Praktijktips Marco Kok: begin vandaag met actief klantbeheer

1. 11 november 2024
2. 0 reacties

VVP vraagt sprekers en kennispartners van de VVP Ondernemersdag op 4 december naar ondernemersuitdagingen en praktijktips. Dit keer Marco Kok (KOK Advies). Kok is een van vier topadviseurs die in pitches van tien minuten ondernemersgeheimen delen en praktijktips geven op een specifiek gebied. Kok gaat in op actief klantbeheer als verdienmodel. Kok: “Veel adviseurs schuiven actief klantbeheer elk jaar weer vooruit op de agenda. Mijn advies: begin vandaag en start simpel!"

Noem ondernemersuitdagingen die jij voor de korte en lange termijn ziet voor financieel adviseurs en geef praktijktips.

Kok: “Actief klantbeheer staat al jaren op nummer één als belangrijkste prioriteit van advieskantoren volgens ‘Adfiz in cijfers’. De praktijk leert echter dat adviseurs het lastig vinden om gestructureerd actief beheer toe te passen. Op een schaal van vijf geeft meer dan 50 procent van de adviseurs zichzelf een twee of minder.

Actief klantbeheer kun je op allerlei manieren invullen. Persoonlijk, digitaal of een combinatie hiervan. Veel adviseurs willen pas starten als er en een goede structuur en een goed verdienmodel en een geautomatiseerde CRM-module klantbeheer is ingericht. Ja, dat is de ideale wereld en dat kost veel tijd om dat optimaal in te richten, dus schuiven veel adviseurs actief klantbeheer elk jaar weer vooruit op de agenda. Mijn advies: begin vandaag en start simpel!  Stuur je klanten een beknopte vragenlijst. Start niet met een ingewikkelde koppeling tussen de vragen en de financiële producten van de klant maar begin simpel en stel een aantal algemene vragen: zijn er wijzigingen geweest of zijn die te verwachten in jouw persoonlijke situatie, gezin, bezittingen, woonsituatie, werk en inkomen, financiële situatie. Of voor de onderneming: zijn er wijzigingen in jouw bedrijfsvoering, personele samenstelling, hoedanigheid, enzovoort. Deze vragen zijn niet afhankelijk van het CRM-systeem en kun je zo per mail of via een online formulier aan je klant stellen. Verdeel je klanten over het jaar, agendeer dit en je bent gestart met gestructureerd actief klantbeheer.

Verbreed je dienstverlening

Steeds vaker is de verzekering onderdeel van de verkoop van het product zoals bij koop van auto’s, persoonlijke lease en elektronica. Dat zet het verdienmodel van de adviseur onder druk. Daarnaast is er steeds meer behoefte aan financieel inzicht en advies. Het Verbond van Verzekeraars gaf onlangs aan dat slechts 38 procent van de woningeigenaren en 25 procent van de huurders een ORV heeft. Daarnaast zal door de invoering van de Wet toekomst pensioen de vraag naar financiële begeleiding voor werknemers toenemen. Hetzelfde geldt de ZZP-ers met de verplichte AOV. Adviseurs kunnen als financiële coaches optreden, waardoor beter inzicht wordt verkregen in financiële toekomst en pensioenplanning.  Het verbreden van de financiële dienstverlening is een kans voor verzekeringsadviseurs. Door schadeverzekeringen te integreren en aandacht te besteden aan overlijdensrisico en pensioenbegeleiding, kunnen zij een waardevolle bijdrage leveren aan het financiële welzijn van hun klanten. Dit vereist een proactieve benadering en een focus op meer dan alleen het afsluiten van verzekeringen.

Laat software voor je werken

Ik spreek veel adviseurs en bijna iedereen geeft aan erg druk te zijn en op zoek te zijn naar collega’s. Actief klantbeheer of uitbreiding van de dienstverlening is hierdoor niet mogelijk. Investeer tijd om na te denken over het automatiseren van jouw (administratieve) processen of laat je informeren. Het kost tijd maar levert op termijn zoveel meer op. Sommige processen kun je al heel snel starten zoals gebruik te maken van brondata bij het adviseren van complexe financiële producten zoals hypotheek, pensioen, ORV of AOV. De klant hoeft minder stukken aan te leveren, de informatie voor de adviseur is beter en het proces loopt veel efficiënter. Toch gebruikt het merendeel van de adviseurs nog geen brondata. Maar ook een schadebehandelingstraject dat gebruikt maakt van AI, de inzet van workflows en koppelingen tussen de verschillende software kan je helpen de administratieve druk te verlichten. Hoe fijn zou dat zijn?

Bouwstenen voor succes

VVP organiseert op 4 december 2024 in het AFAS Theater de VVP Ondernemersdag: Bouwstenen voor succes.

Plenaire optredens zijn er van: Gijs Mensing (Stay Future Proof) en Herbert Derks (DBO), afgewisseld door topadviseurs die in pitches van tien minuten hun ondernemersgeheim delen op een specifiek gebied:

Marco Kok (Kok Advies): actief klantbeheer als verdienmodel. Ontzorging van klanten met een 100 procent klanttevredenheidsgarantie:

Paul Burger (Ideële Verzekeringen): Duurzaam Adviseren in de praktijk. Tips van een vakman met ruim 25 jaar ervaring op het gebied van duurzaam adviseren.

Christian Dijkhof (HypotheekCompany): digitalisering: wie of wat gaat de komende jaren leidend zijn in succes? Mens, machine of een combinatie?;

Bob Veldhuis (Veldhuis Advies, winnaar VVP Advies Award 2023): andere kijk op klantgerichtheid: ondernemen met geluk en gezondheid.

De praktijkgerichte parallelsessies worden gehouden door onafhankelijke kennisexperts in samenwerking met kennispartners die deze dag mede mogelijk maken: ARAG, Avéro Achmea, Blinqx, De Goudse en Nh1816.

Klik HIER voor meer informatie en/of aanmelden.

VVP-abonnees en Adfiz-leden betalen 75 in plaats van 95 euro.

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• Marco Kok
• KOK Advies
• actief klantbeheer
• VVP Ondernemersdag

Abonnement aanvragen