Afm: bedrijven moeten af van angstcultuur
De AFM ziet een angstcultuur bij financiële dienstverleners en instellingen, die uit angst fouten te maken leidraden en aanbevelingen van de toezichthouder letterlijk implementeren terwijl de normen open zijn. De AFM wil via dialoog graag verandering in de situatie brengen, schrijven Ruud de Hollander en Ivo Thijssen van de toezichthouder in De Compliance Officer.
De Hollander en Thijssen: "Steeds vaker ontvangt de AFM signalen dat er sprake is van een zekere 'angstcultuur' bij ondernemingen. De angst zou er vooral in zitten dat men geen fouten durft te maken om conflicten met de toezichthouders (AFM en DNB) te voorkomen. Deze angst heeft ertoe geleid dat bij diverse ondernemingen leidraden van de AFM met een interpretatie van open normen strikt en letterlijk als verplichte regels zijn geïnterpreteerd. Elke aanbeveling of advies van de AFM in formele documenten, Q&A's en nieuwsbrieven lijkt soms als een rule bases norm te worden geïmplementeerd. Dit stimuleert het internaliseren van het klantbelang niet.
"Als toezichthouder moeten we hier ook naar onszelf kijken en nadenken of onze leidraden, richtlijnen, aanbevelingen en adviezen voldoende ruimte bieden voor verschillende manieren van implementatie. En of het voor de markt duidelijk is 'dat er ook andere wegen naar Rome leiden' op basis van de open norm. Ook ons handelen als toezichthouder kan hiertoe hebben bijgedragen. Zijn we helder en duidelijk geweest over wanneer we tot onderzoeken en eventuele maatregelen besluiten? We willen over dit onderwerp graag de dialoog aangaan met de markt, want het is niet onze intentie dat de markt 'rule based' omgaat met onze aanbevelingen en adviezen."
Volgens De Hollander en Thijssen kunnen de Compliance-afdelingen van financiële bedrijven een grote rol spelen bij het voorkomen van een 'afvinkcultuur'. Voorwaarde is wel dat de bedrijfstop Compliance de ruimte laat voor principle in plaats van louter rule based implementatie van nieuwe normen en regels.
Reactie toevoegen
Reacties
Paul Schoo - 6 januari 2014
Zou het licht dan toch gaan schijnen in 2014?
Meer over
Sander Dekker nieuwe voorzitter raad van toezicht AFM
Sander Dekker is benoemd tot voorzitter van de raad van toezicht van de AFM. Dekker is sinds 1 januari 2023 bestuurder van het Maasstad Ziekenhuis. Daarvoor was...
AFM stelt vast dat veel DC-deelnemers een beperkte premie-inleg hebben
De AFM benadrukt dat de deelnemers met een beperkt pensioen (de zogeheten ‘grijze vlek’) niet uit het oog verloren dienen te worden. "Het risico van...
Klantbelang moet centraal blijven staan, ook bij ‘closedbook-portefeuilles’ levensverzekeraars
De dienstverlening en informatieverstrekking aan klanten van een ‘closedbook’-levensverzekering lijken op dit moment adequaat te gebeuren. Ook bij uitbesteding...
Verzekeraars: verhoging kosten toezicht AFM buiten proportie
De recente stijging van de tarieven voor het doorlopend AFM-toezicht op verzekeraars is buitenproportioneel, vindt het Verbond. Voor levens- en pensioenverzekeraars...
Bas Windt in Geschillencommissie Kifid
Bas Windt wordt per 1 juli benoemd tot lid van de Geschillencommissie Kifid. Hij vervult deze functie als nevenfunctie. De leden van de Geschillencommissie zijn...
Uitnodiging Michael Mackaaij voor het VIP Innovatie Congres ACT NOW!
Michael Mackaaij, voorzitter van de stichting Contactgroep Automatisering, nodigt de financiële sector in een videoboodschap uit voor het VIP Innovatie Congres...
Toezichthouders lanceren platform pensioentransitie
DNB en de AFM hebben samen met de sector een platform voor de pensioentransitie ingericht. Het doel van dit platform is het tijdig signaleren en bespreken van sectorbrede...
VIP-Congres ACT NOW!: alles over AI en ChatGPT
Na zijn indrukwekkende presentatie vorig jaar tijdens het eerste VIP-congres zal Jarno Duursma (trendwatcher digitale technologie en auteur van vier boeken over...
AFM extra waakzaam op risico’s financieel systeem
Een verdere daling van de huizenprijzen kan er volgens de AFM voor zorgen dat woningen onder water komen te staan. “Dit zal dan met name gelden voor huishoudens...
Meerderheid beleggers doet niets met informatie over kosten
De meerderheid van de ondervraagde beleggers geeft in de jongste Consumentenmonitor Beleggen van de AFM aan de informatie over de kosten te hebben gezien. Van deze...