Verschil in vakbekwaamheidseisen moeilijk uitlegbaar
De AFM is van mening dat alle personen die diensten mogen verlenen binnen het Nationaal Regime dienen te voldoen aan de MiFID II vakbekwaamheidseisen. Aldus de toezichthouder in zijn reactie op de 12 oktober gesloten internetconsultatie 'Regeling Nationaal regime MiFID II'.
De AFM "hecht groot belang aan voldoende vakbekwaamheid bij personen die beleggingsdiensten verlenen. Onder de reikwijdte van deze Regeling vallen twee categorieën personen: 1) personen als bedoeld in artikel 11, eerste lid van de Regeling (financiële dienstverleners die het, op grond van hun vergunning of ontheffing, is toegestaan te adviseren en/of te bemiddelen in levensverzekeringen en/of hypothecair krediet); en 2) personen als bedoeld in artikel 11, derde lid van de Regeling (beleggingsondernemingen die geen vergunning of ontheffing hebben voor het adviseren in levensverzekeringen of hypothecair krediet en uitsluitend beleggingsdiensten verlenen, als bedoeld in onderdeel a of d van de definitie van verlenen van een beleggingsdienst in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht). De AFM vindt een mogelijk verschil in vakbekwaamheidseisen tussen deze twee categorieën moeilijk uitlegbaar.
"De vakbekwaamheidseisen van toepassing op personen als bedoeld in artikel 11, eerste lid van de Regeling, zijn in het huidige voorstel de Wft diploma’s Adviseur hypothecair krediet en Adviseur vermogen. In de ogen van de AFM ontbreken er in deze vakbekwaamheidseisen echter relevante elementen.
"In het huidige voorstel hoeven alleen personen die onder artikel 11, derde lid van de Regeling vallen, te voldoen aan de artikelen 2 en 3 van de Regeling vakbekwaamheid werknemers beleggingsondernemingen (MiFID II vakbekwaamheidseisen). Er is echter geen verschil in de beleggingsdienstverlening die binnen het Nationaal Regime plaats mag vinden door personen als bedoeld in artikel 11, eerste lid, en artikel 11, derde lid van de Regeling. De AFM is daarom van mening dat alle personen die diensten mogen verlenen binnen het Nationaal Regime dienen te voldoen aan de MiFID II vakbekwaamheidseisen."
Reactie toevoegen
Meer over
Sander Dekker nieuwe voorzitter raad van toezicht AFM
Sander Dekker is benoemd tot voorzitter van de raad van toezicht van de AFM. Dekker is sinds 1 januari 2023 bestuurder van het Maasstad Ziekenhuis. Daarvoor was...
AFM stelt vast dat veel DC-deelnemers een beperkte premie-inleg hebben
De AFM benadrukt dat de deelnemers met een beperkt pensioen (de zogeheten ‘grijze vlek’) niet uit het oog verloren dienen te worden. "Het risico van...
Klantbelang moet centraal blijven staan, ook bij ‘closedbook-portefeuilles’ levensverzekeraars
De dienstverlening en informatieverstrekking aan klanten van een ‘closedbook’-levensverzekering lijken op dit moment adequaat te gebeuren. Ook bij uitbesteding...
Verzekeraars: verhoging kosten toezicht AFM buiten proportie
De recente stijging van de tarieven voor het doorlopend AFM-toezicht op verzekeraars is buitenproportioneel, vindt het Verbond. Voor levens- en pensioenverzekeraars...
Bas Windt in Geschillencommissie Kifid
Bas Windt wordt per 1 juli benoemd tot lid van de Geschillencommissie Kifid. Hij vervult deze functie als nevenfunctie. De leden van de Geschillencommissie zijn...
Uitnodiging Michael Mackaaij voor het VIP Innovatie Congres ACT NOW!
Michael Mackaaij, voorzitter van de stichting Contactgroep Automatisering, nodigt de financiële sector in een videoboodschap uit voor het VIP Innovatie Congres...
Toezichthouders lanceren platform pensioentransitie
DNB en de AFM hebben samen met de sector een platform voor de pensioentransitie ingericht. Het doel van dit platform is het tijdig signaleren en bespreken van sectorbrede...
VIP-Congres ACT NOW!: alles over AI en ChatGPT
Na zijn indrukwekkende presentatie vorig jaar tijdens het eerste VIP-congres zal Jarno Duursma (trendwatcher digitale technologie en auteur van vier boeken over...
AFM extra waakzaam op risico’s financieel systeem
Een verdere daling van de huizenprijzen kan er volgens de AFM voor zorgen dat woningen onder water komen te staan. “Dit zal dan met name gelden voor huishoudens...
Meerderheid beleggers doet niets met informatie over kosten
De meerderheid van de ondervraagde beleggers geeft in de jongste Consumentenmonitor Beleggen van de AFM aan de informatie over de kosten te hebben gezien. Van deze...