Innovatief duurzaam beleggen

1. 20 oktober 2020
2. 0 reacties

Velen verwachten dat thuiswerken het nieuwe normaal wordt. En we ervaren dat digitaal vergaderen op z’n minst voor een deel het fysiek vergaderen kan blijven vervangen. Bijkomend voordeel hiervan is dat minder mobiliteit direct al een bijdrage levert aan een meer duurzame wereld.

Natuurlijk was er al langere tijd een trend gaande waarin een groeiend aantal mensen in de samenleving bezig is met bewuster leven. Steeds meer mensen willen investeren in een gezonde, duurzame wereld, met aandacht voor groen en kwaliteit van leven. Bij bouwprojecten voor woningbouw kiezen partijen bijvoorbeeld steeds vaker energieneutrale oplossingen en voor creatieve alternatieven voor parkeren met meer ruimte voor groen.

Deze trend zie je ook terug bij beleggers. Jarenlang was zoveel mogelijk rendement het allerbelangrijkste. En naast dat rendement waren eigenlijk alleen kosten en eventueel de risico’s nog interessant. Tegenwoordig worden er ook andere vragen gesteld. Wordt er belegd in de wapenindustrie of bijvoorbeeld in bont, steenkool, nucleaire wapens, etcetera?

Beleggers zijn tegenwoordig meer gericht op de lange termijn en willen een positieve impact hebben op de samenleving. Dat geeft ze meer voldoening omdat deze wijze van beleggen bijdraagt aan een betere wereld voor deze en toekomstige generaties.

In maart 2020 heeft Scildon een onderzoek laten uitvoeren onder klanten met een pensioen op basis van beleggingen. Uit dit onderzoek blijkt dat van de ondervraagden in de leeftijd 20-35 jaar 41 procent duurzaamheid een belangrijk aspect vindt. Bovendien is 68 procent van deze groep bereid om rendement in te ruilen voor duurzaamheid. Maar dat is lang niet altijd nodig!

In het verleden had het onderwerp ‘duurzaam beleggen’ overigens vooral het karakter dat dit iets was voor mensen die een positieve bijdrage aan de ontwikkeling van de wereld wilden geven. En die daarom genoegen namen met een iets lager rendement. Steeds meer onderzoeken geven aan dat dit beeld niet meer actueel is.

Duurzame fondsen renderen beter

Morningstar heeft onlangs onderzoek hiernaar gedaan en concludeert dat bijna zes van de tien duurzame beleggingsfondsen over de afgelopen tien jaar een hoger rendement leveren dan vergelijkbare traditionele beleggingsfondsen!

Ondernemingen die duurzaam produceren, behalen namelijk marktbreed betere resultaten dan bedrijven die dit niet tot kern van hun activiteiten maken.

Daarmee ontwikkelen de rendementen van deze bedrijven zich ook steeds positiever. Daarmee is in het kader van vermogensopbouw de keuze van beleggingen in duurzame beleggingsfondsen niet alleen een keuze gebaseerd op levenshouding, maar ook gebaseerd op nagestreefd rendement.

Duurzaam fondsenbeleid

Voor Scildon is duurzaamheid en maatschappelijk verantwoord ondernemen essentieel. Onder duurzaam beleggen verstaat Scildon dat de geselecteerde beleggingsfondsen in hun beleggingsbeleid rekening houden met milieuaspecten, sociale aspecten en goede corporate governance.

Om daar concreet invulling aan te geven heeft Scildon een duurzaam fondsenbeleid voor zowel de eigen middelen, als de beleggingsfondsen die we – via financieel adviseurs – aan consumenten aanbieden.

In dat beleid maken we heldere keuzes met de overtuiging dat we alleen zo veranderingen ten goede kunnen bevorderen.

Concreet betekent dat we de volgende zaken als uitgangspunt nemen:

• extra aandacht voor thema’s die ons aan het hart gaan;
• hoge eisen aan bedrijven in enkele specifieke sectoren;
• principieel uitsluiten van een aantal sectoren;
• minimumeisen aan de duurzame prestaties van bedrijven en landen.

De thema’s die ons aan het hart gaan, zijn:

• Klimaatverandering aanpakken;
• Bescherming van zeeën en oceanen;
• Herstel ecosystemen en behoud van biodiversiteit;
• Gezondheid en welzijn;
• Fatsoenlijke banen en economische groei.

De sectoren waar we hoge eisen aan stellen:

• elektriciteitsproductie (investering in energietransitie);
• maakindustrie (onder andere arbeidsomstandigheden);
• mijnbouw en olie- en gasindustrie (transitie van fossiele brandstoffen naar duurzame energiebronnen);
• wapenindustrie (uitsluiting bedrijven die betrokken zijn bij controversiële en kernwapens).

De volgende sectoren sluiten we principieel uit:

• tabak;
• bont en exotisch leer;
• pornografie;
• gokindustrie.

’Innovatieve tool

Om de klant en adviseur in staat te stellen om te beleggen volgens de beleggingsdoelstellingen van Scildon, biedt Scildon sinds 2020 de duurzame fondsvergelijker aan. Deze innovatieve tool is tot stand gekomen in samenwerking met Morningstar. Hiermee kan de klant of adviseur zelf inregelen welke duurzaamheidscriteria relevant zijn en op basis daarvan fondskeuzes maken. De keuzemogelijkheden zijn onder andere tot stand gekomen op basis van het duurzaam fondsenbeleid van Scildon.

De gebruiker van de tool kan een screening van de fondsen doen op basis van zelfgekozen criteria, maar ook een analyse maken op basis van een geselecteerd aantal fondsen, waardoor het overzichtelijker wordt.

Door de veelheid aan keuzes die mogelijk zijn, is het een unieke fondsvergelijker die de adviseur in staat stelt maatwerk te verrichten op het gebied van duurzaam beleggen. Om snel inzicht te krijgen kan worden uitgegaan van de zogenoemde Global Globes (maximaal vijf), ook wel Sustainability Rating genoemd.

Vervolgens kan een verdieping worden toegepast, door bijvoorbeeld fondsen uit te sluiten die beleggen in steenkool, wapens en palmolie. Ook kan specifiek worden gekozen voor beleggingsfondsen die beleggen in bedrijven met een lage CO₂-uitstoot.

Met deze innovatieve tool ondersteunen wij de klant en de adviseur om duurzaam te kunnen beleggen op basis van specifieke voorkeuren. En bieden wij maatwerk, waar veelal in de markt alleen generieke oplossingen voorhanden zijn.

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• VVP Special Duurzaamheid & Innovatie 2020