Onderbouwing advies vijf jaar bewaren
De vorige minister van Financiën De Jager had het al aangekondigd, zijn opvolger Dijsselbloem is nu bezig het in de wet te verwerken: financieel dienstverleners dienen de onderbouwing van hun adviezen voortaan vijf in plaats van een jaar te bewaren.
Dit is te vinden in dezelfde stukken als waarin de minister uitbreiding van het provisieverbod richting beleggingsadviseurs en vermogensbeheerders regelt. De tekst leest: "Artikel 32a Bgfo Wft betreft de vastlegging (en daarmee de reconstrueerbaarheid) van een verstrekt advies. Het artikel schrijft concreet voor hoe een financiële dienstverlener zijn bedrijfsvoering dient in te richten indien hij consumenten of, indien het een verzekering betreft, cliënten adviseert over financiële producten. In het artikel was een bewaartermijn opgenomen voor financiële dienstverleners van één jaar. Met de onderhavige wijziging is de bewaartermijn verlengd naar vijf jaar."
Reactie toevoegen
Reacties
Frans Lampe - 9 april 2013
Vreemd. Zolang een lening/hypotheek/verzekering loopt, hebben wij een dossier. Nabeëindiging, overvoer of wat dan ook bewaren we die nog 8 jaar. Zo heb ik dat geleerd. Idd wij hebben een redelijk archief.
Dennis Jellema - 9 april 2013
Maar helaas hebben ze niet dezelfde wachtgeldregeling, als die nu ook ter compensatie aangeboden gaat worden, kan mijn dag niet meer stuk..
Albert van der Poll - 8 april 2013
Onze adviezen hebben een langere houdbaarheid dan de gemiddelde minister...
Zeven vragen aan... Wim Rietveld
1. Wat drijft je als adviseur? Wat maakt jouw vak uniek? Als Erkend Hypothecair Planner ben je elke dag bezig met een heel belangrijk onderdeel in het leven van...
Het liefst zit ik elke seconde bij een klant aan tafel
Het gaat Milko Perdijk (Perdijk Advies, reeuwijk) voor de wind. De focus op hypotheekadvies, pensioen en financiële planning pakt goed uit, het provisieverbod...
Gebruik zorgplicht om betere adviseur te worden
Jolanda Bron: ‘Innoveer proactief.’ “Zie zorgplicht niet als een last, maar als een mogelijkheid om je adviezen en dienstverlening te verbeteren.”...
Samenleving kan niet zonder financieel adviseur
‘Aanbieders willen ons doen geloven dat klant om verandering vraagt’ Henk Mulderij jr, directeur en mede-eigenaar van Henk Mulderij Financieel...
Local hero... Bart van der Sterren
In de rubriek Local Hero stelt VVP samen met NH1816 het lokale advies kantoor centraal. Het belang van deze lokale helden voor de samenleving kan niet genoeg worden...
1. Wat drijft je als adviseur? Wat maakt jouw vak uniek? Wat mij drijft is het dagelijks bezig zijn met de mix van de vakinhoudelijke aspecten, de persoonlijke...
Ondernemen is een voetbalwedstrijd spelen
“We hebben een prachtig vak. Helaas maken we dit als adviessector zelden duidelijk aan jongere generaties. Jongeren weten vaak niet eens van ons bestaan...
Er zijn veel prachtige mensen in onze sector die elke dag hun klanten het beste geven wat in hen zit. In ‘Het vuur van…’ zet VVP deze mensen...
Zeven vragen aan... Roger van der Linden
1. Wat drijft je als adviseur? Wat maakt jouw vak uniek? Klanten nemen (financiële) beslissingen vaak op basis van de verkeerde argumenten. Het vinden van...
Aanbieders kiezen hun eigen weg
Hans van der Linden: ‘In geval van analyse en advies is een vertrouwenspersoon onontbeerlijk.’ “Ruim dertig jaar ben ik actief in het adviesvak...