CFD adviseert om niet te werken met een fijnmazig gemiddelde
In een leidraad actieve provisietransparantie adviseert CFD om niet te werken met een fijnmazig gemiddelde. De leidraad leest: "Er kleven teveel risico’s en onduidelijkheden aan, is enorm tijdrovend voor je en potentieel zeer verwarrend voor je klant/prospect."
CFD: "Kies je voor exacte provisie, dan geven we je graag onderstaande richtlijnen mee om deze
wettelijke verplichting zo in te vullen, dat je voldoet aan de vereisten en tegelijk ook extra
bescherming en kansen voor je bedrijf én je klant realiseert.
"Zorg ervoor dat elke verzekering op of na 1 juli 2024 middels een schriftelijke offerte tot stand komt. De meeste verzekeraars bieden deze optie al aan in hun backoffice.
"Als de offerteprogrammatuur van de verzekeraar niet automatisch de provisie in de offerte opneemt, voeg je die apart toe. Omdat je bij het uitbrengen van de offerte alle details kent, kun je ook de exacte provisie in euro’s aangeven. Benadruk dat die kosten al in de premie zijn verwerkt en de verzekeraar jouw kantoor die kosten betaalt om verzekerden de best mogelijke onafhankelijke bescherming en service te bieden.
"Breng je offerte uit als een vrijblijvende offerte. Dit geeft je meer rechtsbescherming als er bijvoorbeeld rekenfouten zijn gemaakt of het uiteindelijke aanbod toch nog afwijkt van de offerte. Het biedt ook de klant de mogelijkheid om nog van de offerte af te zien.
"Voordat je de adviesfase afsluit, of start met de bemiddeling, vraag je in de offerte aan de klant of er nog vragen zijn en bij akkoord de offerte te bevestigen. Het beste kun je dat schriftelijk (handtekening op de offerte) of digitaal (e-mail bevestiging) doen en dit aan het dossier toevoegen."
CFD raadt aan om de offerte ook te gebruiken om de dienstverlening, onafhankelijkheid en eventuele andere voordelen zoals pakketkorting te benadrukken.
Reactie toevoegen
Reacties
Bestuur CFD - Brancheorganisatie CFD 11 april 2024
Aan de redactie van VVP. Mogelijk kunnen jullie een link opnemen naar (een deel van) het persbericht. In het persbericht wordt namelijk ook onderbouwd waarom het fijnmazig gemiddelde een gedrocht van een regeling is, met open normen die tot vervelende situaties kunnen leiden. De volledige 'CFD leidraad actieve provisietransparantie' is overigens gratis voor iedereen beschikbaar. Omdat de link in bovenstaand bericht ontbreekt, kun je een exemplaar aanvragen via info@commissiecfd.nl.
Meer over
(Edwin Herdink, voorzitter CFD, in katern Advieskansen 2026 in VVP 4-2025) De toekomst van de ‘local hero’ is niet die van krimp, maar van transformatie...
CFD in paper: "Pensioenadvies is geen online product"
CFD heeft het rapport 'Risico's en Kansen in de Wet toekomst pensioenen (Wtp)' gepubliceerd. Het gratis rapport, dat is geschreven voor financieel adviseurs en...
Adfiz: actieve provisietransparantie zeer belastend
"Dat er weinig problemen lijken te zijn neemt niet weg dat de verplichting van actieve provisietransparantie door adviseurs als zeer belastend wordt ervaren (regeldruk)...
CFD-peiling: adviseurs willen zakelijk georiënteerde coalitie
Uit een recente peiling van brancheorganisatie CFD onder ruim 3.000 makelaars en financieel adviseurs, blijkt dat de VVD met 26,4 procent de meest populaire partij...
CFD-rapport leren van Kifid-uitspraken
CFD heeft alle Kifid-uitspraken van de afgelopen drie jaar geanalyseerd, om te leren waar voor financieel adviseurs nu de grootste risico's liggen. Schending van...
CFD: meerderheid tegen afschaffing hypotheekrenteaftrek
Een meerderheid (59,7 procent) van de deelnemers aan een CFD-enquête is tegen de afschaffing van de hypotheekrenteaftrek. Mocht hervorming onvermijdelijk...
CFD: "PE-examens niet meer van deze tijd"
CFD roept de branche op om de handen ineen te slaan en "een modern PE-systeem te ontwikkelen dat is gebaseerd op praktijkgerichte scholing en het delen van kennis,...
(Uit VVP 5-6 2024) Wat is hot en wat is not in verzekeringsland? VVP Actueel op de korrel duikt er weer in. Met dit keer als boodschap: een bubbeltje mag best...
CFD stuurt vertrouwkaart naar Haagse politiek
CFD heeft de Haagse politiek een vertrouwkaart gestuurd. Volgens CFD zijn de adviesmarkten pensioen, uitvaart en ORV doodgeslagen, waardoor consumenten geen toegang...
Adfiz: niet reëel te denken dat actieve provisietransparantie tegen te houden was
"Ja", schrijft Adfiz-directeur Enno Wiertsema in zijn maandcloumn, "provisietransparantie is er na zeven jaar soebatten inderdaad gekomen. En nee, dat hebben we...