Spiegel voor de klant
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “De waarde van advies is het totaalbeeld dat je schetst voor de klant. Als adviseur ben je zijn spiegel die inzichtelijk maakt wat de consequenties van zijn keuzes zijn, welke risico’s er zijn en hoe je deze risico’s kunt verkleinen of kunt wegnemen“, aldus Stephan Wilderbeek van Passie voor Financieel Advies.
Stephan maakt de klant duidelijk waar allemaal rekening mee wordt gehouden in het advies. “Zoals adviseren op basis van netto besteedbaar inkomen, het in kaart brengen van de risico’s van een lang leven, een kort leven en een rot leven en het schetsen van toekomstige ontwikkelingen.”
Transparantie is van belang voor Stephan. “Ik werk met vaste tarieven per doelgroep en/of adviesvraag. Deze tarieven zijn vastgesteld op basis van geschatte gemiddelde tijdsinvesteringen per dossier en de prijsstelling van concullega’s in de regio. In de basis wordt hier enkel van afgeweken als de klant een afwijkende behoefte heeft.”
Volgens Stephan hebben klanten vaak niet door wat een adviseur allemaal doet. “Er wordt makkelijk gedacht: dat kan ik ook zelf wel. En hierdoor loopt de klant vaak onnodige financiële risico’s.”
Tips
“De branche als geheel dient duidelijker te maken waar precies rekening mee wordt gehouden in een advies. Ook het actief opvragen van feedback bij klanten en dit openbaar maken helpt hierbij. Reviews zijn vaak overtuigender dan als de adviseur het zegt. Ook zou de adviessector standaard moeten adviseren op basis van netto besteedbaar inkomen.”
Stephan Wilderbeek: ‘Vraag actief feedback van klanten.’
Reactie toevoegen
Meer over
Vooruitgang en persoonlijke groei
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “2023 was een jaar van vooruitgang, verdere professionalisering, waardevolle samenwerkingen en persoonlijke groei”,...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “Er gebeurt veel in de wereld. Oorlogen, spanningen, vluchtelingen die gehuisvest moeten worden, huizencrisis, inflatie,...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “De belangrijkste woorden die 2023 goed schetsen zijn verandering en bezinning”, aldus Tim Klerx van Klerx...
Financieel inzicht belangrijker dan ooit
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “Met alle onzekerheid en stijgende maandlasten is het nog belangrijker geworden om klanten te adviseren op basis...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “Onverwachts een mooi jaar.” Zo betitelt Stephania Ammerlaan-Beeke van Stephania Finance – Financieel...
Kansen voor groei en verbetering
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “Onzekerheid en uitdagingen zijn niet noodzakelijkerwijs obstakels, maar kansen voor groei en verbetering”,...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “Er écht zijn voor de klant. Dat is voor mij de waarde van advies”, aldus Linda van Loon-De Graaf...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “Onderzoek wat een klant al weet en wat zijn wensen zijn en maak duidelijk wat de consequenties zijn van bepaalde...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “Met een financieel advies laat ik klanten zien dat het product wat zij gaan afsluiten niet alleen nu passend is,...
Laat weten welke waarde je toevoegt
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “Advies helpt klanten bij het nemen van weloverwogen beslissingen. Adviseurs hebben kunnen klanten helpen bij het...