Praktijktips Pensioen & Vermogen Theo Gommer: maak een pensioenplan
Een pensioenplan wordt cruciaal in de nieuwe pensioensituatie. Als adviseur kun je klanten daar in begeleiden. Aldus Theo Gommer (Gommer Advocaten), een van de keynote speakers op het VVP Event Pensioen & Vermogen op dinsdagmiddag 19 maart (aanmelden/informatie).
Gommer geeft vast een aantal praktijktips aan financieel adviseurs: “Als gevolg van de Wet toekomst pensioenen komt er meer ruimte voor persoonlijke keuzes. Zowel in de opbouwfase (tip 1), bijvoorbeeld meer/minder premie. Dus een lagere/hogere eigen bijdrage in de pensioenregeling, of bijsparen met een bancaire lijfrente. Als ook meer opties richting/in de uitkeringsfase (tip 2). Zo komt er de nieuwe optie van een lumpsum van tien procent (vanaf 2025) en is er het bestaande hoog/laag-pensioen en soms de optie van doorbeleggen. Ook met eerder/later met (deeltijd)pensioen kan het eigen pensioenplan goed vorm worden gegeven. En heeft men (voor een premievrij pensioen) een shoprecht, dan kan men op pensioeningangsdatum dat pensioen aankopen bij de dan gewenste uitvoerder.
“De laatste én belangrijkste tip (3) is dan ook: maak een pensioenplan en laat vooral ook de factor arbeid – dus langer parttime werken – daar een grote rol bij spelen. Maak daarbij gebruik van de nieuwe mogelijkheden als gevolg van de pensioentransitie. Waarbij naast de (vaste) AOW, flexibel pensioen, een eigen (bancaire) lijfrente en overig vermogen (eigen huis/beleggingen) en tot slot arbeid zo zijn ingebed dat het past!”
Kennis, tips en tools
Voor financieel adviseurs is dit hét moment om hun toegevoegde waarde te etaleren bij hun klanten en van de puzzel die pensioen heet een begrijpelijk verhaal te maken voor zowel werkgever, werknemer als ZZP'er. Op dinsdag 19 maart organiseert VVP het Vakevent Pensioen & Vermogen. Tijdens de plenaire sessies zullen specialisten Theo Gommer en Hubrien Meijaard (Stan&Wende) hun brede visie op het landschap van de pensioenen en vermogen geven. Tijdens de break-out sessies gaan de kennispartners van VVP dieper in op de materie. Adviseurs gaan naar huis met een tas vol kennis, tips en tools.
Klik HIER voor meer informatie.
Klik HIER voor aanmelden.
Kennissessies:
Kennissessie Brand New Day ‘Hoe verandert dienstverlening voor adviseurs in 2035?’: Mark Schipper (Freshmark) behandelt de trends die adviesdienstverlening voor pensioen en vermogen in 2035 gaan beïnvloeden.
Kennissessie Doelbeleggen ‘Maatwerk in de lijfrentemarkt: flexibele opties buiten de gebaande paden’: voor de derde pijler zijn maatwerk, maar ook een bepaalde mate van flexibiliteit twee kernwoorden om tot een passend advies te komen voor de klant.
Kennissessie NNEK & Dazure ‘Dierbaren financieel beschermen met Beleg & Bescherm’: met Beleg & Bescherm’ kunnen klanten hun toekomst beschermen door vermogen op te bouwen voor hun pensioen én zorgen ze dat hun dierbaren financieel beschermd mocht de belegger vroegtijdig komen te overlijden.
Kennissessie Scildon ‘Stop met duurzaam beleggen’: Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano, vertelt over de wereld van duurzaam beleggen en geeft daarnaast een toelichting bij een mooi voorbeeld van een holistische benadering van duurzaam beleggen.
Kennissessie Evi Van Lanschot, 'Wet Toekomst Pensioenen en de impact voor het nabestaandenpensioen'. Hanneke Kroonenberg (Hoofd Kenniscentrum Van Lanschot Kempen en bestuurslid FFP) zal in deze praktijksessie ingaan op de Wet Toekomst Pensioenen en de impact voor het nabestaandenpensioen. Welke acties zijn er nodig voor de werknemer? Daarna zal Chris Zegers (managing Director Evi van Lanschot) een korte toelichting geven op de ambities van Evi in de 3e pijler pensioenmarkt en waarom Evi ervoor gekozen heeft samen te werken met de financieel adviseurs.
Reactie toevoegen
Meer over
CFP'ers verdienen drie PE-punten op VVP Event Pensioen & Vermogen
CFP-gecertificeerde financieel planners die deelnemen aan het VVP Event Pensioen & Vermogen op 19 maart verdienen drie CFP PE-punten op het onderdeel Kennis...
Doelbeleggen.nl: buiten de gebaande paden
Doelbeleggen.nl belicht in haar kennissessie tijdens het VVP Event Pensioen & Vermogen een aantal adviesmogelijkheden die ook buiten de gebaande paden gaan. Pieter...
Praktijktips Pensioen & Vermogen Hubrien Meijaard (Stan&Wende): duurzaamheid loont!
“Bedenk dat voor jou en je klanten een belangrijke - maar foute - overtuiging is dat duurzaamheid geld kost.” Aldus Hubrien Meijaard (Stan&Wende)....
Praktijktips Pensioen & Vermogen Joost Tieland (Brand New Day): stel vragen!
“Wen uzelf aan om open vragen te stellen over complexe financiële vraagstukken waar iedereen in meer of mindere mate onzeker over is.” Aldus...
Praktijktips Pensioen & Vermogen Michiel van Vugt (NNEK): beleg duurzamer en eet minder vlees
“Beleg duurzamer en eet minder vlees en je draagt veel bij aan een duurzamere wereld!” Aldus Michiel van Vugt, commercieel directeur NNEK. Samen met...
NNEK en Dazure op VVP Event Pensioen & Vermogen: Beleg & Bescherm
Op het VVP Event Pensioen & Vermogen gaan NNEK en Dazure in op Beleg & Bescherm, dat zij samen hebben ontwikkeld. Met dit nieuwe product kunnen klanten hun...
Impact nabestaandenpensioen onder Wtp toegelicht op Vakevent Pensioen & Vermogen
Hanneke Kroonenberg (Hoofd Kenniscentrum Van Lanschot Kempen en bestuurslid FFP) gaat tijdens de kennissessie van Evi van Lanschot op het VVP Event Pensioen &...
Brand New Day: zo wordt u ‘adviseur van de toekomst’!
Hoe verandert de dienstverlening voor adviseurs tussen nu en 2035? Die vraag beantwoordt Mark Schipper, oprichter en eigenaar van Freshmark, in de kennissessie van...
Dennis van der Putten (Cardano) verzorgt kennissessie Scildon op VVP Event Pensioen & Vermogen
In de kennissessie ‘Stop met duurzaam beleggen!’ van Scildon op het VVP Event Pensioen & Vermogen op 19 maart vertelt Dennis van der Putten, Chief...
Praktische tips duurzaam beleggen op VVP Event Pensioen & Inkomen
"Adviseurs die kennis en vaardigheden bezitten over duurzaam pensioen en vermogensvorming hebben een streepje voor op hun collega’s. En dat is niet alleen omdat...