Twijfel over aanbeveling CDFD
Jurjen Oosterbaan Martinus, directeur Bureau DFO, twijfelt over een aanbeveling van de CDFD.
In een blog op het New Financial Forum schrijft hij dat de samenleving ervoor heeft gekozen om werknemers die met pensioen gaan een zekere mate van vrijheid te geven. "Onder het huidige regime krijgen werknemers de mogelijkheid om te beslissen, of: ze op de pensioendatum het hele kapitaal omzetten in een vaste uitkering; of dat ze een deel van het kapitaal risicodragend doorbeleggen in de hoop dat dit leidt tot een hoger pensioenresultaat", aldus Oosterbaan die bewust 'in de hoop' zegt, "want er is geen zekerheid dat er daadwerkelijk een hoger pensioenresultaat wordt behaald. Het kan voorkomen dat achteraf bezien, geconcludeerd moet worden dat het beter was geweest als de werknemer op de pensioendatum het volledige bedrag direct in een vaste uitkering had omgezet."
"Laten we even aannemen dat iedereen het ermee eens is dat de werknemer die voor deze keuze staat, er goed aan doet om hierover deskundig advies in te winnen. Dan is de volgende vraag: wie mag dit advies geven? Op dit moment is dit voorbehouden aan de financieel adviseur die beschikt over het Wft diploma Vermogen. Maar, wat stelt de minister in navolging van het advies van het CDFD nu voor? Advies over (deels) doorbeleggen aan werknemers op pensioendatum moet worden voorbehouden aan adviseurs die beschikken over het diploma Wft pensioen."
Over de vraag of dat nu logisch is, verkeert Jurjen Oosterbaan in dubio. In zijn blog op het New Financial Forum legt hij uit waarom. Lees HIER de blog en laat Jurjen Oosterbaan Martinius uw afwegingen weten.
Reactie toevoegen
Adviseur doet zaken met beperkt aantal aanbieders schadeverzekeringen
Op de markten Particulier Schade en Zakelijk Schade wordt een zeer groot deel van de omzet door adviseurs ondergebracht bij een beperkt aantal aanbieders. Serviceproviders...
Zou jij een functiepunt willen zijn in een datacluster?
"Het zou bij mij niet opkomen om premie te baseren op basis van afkomst. En als de hoogte van die premie dan bij toeval samenvalt, dan kan ik dat onderbouwen met...
Onderzoek DFO: adviseurs gaan klanten bewuster maken van hun meerwaarde
Adviseurs willen de komende tijd hun meerwaarde voor de klant beter over het voetlicht krijgen. Dat is de tussenstand van een onderzoek van Bureau DFO. In een nieuwsbrief...
(Uit VVP-special Digitale Innovatie 2023) “Innovatie moet geen doel op zichzelf zijn. Primair is het van belang dat de digitale basisstructuur werkt. Ik...
Karin Polman: show, don’t tell
"Dat ik niet de enige ben die meer gelooft in feiten dan in woorden, zag ik laatst bevestigd in een onderzoek van de universiteiten van Loughborough University,...
Lessen over vrouwvriendelijkheid
"Inclusiviteit is een belangrijk en actueel thema in onze samenleving. Minister Kaag heeft een inclusieve financiële sector als één van de vier...
(Jurjen Oosterbaan Martinius in VVP-special Digitale Innovatie 2023) Daar waar consumenten zich afhankelijk voelen, zullen zij zich vrij snel schikken naar de...
Centraal platform voor nieuwe generatie financieel adviseurs
De Goudse, Nh1816 en Scildon verkennen in samenwerking met Bureau DFO de ontwikkeling van een centraal platform waar iedereen die overweegt om zich als zelfstandig...
Jurjen Oosterbaan in nieuwe VVP: advies weerbaar houden
“De vraag is”, aldus Jurjen Oosterbaan (Bureau DFO) in de nieuwe VVP 03-2023, “of in een markt waarin het aantal ICT-partijen snel consolideert...
How Company, Alpina en NFF doneren 4000 euro aan stichting ALS Nederland
How Company, Alpina Group en de stichting New Financial Forum hebben dankzij de deelnemers aan de communicatietraining ‘Communicatie Stijlen Analyse’...