Legal & General lanceert RendementWijzer

1. 2 mei 2017
2. 0 reacties

Legal & General introduceert een digitale RendementWijzer voor financieel adviseurs. Met deze tool kunnen zij klanten inzicht geven of zij wel of niet de voor hen relevante doelkapitalen behalen.

In de RendementWijzer kan de adviseur het doelkapitaal, de beoogde einddatum, de eerste eenmalige inleg en de maandelijkse inleg invoeren. Vervolgens berekent de tool in welke mate het doelkapitaal, bij ongewijzigde voortzetting, wordt behaald. Hierbij zien de adviseur en klant direct welke verhouding er is tussen rendement en risico. Voor de berekening wordt bij beleggen gebruik gemaakt van 10.000 simulaties om de vermogensopbouw voor het gekozen doel te berekenen. Het bereiken van een doelkapitaal kan noodzakelijk zijn om een deel van een hypotheeklening af te kunnen lossen of als een aanvulling op een pensioenuitkering.

Meerwaarde voor klant
Theo Krins, manager Vermogensadvies van Legal & General, wijst erop dat de huidige rendementsheffing in de formatiebesprekingen aan de orde zal komen. Afhankelijk van de samenstelling van de nieuwe coalitie kan dat per beschikbaar vermogen verschillend uitwerken. Maar zelfs bij een generieke sterke verlaging van de rendementsheffing zullen grote groepen van consumenten het door hen beoogde doelkapitaal bij de huidige lage rente niet behalen, verwacht Krins. "Dan is het aan de financieel adviseur om aan de klant uit te leggen op welke wijze wellicht een hoger rendement kan worden behaald. Met de RendementWijzer kan dit worden geïnventariseerd. De uitkomsten van de berekeningen zijn direct in een pdf voor de klant beschikbaar. Wij denken dat we met dit instrument adviseurs iets geven waarmee zij hun meerwaarde voor de klant kunnen laten zien en hun positie versterken.”

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Abonnement aanvragen