Maak goede afspraken bij verkort advies
Verkort advies, of eigenlijk dienstverlening op maat, kan zeker interessant zijn maar maak als dienstverlener wel goede afspraken met de klant zodat vast ligt wat hij krijgt. Dat zei Erik Mars (Manager Legal & Compliance bij Bureau D&O) op de actualiteitenbijeenkomst dinsdagmiddag van D&O in samenwerking met VVP.
Juist omdat geen sprake is van een volledig advies, is het zaak de wens van de klant en de dienstverlening van de adviseur terdege op schrift te stellen. In de opdrachtbevestiging en dienstenwijzer bijvoorbeeld. Overigens is de noodzaak tot vastlegging in dit geval minder ingegeven door het publieke recht (dat staat verkort advies inmiddels toe) dan door het privaatrecht.
Mars benadrukte dat verkort advies geen aangeklede execution only is, er gelden ook in dit geval net als bij een volledig advies behoorlijk wat voorschriften. Mede daarom ziet hij dienstverlening op maat, zoals verkort advies inmiddels wordt genoemd, niet als oplossing voor de ontoegankelijkheid tot financieel advies die volgens sommigen is ontstaan door het provisieverbod. De AFM merkte vanuit de zaal op hard te zullen optreden tegen partijen die verkort advies misbruiken om verkapt aan execution only te doen. Het was overigens de ommezwaai in denken bij de toezichthouder die verkort advies mogelijk maakte. Tot die tijd stuurde de AFM sterk op integraal advies. Mars noemde de denkomslag een goede zaak, omdat adviseurs bijna verkrampt waren gaan denken dat integraal advies altijd moest.
Reactie toevoegen
In deze tijd werken veel mensen vanuit huis. Niemand weet hoe lang dit nog zal duren. Vakblad VVP biedt kennis, visies,best practices en de achtergronden bij het...
Katern Zorg & Verzuim in nieuwe VVP
Actief Klantbeheer is goed voor klant én adviseur. Dat is de boodschap van VVP 04-2021. De ondertekenaars van het Manifest Actief Klantbeheer en adviseurs...
Kennis- en ervaringstoets bij verduurzaming afgeschaft per 1 april
Het besluit om de kennis- en ervaringstoets te schrappen bij een verhoging van de hypotheek voor verduurzaming is definitief. Per 1 april komt deze verplichting...
VVP Nieuws APP: het verzekeringsnieuws overzichtelijk op een rij
Wat is er nou makkelijker dan al het laatste financiële nieuws bij elkaar te hebben? De VVP Nieuws App voorziet u van al het verzekerings-, hypotheek- en ander...
'Trots als een pauw op je vak!' Dat is het motto van de net verschenen eerste VVP van 2020 (klik HIER voor de online versie). In deze uitgave veel aandacht voor...
Volgende nieuwsbrief 2 januari
De volgende nieuwsbrief verschijnt 2 januari. De VVP-redactie wenst u goede dagen en een heel mooi 2020! Graag tot dan!
Het VVP-team wenst u een gezond, liefdevol en sprankelend 2020!
Het VVP-team wenst u een gezond, liefdevol en sprankelend 2020! Op de foto van links naar rechts: Willem Vreeswijk (directeur-eigenaar en hoofdredacteur), Arjan...
Het onafhankelijk adviesvak is relevanter dan ooit
“De wereld ziet er compleet anders uit dan 25 jaar geleden en tegelijkertijd is het wezenlijke van het adviesvak niet veranderd”, aldus Willem Vreeswijk....
Willem Vreeswijk 25 jaar bij VVP
Willem Vreeswijk, hoofdredacteur en eigenaar, was 1 december 25 jaar in dienst van VVP. Een goed moment om kort terug te blikken en vooral vooruit te kijken, zowel...