AFM: publicatie over Nxchange is in publiek belang
De AFM heeft Nxchange een aanwijzing gegeven vanwege het overtreden van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Nxchange schoot tekort in verschillende op haar rustende Wwft-verplichtingen. Wel zijn deze tekortkomingen, na enige vertraging, inmiddels hersteld. Toch publiceert de AFM dit besluit vanwege het publieke belang en om andere marktpartijen bewust te maken van de geldende normen.
Nxchange kreeg de aanwijzing van de AFM op 4 november 2022 opgelegd. Met een aanwijzing ziet de AFM erop toe dat een onderneming wetsovertredingen binnen een door de AFM redelijk gestelde termijn staakt.
Nxchange beging diverse overtredingen van de Wwft. Zo beschikte de beleggingsonderneming niet over een risicobeoordeling en beleid om risico’s in te kunnen schatten en te beperken. Verder ontbrak gedegen cliëntenonderzoek waardoor belanghebbenden (UBO’s) niet geïdentificeerd en geverifieerd werden en vond er geen voortdurende controle van de zakelijke relatie plaats. Daarnaast werd het doel en de beoogde aard van de zakelijke relatie niet vastgesteld en werd de bevoegdheid tot vertegenwoordiging door natuurlijke personen niet vastgesteld. Ook heeft Nxchange verzuimd om haar medewerkers en beleidsbepalers periodiek op te leiden.
Nxchange is een beleggingsonderneming. Beleggingsondernemingen hebben onder de Wwft een rol als poortwachter om criminele geldstromen buiten het financiële stelsel te houden. Nxchange heeft deze rol niet adequaat vervuld. Hierdoor liep zij het risico dat de dienstverlening werd misbruikt voor het witwassen van geld of voor het financieren van terrorisme, aldus de toezichthouder.
Nxchange heeft verschillende herstelwerkzaamheden in gang gezet om de overtredingen te beëindigen, waaronder het opstellen van beleid en het reviewen van alle cliëntendossiers. Het is Nxchange niet gelukt om alle tekortkomingen binnen de gestelde termijn te herstellen. Inmiddels heeft Nxchange alle in de aanwijzing genoemde tekortkomingen hersteld.
De AFM publiceert dit aanwijzingsbesluit en de beslissing op het bezwaar tegen de aanwijzing omdat de aanwijzing onherroepelijk is geworden. De aanwijzing van de AFM kan dus niet meer door belanghebbende(n) ter toetsing aan de rechter worden voorgelegd. Verder vindt de AFM publicatie belangrijk in het kader van het publieke belang en om andere marktpartijen bewust te maken van de geldende normen.
Reactie toevoegen
Meer over
VVP-poll: 'AFM moet harder optreden tegen advieskantoren die regels overtreden'
Er werd afgelopen week volop gestemd op de stelling 'Actieve provisietransparantie dwingt adviseurs te laten zien wat ze waard zijn'. Een meerderheid van 65 procent...
AFM: "Aandacht voor integere en beheerste bedrijfsvoering noodzakelijk"
Een deel van de financieel dienstverleners voldoet niet aan de minimale vergunningseisen. Dit gaat ten koste van de beheerste en integere bedrijfsvoering en kan...
Paul Schuiling: adviseren is informeren
"Hoewel de toezichthouder geen wettelijke bevoegdheden heeft in de beheerfase, betekent dit niet dat 'informeren' niet zorgvuldig en vakbekwaam moet plaatsvinden",...
Rechter verlaagt AFM-boetes voor bestuurders failliete Finles
De AFM heeft op 10 september 2019 boetes opgelegd aan de bestuurders van beleggingsfonds Finles wegens nalatige bedrijfsvoering. De boetes zijn onherroepelijk...
AFM: "Klimaatrisico's inprijzen op woningmarkt"
Om de schadelijke effecten voor potentiële woningkopers- en eigenaren te mitigeren en deze risico’s effectief in te prijzen, verdient het volgens de AFM...
AFM Trendzicht 2024: onzekerheid op de financiële markten blijft
Terugvallende economische groei, verregaande digitalisering, het achterlopen van de duurzaamheidstransitie, introductie van veel nieuwe, Europese wet- en regelgeving...
AFM: Buy Now Pay Later moet onder Europese regelgeving vallen
De AFM is positief over de gedragscode van de aanbieders van Buy Now Pay Later (BNPL) om de kwaliteit van de dienstverlening te verbeteren. Om consumenten voldoende...
Momentum dient tuchtklacht in tegen AFM-accountants
Momentum Capital stapt naar de Accountantskamer - het college dat is belast met het tuchtrecht voor accountants - omdat twee AFM-accountants de beroepsregels zouden...
AFM-boete van 50.000 euro voor Vast & Verzeker
De AFM heeft een last onder dwangsom van 50.000 euro opgelegd aan Vast & Verzeker B.V. vanwege het niet volledig aanleveren van informatie. De AFM wil onderzoeken...
AFM publiceert Leidraad duurzaamheidsclaims
De AFM publiceert de Leidraad duurzaamheidsclaims. Met deze leidraad geeft de AFM handvatten aan financiële ondernemingen en pensioenuitvoerders voor het doen...