Onderbouwing advies vijf jaar bewaren
De vorige minister van Financiën De Jager had het al aangekondigd, zijn opvolger Dijsselbloem is nu bezig het in de wet te verwerken: financieel dienstverleners dienen de onderbouwing van hun adviezen voortaan vijf in plaats van een jaar te bewaren.
Dit is te vinden in dezelfde stukken als waarin de minister uitbreiding van het provisieverbod richting beleggingsadviseurs en vermogensbeheerders regelt. De tekst leest: "Artikel 32a Bgfo Wft betreft de vastlegging (en daarmee de reconstrueerbaarheid) van een verstrekt advies. Het artikel schrijft concreet voor hoe een financiële dienstverlener zijn bedrijfsvoering dient in te richten indien hij consumenten of, indien het een verzekering betreft, cliënten adviseert over financiële producten. In het artikel was een bewaartermijn opgenomen voor financiële dienstverleners van één jaar. Met de onderhavige wijziging is de bewaartermijn verlengd naar vijf jaar."
Reactie toevoegen
Reacties
Frans Lampe - 9 april 2013
Vreemd. Zolang een lening/hypotheek/verzekering loopt, hebben wij een dossier. Nabeëindiging, overvoer of wat dan ook bewaren we die nog 8 jaar. Zo heb ik dat geleerd. Idd wij hebben een redelijk archief.
Dennis Jellema - 9 april 2013
Maar helaas hebben ze niet dezelfde wachtgeldregeling, als die nu ook ter compensatie aangeboden gaat worden, kan mijn dag niet meer stuk..
Albert van der Poll - 8 april 2013
Onze adviezen hebben een langere houdbaarheid dan de gemiddelde minister...
Ik vermoed dat een aantal lezers bij het lezen van deze titel al beginnen te hyperventileren: Advies is niet gratis! U heeft ongelijk. Wacht nog even met reageren...
Knab: "De offline adviseurs zijn duurder"
Degenen die op zoek zijn naar de goedkoopste hypotheek mét advies, komen in 3 van de 4 onderzochte cases terecht bij een online adviseur. Dat stelt Knab op...
Laten we afspreken dat we het vanaf nu niet meer hebben over de kosten, maar over de prijs en de waarde van financieel advies. Aldus blogt Fred de Jong op www.newfinancialforum.nl. Financieel...
Zeven vragen aan... Dennis Jansen
1. Wat drijft je als adviseur? Wat maakt jouw vak uniek? Mijn rol als financieel adviseur en directeur van Koopwoning Service Financieel in Huissen kun je vergelijken...
Ga ervan uit dat alles mogelijk is
Denk out of the box, kijk over de schutting, ga ervan uit dat alles mogelijk is. Dat zijn enkele van de tips die directeur en mede-oprichter Cliff Hoffman van...
In de rubriek Local Hero stelt VVP samen met NH1816 het lokale advieskantoor centraal. Het belang van deze lokale helden voor de samenleving kan niet genoeg worden...
Geen droeftoeters, maar bruisstabletten
Renee Lagerwaard:d: ‘Pluk de dag.’ “Onze klanten beschrijven ons kantoor als een warm bad en waarderen onze huiselijkheid. Grootste compliment...
Zeven vragen aan... Erik Rebergen
1. Wat drijft je als adviseur? Wat maakt je vak uniek? Vanaf 1999 ben ik werkzaam in de sector en mag ik financieel advies geven aan consumenten, zowel particulier...
Nieuwe business modellen vragen andere mindset
Financieel adviseurs varen wel bij de nieuwe business modellen die zij hebben ontwikkeld. Dat blijkt uit de ronde tafel met vier adviseurs die Armand Baas Becking,...
Het level playing field ligt er bij als een knollenveldje. Wat dat betreft, hebben Herdink en Leichel in 'Provisie 2.0' het bij het rechte eind, meent Albert van...