Nnek: adviseurs zien brood in vermogensplanning
Tachtig procent van de adviseurs ziet vermogensplanning een grotere rol van betekenis krijgen in het toekomstige businessmodel, aldus het jaarlijks terugkerend beleggingsonderzoek van NNEK.
NNEK voert dit onderzoek sinds de zomer van 2009 uit. Een van de doelen van dit onderzoek is het om het sentiment te bepalen van de financieel adviseur. Zowel op beleggingsadviesgebied als op het gebied zijn eigen werkzaamheden. Dit jaar stonden vragen over verdienmodellen en over Nationaal Regime centraal. Het onderzoek is uitgevoerd onder een willekeurige groep van 1815 financieel dienstverleners.
Uit het onderzoek blijkt dat tachtig procent van de adviseurs vermogensplanning een grotere rol van betekenis ziet krijgen in het toekomstige businessmodel, dat veertig procent geen cliëntenovereenkomst gebruikt bij het adviseren in fiscaal gefaciliteerde beleggingsinstellingen, dat veertig procent niet regelmatig bepaalt of de doelen van zijn klant nog worden gehaald, dat eveneens veertig procenmt aangeeft nog steeds niet voldoende inzicht te krijgen in waarde van de belegging van zijn klant, zodat monitoring erg moeilijk is en dat 33 procetn de leidraad ‘klant in beeld’ van de AFM niet heeft gelezen.
Reactie toevoegen
Reacties
Jeffrey Leichel (ODIN) - 27 september 2012
Hallo Leon, ik deel de mening wel dat vermogensplanning belangrijker gaat worden. Daar zit denk ik ook een logische gedachte achter. In de nieuwe advieswereld is het startpunt doelen en wensen (zo je wil dromen) van klanten. Een deel daarvan leidt uiteindelijk tot doelvermogens. Die doelvermogens worden op flexibele wijze ingericht, waarbij periodiek de balans wordt gezocht tussen sparen en beleggen (naast fiscaliteit). Onder sparen schuif ik gemakshalve sparen/deposito/staatsobligaties, de rest onder beleggen. Het is een waar feest om dit samen met de klant in te richten en te beheren.
Leon Brummelhuis / Neutralis financial life planne - 27 september 2012
Leuk dat adviseurs brood zien in vermogensplanning. Denkt de consument daar ook zo over en ziet de consument hier ook brood in? Ik ben benieuwd welke onderzoeksresultaten dit op zou leveren? Persoonlijk ben ik bang dat we hiermee onze onafhankelijk rol als financieel adviseur richting de consument toch weer gaan ondermijnen. Volledig open minded een adviesgesprek in kunnen, zonder uit te zijn op beleggen, vermogensvorming of een ander willekeurig product. Wat overigens absoluut niet wil zeggen dat je als adviseur een klant niet mag of kunt helpen bij het samenstellen en onderhouden van zijn beleggingen en daar ook een gepaste vergoeding voor vraagt. Het gaat mij erom dat we als adviseur niet met een vooringenomen houding het adviesgesprek ingaan. Ik ben erg benieuwd hoe hierover gedacht wordt in de branche?
Jähnig + Ter Braak winnaar VVP Advies Award categorie Hypotheken
Jähnig + Ter Braak is de winnaar geworden van de Advies Award in de categorie Hypotheken. Tim Jähnig, Mike ter Braak en Marcia Berfelo nemen de award...
En de categoriewinnaars van de VVP Advies Award 2022 zijn...
Geerts (Particulier), L&B Groep (Zakelijk), Jänig + Ter Braak (Hypotheken), Pensioen-Coaching (Pensioen), Finenzo Deventer (Digitale Innovatie), Expat...
Pensioen-Coaching winnaar VVP Advies Award categorie Pensioen
Pensioen-Coaching is de winnaar geworden van de Advies Award in de categorie Pensioen. Johan van Gisteren neemt, samen met Jeanette de Jong en Paul Vriends, de...
Expat Mortgages winnaar VVP Advies Award categorie Niche
Expat Mortgage is de winnaar geworden van de Advies Award in de categorie Niche. Henk Jansen neemt de award in ontvangst uit handen van jurylid Robin van Beem...
Geerts winnaar VVP Advies Award categorie Particulier Advies
Geerts Financiële Dienstverleners is de winnaar geworden van de Advies Award in de categorie Particulier Advies. Tomas Geerts en team nemen de award in ontvangst...
L&B Groep winnaar VVP Advies Award categorie Zakelijk Advies
L&B Groep is de winnaar geworden van de VVP Advies Award 2022 in de categorie Zakelijk Advies. Bertjan Scheepbouwer neemt, geflankeerd door Kees Boer en Rogier...
Juffrouw Polis wint Starterspijs VVP Advies Award 2022
Juffrouw Polis heeft de startersprijs gewonnen van de VVP Advies Award 2022. Ilse Bosland neemt de award in ontvangst uit handen van jurylid Bob Klijn (Söderberg...
Finenzo Deventer winnaar Advies Award categorie Digitale Innovatie
Finenzo Deventer is de winnaar geworden van de Advies Award in de categorie Digitale Innovatie. Jan Willem Smit neemt de award in ontvangst uit handen van jurylid...
Bokhorst: nominatie VVP Advies Award is erkenning voor manier van werken
"Fantastisch om op deze manier als kantoor waardering te krijgen voor onze manier van werken", zegt Marnix Bokhorst van Bokhorst Verzekeringen, genomineerd in...
Jury VVP Advies Award 2022: dit zijn de meest klantgerichte kantoren van Nederland
De jury van de VVP Advies Award 2022 heeft de namen bekend gemaakt van de meest klantgerichte advieskantoren van Nederland in de categorieën Particulier Advies,...