VVP-event Pensioen & Vermogen praktijktips Julian Schouwenaars

1. 28 januari 2025
2. 0 reacties

VVP vraagt sprekers en kennispartners van het VVP-event Pensioen & Vermogen op 18 februari 2025 naar uitdagingen en praktijktips. Dit keer Julian Schouwenaars, Business Partner Intermediair van kennispartner Doelbeleggen.nl. Schouwenaars verzorgt de kennissessie ‘Lijfrente Stappenplan: doelbewuste advisering lijfrenteniers’. Schouwenaars: “Wijs ondernemers pro-actief op de verruimde mogelijkheden die de Wtp biedt.”

Noem drie (adviseurs)uitdagingen op het vlak van Pensioen & Vermogen

Schouwenaars: “Beleggen bespreekbaar maken voor lijfrente-opbouw, maar vooral ook de lijfrente-uitkering. Veel klanten krijgen te maken met expiratie voor de AOW-datum en hebben vaak nog een relatief korte (loop)tijd te gaan tot het moment van uitkeren, hierdoor lijkt beleggen geen optie meer. Wanneer doorbeleggen meegenomen wordt als mogelijkheid, kan het beleggen ineens wél zinvol worden, omdat de totale looptijd nu ook de uitkeringsfase van vaak vijf, tien of twintig jaar bevat.

“Pro-actief ondernemers wijzen op de verruimde mogelijkheden die de Wtp biedt. Na afschaffing van het Pensioen Eigen Beheer voor de DGA en de Fiscale Oudedagsreserve voor de IB-ondernemer is lijfrente dé manier om fiscaal vriendelijk pensioen op te bouwen als ondernemer. Vaak komt de vraag vanuit de klant. Uit onderzoek blijkt dat de klant juist behoefte heeft aan pro-actieve begeleiding om keuzes te maken voor een financieel stabiele toekomst.

“Klanten helpen zich aan hun eigen voornemens te houden. Er blijkt dat 80 procent van de mensen voornemens is om een half jaar of langer voor expiratie zich te oriënteren. Uiteindelijk slaat 34 procent deze oriëntatie over. Zij hebben dus behoefte aan een adviseur die ze helpt met de oriëntatie en hier consequent bij betrokken blijft. “

Geef drie praktijktips advisering Pensioen & Vermogen.

Schouwenaars: “Stuur niet alleen op verwacht rendement of een eindkapitaal. Laat klanten vooral ook zien welke (pensioen)aanvulling zij naar verwachting hiermee kunnen genieten. Hierdoor kun je klanten ook gemakkelijk laten zien wat een wijziging in bijvoorbeeld periodieke inleg betekent voor de uitkeringen op langere termijn.

“Inventariseer goed welke kapitalen er in het verleden door je klanten zijn opgebouwd en kijk waar je dit kunt samenvoegen. Vaak zien we dat er naast bijvoorbeeld een lijfrente ook nog een FOR, ODV, Gouden Handdruk of kapitaalverzekering is opgebouwd. Door het bundelen van verschillende kapitalen met dezelfde fiscale regels kun je de pensioensituatie van de klant versimpelen en begrijpelijker maken. Zo kan de klant ook betere keuzes maken over eventuele extra opbouw.

“Inventariseer lange termijn doelen en stem daar nu al de producten op af. Wil de klant op termijn wellicht emigreren? Kijk dan naar partijen die uitkeringen aanbieden naar het buitenland. Is de klant hertrouwd, maar gaat het partnerpensioen nog wel naar de eerste partner? Zoek dan goed uit of er flexibiliteit is om bijvoorbeeld de looptijd gedurende de uitkering nog te wijzigen.

“Deze tips zorgen ervoor dat je bij aanvang al waarde toe kunt voegen door het inzichtelijk maken van de toekomstige situatie en mogelijkheden. Daarnaast zorgt dit er ook voor dat je doorlopend betrokken kan blijven bij de klant en de ontwikkelingen in de persoonlijke en financiële situatie. Deze tips en meer zullen wij ook in onze presentatie op het Kennisvent behandelen en hebben wij samengevat in ons Lijfrente Stappenplan.”

VVP-event Pensioen & Vermogen

Na het succes van de eerste editie organiseert VVP op dinsdagmiddag 18 februari 2025 in het AFAS Theater in Leusden opnieuw het event Pensioen & Vermogen. Dit met als plenaire sprekers Ramón Wernsen (financieel planner, trainer en auteur) en Dirk Drukker (Triodos Investment Management). Kennissessies worden verzorgd door de kennispartners Dazure/NNEK, Doelbeleggen, Evi van Lanschot, Fondsenplatform en OAKK.

Wernsen komt in zijn inleiding “met een nieuwe blik op risicocapaciteit en risicobereidheid. De nadruk in de communicatie rondom (pensioen)beleggen ligt helaas nog altijd op het beleggingsrisico van financiële producten en te weinig op het persoonlijke doelrisico dat mensen lopen. Reden is dat de meeste mensen gek zijn en blijven op sparen. Om deze houding te veranderen, is het belangrijk om binnen het financieel plan de nadruk te leggen op het doelrisico.

“Rekening houdend met kosten, inflatie en belastingen heb je veel meer geld nodig dan je denkt en met alleen sparen behaal je een negatief rendement na inflatie en belastingen, ofwel je gaat dan niet je doelen behalen.”

Dirk Drukker, Business Development Manager bij Triodos Investment Management, bespreekt het onderscheid tussen ESG-beleggen en impact-beleggen. Drukker laat zien hoe men met impact-beleggen focust op het creëren van tastbare, positieve veranderingen voor de samenleving en het milieu.

Kennissessies

Dazure/NNEK (Indra Frishert en Michiel van Vugt) Beleg en Bescherm: voor een financieel gezonde toekomst

Doelbeleggen (Julian Schouwenaars) Lijfrente Stappenplan: doelbewuste advisering lijfrenteniers

Evi van Lanschot (Patrick Fransen) Pensioenopbouw voor ondernemers: wat kan wel nog?

FFP (Mark Dukers) Is er toekomst voor financiële planning?

Fondsenplatform (Margot Vreeman) Modelportefeuilles: waarom ze jou als adviseur sterker positioneren

OAKK (Willem Johannesma) Lijfrente advies en lijfrente bemiddeling: zie jij het verschil?

Klik HIER voor meer informatie en/of aanmelden.

Abonnees van VVP en Adfiz-leden betalen 75 in plaats van 95 euro.

 

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• Doelbeleggen.nl
• VVP-event Pensioen & Vermogen
• Julian Schouwenaars

Abonnement aanvragen