Onderbouwing advies vijf jaar bewaren
De vorige minister van Financiën De Jager had het al aangekondigd, zijn opvolger Dijsselbloem is nu bezig het in de wet te verwerken: financieel dienstverleners dienen de onderbouwing van hun adviezen voortaan vijf in plaats van een jaar te bewaren.
Dit is te vinden in dezelfde stukken als waarin de minister uitbreiding van het provisieverbod richting beleggingsadviseurs en vermogensbeheerders regelt. De tekst leest: "Artikel 32a Bgfo Wft betreft de vastlegging (en daarmee de reconstrueerbaarheid) van een verstrekt advies. Het artikel schrijft concreet voor hoe een financiële dienstverlener zijn bedrijfsvoering dient in te richten indien hij consumenten of, indien het een verzekering betreft, cliënten adviseert over financiële producten. In het artikel was een bewaartermijn opgenomen voor financiële dienstverleners van één jaar. Met de onderhavige wijziging is de bewaartermijn verlengd naar vijf jaar."
Reactie toevoegen
Reacties
Frans Lampe - 9 april 2013
Vreemd. Zolang een lening/hypotheek/verzekering loopt, hebben wij een dossier. Nabeëindiging, overvoer of wat dan ook bewaren we die nog 8 jaar. Zo heb ik dat geleerd. Idd wij hebben een redelijk archief.
Dennis Jellema - 9 april 2013
Maar helaas hebben ze niet dezelfde wachtgeldregeling, als die nu ook ter compensatie aangeboden gaat worden, kan mijn dag niet meer stuk..
Albert van der Poll - 8 april 2013
Onze adviezen hebben een langere houdbaarheid dan de gemiddelde minister...
Robo advies heeft de toekomst volgens 83 procent van de geldverstrekkers. Finextra en AdviceRobo hebben leiders van financiële instellingen wereldwijd...
Advies in lijn met tijdgeest is passend advies
Volgens de Geschillencommissie Financiële Dienstverlening is een advies dat de destijds geldende mores volgde passend, zelfs al past achteraf de conclusie dat...
Zeven vragen aan... Sijtze Faber
1. Wat drijft je als ondernemer? Heb je een motto? Als zoon van een kruidenier ben ik groot geworden met het besef dat klantbelang centraal staat. Daar werk je...
Advies belangrijk bij roekeloze financiële consument
"Oplossing kan zijn dat mensen vrijwillig data delen met hun adviseur zodat hij/zij met de meest actuele situatie proactief een klant kan benaderen en...
In de rubriek Local Hero stelt VVP samen met NH1816 het kleinere advieskantoor centraal. Het belang van deze helden voor de lokale samenleving kan niet genoeg...
Zeven vragen aan.... Sven Kelder
1. Wat drijft je als ondernemer? Heb je een motto? Passie! Mijn drijfveer is de waardering van klanten als blijkt dat je aan hun behoefte hebt voldaan. Maar ook...
Persoonlijke groei in alle opzichten
"Onze doelstelling voor 2016 is groei, zowel zakelijk als persoonlijk. We willen groeien in het aantal zakelijke en particuliere klanten met een focus op de persoon...
Chris Emans, directeur Wonen & Welzijn (Ammerzoden) Er zijn veel prachtige mensen in onze sector die elke dag hun klanten het beste geven wat in hen zit....
"Maak uitvaart onderdeel van integraal advies"
"Beschouw de uitvaartverzekering als een dienst waar je klanten mee kunt helpen in plaats van een product dat je wilt verkopen." Die boodschap geeft onderzoeker...
Hypotheekrenteaftrek minder belangrijk dan advies
Zes op de tien samenwonenden zoekt onafhankelijk advies bij een hypotheekadviseur (62 procent). Op de gekozen hypotheekvorm, zijn vooral de aanbeveling van de adviseur,...