AFM vraagt beleggingsondernemingen om reactie op aanvulling leidraad
De AFM biedt een aanvulling op de bestaande Leidraad advies- en vermogensbeheerdienstverlening ter consultatie aan. Uit een eerder AFM-onderzoek is gebleken dat aanzienlijke verschillen bestaan tussen verwachte rendementen die beleggingsondernemingen hanteren. Met deze aanvulling geeft de AFM beleggingsondernemingen handvatten bij het bepalen van verwachte rendementen als onderdeel van de geschiktheidstoets. De consultatie loopt tot en met 29 september.
Door de AFM in de aanvulling genoemde kenmerken van een goede berekeningsmethode voor verwacht rendement: de berekening is navolgbaar en wordt vastgelegd, representatieve referentie-index per beleggingscategorie, voldoende historie, rekening houden met de actuele rentestand bij het berekenen van obligatierendement, extra check bij het gebruik van historische rendementen, terughoudendheid met individuele outperformance, minimaal jaarlijks actualiseren, transparantie over de berekening en de uitkomst.
Reactie toevoegen
Aanvulling Leidraad advies- en vermogensbeheerdienstverlening
De AFM heeft de ‘Leidraad advies- en vermogensbeheerdienstverlening’ aangevuld met handvatten voor het bepalen van verwachte rendementen als onderdeel...
(Toon Berendsen, VVP, in katern Vermogensbeheer in VVP 5) De grootste kans voor de financieel adviseur op de markt voor beleggingen? Dat is en blijft denken op...
Verduidelijking reikwijdte individueel vermogensbeheer in sectorbrief
Beleggingsondernemingen die beleggingsdiensten verlenen aan professionele beleggers hanteren vaak een te ruime definitie van de beleggingsdienst ‘het beheren...
Financiële planning voor elke klant
(Uit katern Vermogensbeheer in VVP 4) “Vermogensbeheer, financiële planning en nalatenschapsplanning zijn toepasbaar bij elke klant. Dit is onze missie....
Door Tjade Groot, Hoofd Team Doelbeleggen.nl bij Velthuyse • Mulder Vermogensbeheer. De interesse in, en de noodzaak van vermogensopbouw neemt de laatste...
ASR neemt vermogensbeheerder over
ASR Vermogensbeheer neemt First Investments over. Jack Julicher, directeur Beleggingen bij ASR: "Met de acquisitie van First Investments weten we onze positie als...
DSI vermogensbeheerder voor drie jaar geroyeerd
De Tuchtcommissie DSI heeft een klacht tegen een senior vermogensbeheerder gegrond verklaard. Volgens de tuchtrechter heeft hij als directeur en aandeelhouder van...
"vermogensbeheer pensioenfondsen kan beter"
Het vermogensbeheer van pensioenfondsen kan eenvoudiger en goedkoper zonder dat dit ten koste gaat van een goede verhouding tussen nettorendement en risico. Dit...