Financiële planning voor elke klant
(Uit katern Vermogensbeheer in VVP 4) “Vermogensbeheer, financiële planning en nalatenschapsplanning zijn toepasbaar bij elke klant. Dit is onze missie. Wij geloven dat financiële zekerheid rust geeft in het leven van onze relaties”, aldus Ralph Geerdink, gecertificeerd financieel planner en bijna tien jaar werkzaam bij Deterink Financieel Advies.
Het advieskantoor heeft vestigingen in Tubbergen, Denekamp en Geesteren en bedient in totaal 7.000 klanten en telt 34 medewerkers. “We adviseren en ontzorgen particulieren, bedrijven en agrariërs op het gebied van hypotheken, financieringen, RegioBank, verzekeringen, financiële planning, nalatenschapsplanning en echtscheiding”, aldus Geerdink, die onder vermogensbeheer het goed benutten van het vermogen van een relatie voor de korte en lange termijn verstaat. “Dit doen we door goed te kijken naar het leven van onze relatie. De wensen en persoonlijke doelen voor de korte en lange termijn zijn hierbij het belangrijkst. Dit vormt de basis voor elk advies en dus ook bij vermogensbeheer.”
Geerdink merkt dat veel relaties niet weten wat vermogensbeheer precies inhoudt. “Ze verwachten dat bijvoorbeeld beleggen alleen voor vermogende mensen is. Wij maken vermogensbeheer voor iedereen bereikbaar door normale begrijpbare taal te gebruiken en ons te verplaatsen in de klant. Hierbij concentreren we ons op het gevoel van onze relatie. De uitwerking van onze adviezen is kort en duidelijk, waardoor men inzicht krijgt in wat mogelijk is en welke risico’s ze lopen.”
Geen dikke rapporten
“Vermogensbeheer, financiële planning en nalatenschapsplanning zijn toepasbaar bij elke klant”, zegt Geerdink. “Dit is ook de missie van Deterink, mijn werkgever. Wij geloven dat financiële zekerheid rust geeft in het leven van onze relaties. Hierbij is het belangrijk de klant breed te adviseren maar niet te vervallen in ingewikkelde vaktaal en regelgeving. Natuurlijk zijn er ook klanten die juist wel gedetailleerd geïnformeerd willen worden, dit kunnen we natuurlijk ook. Voor onze advisering gebruiken we goede software met duidelijke en beknopte output. Geen dikke rapporten, maar korte teksten met afbeeldingen en grafieken.”
“Mensen hebben dit jaar door de coronaperiode minder uitgegeven of hebben hun geld anders besteed (zoals woningverbetering of aanschaf van een andere auto). Ook zijn mensen meer gaan nadenken over alternatieven naast sparen, zoals beleggen. De dalende koersen brachten eerst een soort van angst en onzekerheid, maar gelukkig kwam het herstel vrij snel. Dit heeft een positief effect gehad op de beeldvorming van beleggen.”
Geerdink ziet een lichte stijging voor duurzame investeringen. “Het betreft voornamelijk zonnepanelen. Dit is mijns inziens de makkelijkste investering. Het is voor de meesten betaalbaar, snel te regelen en makkelijk inzichtelijk welke besparing het oplevert.”
“Daarnaast wordt een (hybride) warmtepomp regelmatig aangeschaft door mensen die gaan nieuwbouwen. Mensen met een bestaande woning zien vaak in dat deze investering niet rendabel is binnen een bepaalde termijn. Dan is de keuze voor zonnepanelen sneller gemaakt.”
Kansen
Geerdink ziet voor de komende jaren vooral kans voor vermogensbeheerders. “De spaarrentes blijven laag waardoor mensen op zoek blijven naar alternatieven. Naast beleggen zien we ook veel relaties die open staan voor het kopen van een tweede woning voor verhuur of het verstrekken van een lening aan derden. Met onze klantenkring en netwerk kunnen we mensen aan elkaar verbinden, dat versterkt de binding met onze relaties. Het vak van vermogensbeheerder ontwikkelt zich naar financiële copiloot. Een adviseur die mensen helpt keuzes te maken en de producten en diensten levert die daarbij passen.
Reactie toevoegen
Meer over
Aanvulling Leidraad advies- en vermogensbeheerdienstverlening
De AFM heeft de ‘Leidraad advies- en vermogensbeheerdienstverlening’ aangevuld met handvatten voor het bepalen van verwachte rendementen als onderdeel...
(Toon Berendsen, VVP, in katern Vermogensbeheer in VVP 5) De grootste kans voor de financieel adviseur op de markt voor beleggingen? Dat is en blijft denken op...
AFM vraagt beleggingsondernemingen om reactie op aanvulling leidraad
De AFM biedt een aanvulling op de bestaande Leidraad advies- en vermogensbeheerdienstverlening ter consultatie aan. Uit een eerder AFM-onderzoek is gebleken dat...
Verduidelijking reikwijdte individueel vermogensbeheer in sectorbrief
Beleggingsondernemingen die beleggingsdiensten verlenen aan professionele beleggers hanteren vaak een te ruime definitie van de beleggingsdienst ‘het beheren...
Door Tjade Groot, Hoofd Team Doelbeleggen.nl bij Velthuyse • Mulder Vermogensbeheer. De interesse in, en de noodzaak van vermogensopbouw neemt de laatste...
Deterink Financiële Diensten blij met nominatie Advies Award
Deterink Financiële Diensten uit Tubbergen (Overijssel) is trots op de nominatie voor de Advies Award 2020. Kantooreigenaar Jean Paul Deterink en alle medewerkers...
ASR neemt vermogensbeheerder over
ASR Vermogensbeheer neemt First Investments over. Jack Julicher, directeur Beleggingen bij ASR: "Met de acquisitie van First Investments weten we onze positie als...
DSI vermogensbeheerder voor drie jaar geroyeerd
De Tuchtcommissie DSI heeft een klacht tegen een senior vermogensbeheerder gegrond verklaard. Volgens de tuchtrechter heeft hij als directeur en aandeelhouder van...
"vermogensbeheer pensioenfondsen kan beter"
Het vermogensbeheer van pensioenfondsen kan eenvoudiger en goedkoper zonder dat dit ten koste gaat van een goede verhouding tussen nettorendement en risico. Dit...