VVP-event Pensioen & Vermogen praktijktips Ramón Wernsen
VVP vraagt sprekers en kennispartners van het VVP-event Pensioen & Vermogen op 18 februari 2025 naar uitdagingen en praktijktips. Dit keer keynote speaker Ramón Wernsen (financieel planner, trainer en auteur). Wernsen: “Vertaal pensioen naar waar het uiteindelijk om gaat: handhaven levensstijl nadat klant gestopt is met werken.”
Noem drie (adviseurs)uitdagingen die je ziet op het vlak van Pensioen & Vermogen.
Pensioen onderdeel laten uitmaken van totale financiële planning van klanten.
Pensioen vertalen naar waar het uiteindelijk om gaat: handhaven levensstijl nadat klant gestopt is met werken.
Impact van inflatie communiceren aan klanten.
Geef drie praktijktips advisering Pensioen & Vermogen
Financiële producten vertalen in welk probleem het van de klant oplost, nadruk op doel ( = kunnen blijven voorzien in levensstijl) en minder op middel ( = product).
Naast pensioen en lijfrente (box 1) ook regulier box 3-beleggen doorrekenen als oplossing om doel klant te bereiken.
Communiceer met de klant zijn/haar financiële situatie rekening houdend met verwachte en onverwachte levensfasen.
VVP-event Pensioen & Vermogen
Na het succes van de eerste editie organiseert VVP op dinsdagmiddag 18 februari 2025 in het AFAS Theater in Leusden opnieuw het event Pensioen & Vermogen. Dit met als plenaire sprekers Ramón Wernsen (financieel planner, trainer en auteur) en Dirk Drukker (Triodos Investment Management). Kennissessies worden verzorgd door de kennispartners Dazure/NNEK, Doelbeleggen, Evi van Lanschot, Fondsenplatform en OAKK.
Wernsen komt in zijn inleiding “met een nieuwe blik op risicocapaciteit en risicobereidheid. De nadruk in de communicatie rondom (pensioen)beleggen ligt helaas nog altijd op het beleggingsrisico van financiële producten en te weinig op het persoonlijke doelrisico dat mensen lopen. Reden is dat de meeste mensen gek zijn en blijven op sparen. Om deze houding te veranderen, is het belangrijk om binnen het financieel plan de nadruk te leggen op het doelrisico.
“Rekening houdend met kosten, inflatie en belastingen heb je veel meer geld nodig dan je denkt en met alleen sparen behaal je een negatief rendement na inflatie en belastingen, ofwel je gaat dan niet je doelen behalen.”
Dirk Drukker, Business Development Manager bij Triodos Investment Management, bespreekt het onderscheid tussen ESG-beleggen en impact-beleggen. Drukker laat zien hoe men met impact-beleggen focust op het creëren van tastbare, positieve veranderingen voor de samenleving en het milieu.
Kennissessies
Dazure/NNEK (Indra Frishert en Michiel van Vugt) Beleg en Bescherm: voor een financieel gezonde toekomst
Doelbeleggen (Julian Schouwenaars) Lijfrente Stappenplan: doelbewuste advisering lijfrenteniers
Evi van Lanschot (Patrick Fransen) Pensioenopbouw voor ondernemers: wat kan wel nog?
Fondsenplatform (Margot Vreeman) Modelportefeuilles: waarom ze jou als adviseur sterker positioneren
OAKK (Willem Johannesma) Lijfrente advies en lijfrente bemiddeling: zie jij het verschil?
Klik HIER voor meer informatie en/of aanmelden.
Abonnees van VVP en Adfiz-leden betalen 75 in plaats van 95 euro.
Reactie toevoegen
Meer over
Kennissessie Doelbeleggen.nl VVP-event Pensioen & Vermogen
‘Lijfrente Stappenplan: doelbewuste advisering lijfrenteniers’. Dat is de titel van de kennissessie van Doelbeleggen.nl op het VVP-event Pensioen &...
Kennissessie Allianz Pensioen & Vermogen: vergroot je advieskracht
‘Vergroot je advieskracht met benchmarkinzichten’. Dat is de titel van de kennissessie die Tjitsger Hulshoff, Lead Pension & Annuities bij Allianz,...
Kennissessie Brand New Day Pensioen & Vermogen: gedrag en beleggen
Gedrag en beleggen vormt het thema van de kennissessie die Guido Baltussen (Northern Trust) verzorgt namens Brand New Day op het kennisevent Pensioen & Vermogen...
“Geef meer inzicht in maximale aftrekbedrag in belastingaangifte”
Ondanks het groeiende gebruik van de mogelijkheid om aanvullend pensioen op te bouwen, blijft de kennis erover achter. Dat stelt onderzoek door Brand New Day. Zestien...
Pensioen bepalender bij salarisonderhandelingen
Werknemers zijn actiever en mondiger geworden over hun pensioen. Dit blijkt uit het jaarlijkse Nieuwjaarsonderzoek van pensioenaanbieder BeFrank onder ruim 1.400...
Vier aanbevelingen van het Verbond richting politiek
Het Verbond van Verzekeraars heeft eind november aan informateur Buma een brief gestuurd met aanbevelingen met betrekking tot een viertal belangrijke maatschappelijke...
Voorstellen van verzekeraars voor 2025-2030
Vanuit hun expertise en rol bij de uitvoering doen verzekeraars per brief aan de informateur voorstellen over vier onderwerpen. Verzekeraars zien vanuit de praktijk...
AFM: duidelijke verbeterpunten bij pensioenproducten derde pijler
De AFM ziet duidelijke verbeterpunten bij derdepijlerpensioenproducten (3P-producten). De toezichthouder: "Om de kwaliteit te verbeteren, publiceren wij handvatten...
WIA of WW niet gebruikt om vervroegd uit te treden
De zesde editie van de monitor AOW-gerechtigde leeftijdsverhoging toont opnieuw een consistent beeld. Werknemers werken langer door en gaan later met pensioen. Hun...
Nederland opnieuw eerste in wereldwijde pensioenindex
Het Nederlandse pensioenstelsel is opnieuw de beste ter wereld. Dat blijkt uit de zeventiende Mercer CFA Institute Global Pension Index van Mercer en het CFA...