Beleggingsonderneming moet ook coco-klant kennen
"Het is belangrijk dat een beleggingsonderneming de beleggingsdoelen en risicohoudingen van haar klanten kent, ook bij beleggingen in obligaties zoals floating rate notes, contingent convertibles (coco’s) en perpetuals." Aldus de AFM bij de boete van 20 mille die zij heeft opgelegd aan Het Effectenhuis Commissionairs (HEC).
Een financiële onderneming moet relevante informatie inwinnen over de kennis en ervaring, doelstellingen, financiële positie en risicobereidheid van haar klanten. Doordat HEC onvoldoende klantgegevens heeft ingewonnen, heeft zij niet kunnen vaststellen dat transacties voldeden aan de beleggingsdoelstellingen van haar cliënten, dat de cliënten de daarmee samenhangende beleggingsrisico’s financieel konden dragen en dat de cliënten deze beleggingsrisico’s begrepen.
De AFM heeft in 2013 en 2014 een marktbreed onderzoek uitgevoerd naar de kwaliteit van beleggingsdienstverlening. Bij de meeste beleggingsondernemingen was ruimte voor verbetering. Vervolgens heeft de AFM in 2015 bij verschillende beleggingsondernemingen – waaronder HEC – cliëntendossiers opgevraagd en beoordeeld of hierin voldoende klantinformatie was opgenomen.
De AFM acht een boete van 20.000 euro passend voor deze overtreding. Bij de boeteoplegging heeft de AFM rekening gehouden met de verbetermaatregelen die HEC intussen heeft getroffen, waarmee in de toekomst een betere cliëntinventarisatie moet zijn gegarandeerd.
Het basisbedrag voor deze overtreding bedraagt 500.000 euro.
Reactie toevoegen
AFM matigt boete van twee miljoen naar 50.000 euro
De AFM heeft een bestuurlijke boete van 50.000 euro opgelegd aan Titus Wijnen. De boete is opgelegd, omdat Wijnen in Nederland aan consumenten kortlopende leningen...
AFM-boete van half miljoen voor Don Bandstra (Goedkopehypotheek.nl)
De AFM heeft op 3 december 2019 bestuurlijke boetes opgelegd aan Goedkopehypotheek.nl V.O.F. te Kuinre, en aan D.K. Bandstra en T. van Doorn. De boetes zijn opgelegd...
Forse ACM-boetes voor niet duidelijk vermelden eenmalige kosten
De ACM heeft voor het eerst omzetgerelateerde boetes opgelegd voor overtredingen van de consumentenregels. Dit aan vier telecomaanbieders (KPN, Tele2, T-Mobile,...
NN Bank stelt bezwaar in tegen AFM-boete
NN Bank heeft bezwaar ingesteld tegen de boete van 1,125 miljoen die de AFM heeft opgelegd wegens het in een aantal dossiers onvoldoende inwinnen van informatie...
AFM wil hogere boete op schenden productreviewverplichting
De AFM wil hogere boetes kunnen uitdelen bij overtredingen van de productreviewverplichting. Dat heeft zij minister Hoekstra va Financiën laten weten. De AFM:...
College van Beroep volgt rechtbank in matiging AFM-boete
Het College van Beroep voor het bedrijfsleven heeft in hoger beroep de matiging door de rechtbank van een AFM-boete van 500.000 euro naar de helft bevestigd. Het...
College van beroep halveert AFM-boetes flitskredietaanbieder
Het College van beroep voor het bedrijfsleven heeft boetes die de AFM oplegde aan een flitskredietaanbieder verlaagd. Het betreft de boete van 300.000 euro die...
Boete van ton voor florentis wegens overtreden provisieverbod
Het kon haast niet uitblijven, dat na de adviseur ook de verzekeraar zou worden beboet wegens schending van het provisieverbod. De boete is dinsdag bekend gemaakt...
Cbb bevestigt vernietiging boete Cas
Het College van Beroep voor het bedrijfsleven (CBb) heeft in hoger beroep de uitspraak van de rechtbank Rotterdam bevestigd waarbij de boete is vernietigd die de...
Dnb-boete van 5 miljoen voor GSFS Asset Management
DNB legt in totaal zes bestuurlijke boetes op aan Stichting GSFS Pensionfund en drie feitelijk leidinggevenden, en aan GSFS Asset Management bv en een feitelijk...