Inhaalslag kennis beleggen noodzakelijk

1. 3 februari 2017
2. 0 reacties

Ruim driekwart van de consumenten die een financieel adviseur heeft geraadpleegd, zegt dat deze adviseur in zijn advisering sparen en beleggen heeft vergeleken. Het merendeel van de consumenten die voor beleggen kiezen, verwacht een actieve rol van hun adviseur als het rendement achterblijft bij de eerder geformuleerde verwachtingen. Dit blijkt uit onderzoek van GfK in opdracht van Legal & General.

 

Op dit moment (het onderzoek vond plaats tussen 6 en 16 januari) geeft 31 procent van de respondenten aan over drie of meer maandsalarissen te willen beschikken als buffer op de spaarrekening; 43 procent wil zes of meer maandsalarissen achter de hand hebben via een spaarrekening. Ruim vijftig procent van de consumenten zegt ook te beleggen. Het aantal beleggers verschilt sterk per leeftijdscategorie. In de leeftijdscategorie 30-39 jaar belegt slechts 25 procent van de respondenten, terwijl dit in de categorie 50 tot 65 jaar 65 procent is. Opvallend is verder dat mannen beduidend vaker aangeven te beleggen (gemiddeld 58 procent) dan vrouwen (gemiddeld 32 procent).

 

De meeste consumenten zijn optimistisch over de koersontwikkelingen: 35 procent verwacht dat de AEX index eind 2017 met 5 procent of meer zal zijn gestegen ten opzichte van eind 2016. Nog eens een derde verwacht een stijging van tussen de 3 en 5 procent. Een daling van meer dan 5 procent wordt verwacht door 9,5 procent van de respondenten (bron: AEX).

 

Meer aandacht voor beleggingsadvies
“Uit de resultaten van onderzoeken en uit gesprekken met klantpanels komt steeds nadrukkelijker de behoefte van klanten aan een persoonlijk, financieel overzicht naar voren. Veel consumenten hebben geen goed overzicht voeren zelf geen regie bij de keuzes die bij het opbouwen van vermogen aan de orde zijn. De financieel adviseur die deze regiefunctie uitoefent, heeft voor veel consumenten een belangrijke meerwaarde. In zijn algemeenheid is het goed als er bij opleidingen meer aandacht gaat komen voor de specifieke rol die de adviseur heeft bij het adviseren rondom beleggen”,  zegt Theo Krins, manager Vermogensadvies Legal & General.

“Voor vermogensopbouw die verder gaat dan de gewenste buffer die prima met spaargeld kan worden opgebouwd, kan de consument niet buiten beleggen", meent Krins. "Realistische doelstellingen rondom doelkapitaal bij pensioen zijn alleen maar haalbaar als voor een deel van de opbouw gebruik wordt gemaakt van beleggingen.”
 

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Abonnement aanvragen