Verschil in vakbekwaamheidseisen moeilijk uitlegbaar
De AFM is van mening dat alle personen die diensten mogen verlenen binnen het Nationaal Regime dienen te voldoen aan de MiFID II vakbekwaamheidseisen. Aldus de toezichthouder in zijn reactie op de 12 oktober gesloten internetconsultatie 'Regeling Nationaal regime MiFID II'.
De AFM "hecht groot belang aan voldoende vakbekwaamheid bij personen die beleggingsdiensten verlenen. Onder de reikwijdte van deze Regeling vallen twee categorieën personen: 1) personen als bedoeld in artikel 11, eerste lid van de Regeling (financiële dienstverleners die het, op grond van hun vergunning of ontheffing, is toegestaan te adviseren en/of te bemiddelen in levensverzekeringen en/of hypothecair krediet); en 2) personen als bedoeld in artikel 11, derde lid van de Regeling (beleggingsondernemingen die geen vergunning of ontheffing hebben voor het adviseren in levensverzekeringen of hypothecair krediet en uitsluitend beleggingsdiensten verlenen, als bedoeld in onderdeel a of d van de definitie van verlenen van een beleggingsdienst in artikel 1:1 van de Wet op het financieel toezicht). De AFM vindt een mogelijk verschil in vakbekwaamheidseisen tussen deze twee categorieën moeilijk uitlegbaar.
"De vakbekwaamheidseisen van toepassing op personen als bedoeld in artikel 11, eerste lid van de Regeling, zijn in het huidige voorstel de Wft diploma’s Adviseur hypothecair krediet en Adviseur vermogen. In de ogen van de AFM ontbreken er in deze vakbekwaamheidseisen echter relevante elementen.
"In het huidige voorstel hoeven alleen personen die onder artikel 11, derde lid van de Regeling vallen, te voldoen aan de artikelen 2 en 3 van de Regeling vakbekwaamheid werknemers beleggingsondernemingen (MiFID II vakbekwaamheidseisen). Er is echter geen verschil in de beleggingsdienstverlening die binnen het Nationaal Regime plaats mag vinden door personen als bedoeld in artikel 11, eerste lid, en artikel 11, derde lid van de Regeling. De AFM is daarom van mening dat alle personen die diensten mogen verlenen binnen het Nationaal Regime dienen te voldoen aan de MiFID II vakbekwaamheidseisen."
Reactie toevoegen
Meer over
Oplichting door nep AFM-medewerker blijft probleem
Oplichting door een persoon die zich voordoet als AFM-medewerker blijft een probleem. De toezichthouder: "In 2023 gingen de meeste ontvangen signalen over mogelijke...
AFM: niet doorschieten bij personaliseren premie en winstmarge
Personaliseren van premies en winstmarges mag de solidariteit en eerlijke behandeling van klanten niet ondermijnen. Die waarschuwing geeft de AFM in haar Agenda...
AFM: "Versnelling noodzakelijk in duurzaamheidstransitie financiële sector"
De duurzaamheidstransitie van de financiële sector gaat volgens de AFM minder snel dan gewenst. Zowel nationaal als internationaal groeit de maatschappelijke...
AFM-boete van 94.000 euro voor Zwaan Finance
De AFM heeft een boete van 94.000 euro opgelegd aan Zwaan Finance uit Lisse. Het bedrijf heeft tussen juli 2018 en oktober 2022 als beheerder van zeven beleggingsinstellingen...
Positief oordeel EBA over toezicht op betalingsachterstanden bij hypotheken
De Europese autoriteit voor de bankensector EBA heeft een vergelijkend onderzoek gedaan onder 7 landen, naar de implementatie van de Europese Hypothekenrichtlijn...
Duidelijker informatie vereist bij spaarproducten
Financiële ondernemingen houden zich niet altijd aan de wettelijke voorschriften voor reclame en overige informatie bij sparen/vermogensopbouw. Zo is het onder...
AFM legt twee lasten onder dwangsom op voor niet invullen Marktmonitor 2023
De AFM heeft op 25 juli 2023 lasten onder dwangsom opgelegd aan twee ondernemingen die de Marktmonitor Adviseurs & Bemiddelaars (MMAB) 2023 niet tijdig hebben...
Forse AFM-boete Rabobank voor onverantwoorde hypotheekverstrekking
De AFM heeft een bestuurlijke boete van 12 miljoen euro opgelegd aan de Rabobank. Dit voor het overtreden van regels voor het verstrekken van hypothecair krediet....
AFM-boete voor Pensioenfonds Detailhandel
De AFM heeft een bestuurlijke boete van 136.000 euro opgelegd aan de Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Detailhandel (Pensioenfonds Detailhandel). Dit omdat...
Kredietaanbieders moeten alert zijn op fouten in geautomatiseerde acceptatieprocessen
De AFM roept kredietaanbieders op om alert te zijn op fouten in geautomatiseerde kredietacceptatieprocessen. De verplichte kredietwaardigheidstoets voor consumenten...