hebben de maatschap Boutique Vermogen Planners (BVP) opgericht. Zij koppelen de opbouw van het vermogen aan de wensen,...