Adviseur wachtte te lang met hersteladviesgesprek
Pas vijf jaar na overname van een portefeuille het hersteladviesgesprek aangaan met een klant, dat kan niet. Dat oordeelt de Geschillencommissie Financiële Dienstverlening.
De commissie: "De Adviseur heeft een portefeuille overgenomen met daarin de beleggingsverzekering van Consument. Het hersteladviesgesprek over de beleggingsverzekering heeft vijf jaar na de overname plaatsgevonden. De Commissie overweegt dat een adviseur periodiek de situatie van zijn cliënten dient na te gaan. Wat daarvoor een redelijke termijn is, hangt af van de omstandigheden van het geval. De Commissie acht de volgende omstandigheden van belang. Een portefeuilleovername is bij uitstek het moment om de situatie van nieuwe cliënten te verifiëren. Dit contact behoeft niet direct na de overname plaats te vinden en de adviseur mag rekening houden met het moment van het laatste klantcontact voor de overname. In onderhavige zaak acht de Commissie in het bijzonder van belang dat de portefeuilleoverdracht plaatsvond in een periode waarin al werd gezocht naar alternatieve oplossingen voor vermogensopbouw van beleggingsverzekeringen. De Adviseur heeft naar het oordeel van de Commissie te lang gewacht met het opnemen van contact met Consument over zijn beleggingsverzekering. Daarmee heeft de Adviseur zijn zorgplicht geschonden."
De vordering (7.866 euro) is overigens afgewezen omdat de klant er volgens de commissie niet in is geslaagd om de schade voldoende aannemelijk te maken
Reactie toevoegen
Adviseur moet zorgdragen voor deugdelijk en transparant dossier
"Van een redelijk handelend en redelijk bekwaam adviseur mag worden verwacht dat hij bij een opdracht tot advies en/of bemiddeling ter zake het afsluiten van...
Leg als adviseur zoveel mogelijk vast
Een adviseur moet zijn adviesvergoeding met 500 euro matigen omdat hij niet kan aantonen de klant te hebben gewezen op het risico van stijging van de boeterente....
Adviseur moet deel adviesvergoeding terugstorten
Een adviseur moet een derde (500 euro) van zijn adviesvergoeding terugstorten aan de consument wegens een ondeugdelijk adviesrapport. Dat oordeelt de Geschillencommissie...
Wijs op risico stijging boeterente
Verzuim om de consument te wijzen op het risico van stijging van de boeterente en je kunt als adviseur een stuk van je adviesvergoeding inleveren. De Geschillencommissie...
Adviseur die zorgplicht niet nakwam ontspringt dans
Ook al is bij een tijdelijke en annuïtair dalende overlijdensrisicoverzekering een heel strikte monitoring niet noodzakelijk, de financieel adviseur dient toch...
Adviseur moet van kifid provisie op woekerpolis aan klant geven
Assurantiekantoor Lichtendonk moet de over een beleggingspolis uit 2003 ontvangen provisie aan de klant geven, stelt de Geschillencommissie Financiële Dienstverlening...
Schadehulp biedt adviseur eigen app
Schadehulp, het gespecialiseerde schaderegelingsbureau voor intermediair- en volmachtbedrijven, heeft een praktische app ontwikkeld waarmee deze verzekeringsbedrijven...
Klant ziet onafhankelijk adviseur als vertrouwenspersoon
"Uit de verschillende bijeenkomsten komt duidelijk naar voren dat de consument nog steeds een groot wantrouwen heeft richting banken en verzekeringsmaatschappijen."...
Wrr slaat adviseur ten onrechte over
"De Wetenschappelijke Raad voor het Regeringsbeleid (WRR) heeft in haar rapport ‘Samenleving en financiële sector in evenwicht’ een belangrijk...
Cb verkoopt ook orv via adviseur
Centraal Beheer verkoopt nu ook de overlijdensrisicoverzekering via het intermediair. Het aanbieden van een orv is een logische vervolgstap op het aanbieden via...