Verschil in vakbekwaamheidseisen moeilijk uitlegbaar
De AFM is van mening dat alle personen die diensten mogen verlenen binnen het Nationaal Regime dienen te voldoen aan de MiFID II vakbekwaamheidseisen. Aldus de toezichthouder in zijn reactie op de 12 oktober gesloten internetconsultatie 'Regeling Nationaal regime MiFID II'.
De AFM "hecht groot belang aan voldoende vakbekwaamheid bij personen die beleggingsdiensten verlenen. Onder de reikwijdte van deze Regeling vallen twee categorieën personen: 1) personen als bedoeld in artikel 11, eerste lid van de Regeling (financiële dienstverleners die het, op grond van hun vergunning of ontheffing, is toegestaan te adviseren en/of te bemiddelen in levensverzekeringen en/of hypothecair krediet); en 2) personen als bedoeld in artikel 11, derde lid van de Regeling (beleggingsondernemingen die geen vergunning of ontheffing hebben voor het adviseren in levensverzekeringen of hypothecair krediet en uitsluitend beleggingsdiensten verlenen, als bedoeld in onderdeel a of d van de definitie van verlenen van een beleggingsdienst in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht). De AFM vindt een mogelijk verschil in vakbekwaamheidseisen tussen deze twee categorieën moeilijk uitlegbaar.
"De vakbekwaamheidseisen van toepassing op personen als bedoeld in artikel 11, eerste lid van de Regeling, zijn in het huidige voorstel de Wft diploma’s Adviseur hypothecair krediet en Adviseur vermogen. In de ogen van de AFM ontbreken er in deze vakbekwaamheidseisen echter relevante elementen.
"In het huidige voorstel hoeven alleen personen die onder artikel 11, derde lid van de Regeling vallen, te voldoen aan de artikelen 2 en 3 van de Regeling vakbekwaamheid werknemers beleggingsondernemingen (MiFID II vakbekwaamheidseisen). Er is echter geen verschil in de beleggingsdienstverlening die binnen het Nationaal Regime plaats mag vinden door personen als bedoeld in artikel 11, eerste lid, en artikel 11, derde lid van de Regeling. De AFM is daarom van mening dat alle personen die diensten mogen verlenen binnen het Nationaal Regime dienen te voldoen aan de MiFID II vakbekwaamheidseisen."
Reactie toevoegen
Meer over
"Financiële dienst steeds kleinere schakel in het algehele koopproces"
"Niet de traditionele bank of verzekeraar heeft straks het primaire contact met de klant, maar de partij die uit de data de beste inzichten weet te peuren over wat...
VVP-poll: 'AFM moet harder optreden tegen advieskantoren die regels overtreden'
Er werd afgelopen week volop gestemd op de stelling 'Actieve provisietransparantie dwingt adviseurs te laten zien wat ze waard zijn'. Een meerderheid van 65 procent...
AFM: "Aandacht voor integere en beheerste bedrijfsvoering noodzakelijk"
Een deel van de financieel dienstverleners voldoet niet aan de minimale vergunningseisen. Dit gaat ten koste van de beheerste en integere bedrijfsvoering en kan...
Paul Schuiling: adviseren is informeren
"Hoewel de toezichthouder geen wettelijke bevoegdheden heeft in de beheerfase, betekent dit niet dat 'informeren' niet zorgvuldig en vakbekwaam moet plaatsvinden",...
Rechter verlaagt AFM-boetes voor bestuurders failliete Finles
De AFM heeft op 10 september 2019 boetes opgelegd aan de bestuurders van beleggingsfonds Finles wegens nalatige bedrijfsvoering. De boetes zijn onherroepelijk...
AFM: "Klimaatrisico's inprijzen op woningmarkt"
Om de schadelijke effecten voor potentiële woningkopers- en eigenaren te mitigeren en deze risico’s effectief in te prijzen, verdient het volgens de AFM...
AFM Trendzicht 2024: onzekerheid op de financiële markten blijft
Terugvallende economische groei, verregaande digitalisering, het achterlopen van de duurzaamheidstransitie, introductie van veel nieuwe, Europese wet- en regelgeving...
AFM: Buy Now Pay Later moet onder Europese regelgeving vallen
De AFM is positief over de gedragscode van de aanbieders van Buy Now Pay Later (BNPL) om de kwaliteit van de dienstverlening te verbeteren. Om consumenten voldoende...
Momentum dient tuchtklacht in tegen AFM-accountants
Momentum Capital stapt naar de Accountantskamer - het college dat is belast met het tuchtrecht voor accountants - omdat twee AFM-accountants de beroepsregels zouden...
AFM-boete van 50.000 euro voor Vast & Verzeker
De AFM heeft een last onder dwangsom van 50.000 euro opgelegd aan Vast & Verzeker B.V. vanwege het niet volledig aanleveren van informatie. De AFM wil onderzoeken...