Eisen rondom beleggingsadvies worden flink aangescherpt
De eisen rondom beleggingsadvies worden flink aangescherpt. Tijdens een recent seminar van Fondsenplatform en Hart Advocaten werd een groot aantal nieuwe verplichtingen per 1 januari 2019 doorgenomen. De nieuwe wetgeving is van toepassing op financieel adviseurs die beleggingsfondsen adviseren en/of orders ontvangen en doorgeven.
Aan de orde kwam onder meer het onderwerp ‘kostentransparantie’. Adviseurs moeten vooraf (ex-ante) aan de klant laten zien wat de verwachte kosten en lasten zijn, en achteraf (ex-post) wat de werkelijke kosten zijn. Verder wordt het verplicht voor adviseurs om jaarlijks te toetsen of de belegging nog geschikt is voor de klant. Een andere aanpassing is dat beleidsmatig een aantal keuzes gemaakt moet worden over de doelgroep, distributiebeleid, klachtenafhandeling, beleggingsbeleid, belangenverstrengeling en andere zaken.
Een grote uitdaging wordt het opnemen van telefoongesprekken die met het ontvangen, doorgeven en uitvoeren van klantorders te maken hebben. Hoe ga je het opnemen? En bewaren? En wat als een klant jou belt?
Wat ook opvalt is het aanscherpen van wat er wordt verstaan onder ‘onafhankelijk beleggingsadvies’. Ben je gebonden aan één partij of analyseer je maar een beperkt aantal beleggingsfondsen? Dan mag je je als adviseur niet meer ‘onafhankelijk’ noemen.
Michiel van Vugt, Manager Financieel Adviseurs Fondsenplatform, ziet problemen ontstaan: “Wij werken al jaren met financieel adviseurs, en het valt ons op dat veel van hen niet op de hoogte is wanneer zij beleggingsadvies geven. Om deze groep te helpen komen we met een kort assessment om te bepalen of ze wel of geen advies geven.”
Van Vugt ziet ook kansen bij de nieuwe regelgeving: “De financieel adviseur die zijn klant goed kent en regelmatig ziet, kan prima uit de voeten met deze nieuwe eisen. Verplicht toetsen of de belegging nog geschikt is, is zowel goed voor de klant als de adviseur. Elkaar op (in ieder geval) jaarlijkse basis zien versterkt de relatie.”
Reactie toevoegen
Fondsenplatform lanceert software voor beleggen en advies
Fondsenplatform heeft software voor beleggen en advies gelanceerd waarmee financieel adviseurs eenvoudig via één straat een modelportefeuille kunnen...
NNEK mag nu ook uitkerend beleggingspensioen aanbieden
Vermogensbeheerder NNEK mag nu ook uitkerend beleggingspensioen aanbieden. Met een beleggingsrekening voor uitkerend variabel pensioen, kunnen klanten (een...
"Kabinet, neem klimaatambities financiële sector serieus!"
"De financiële sector laat blijken dat het een groene en koolstofarme economie wil versnellen. Met het sturen op de klimaatimpact van de financieringen en...
Op 23 april vertrekt Theo Andringa, directeur NNEK, naar de Noordpool. Samen met andere topbestuurders van de financiële sector en onder begeleiding van Poolreiziger...
NNEK organiseert financiële pubquiz
NNEK organiseert op 6 april in het Tolhuis in Amsterdam Noord een pubquiz voor de financiële sector. "Het is een kleine wereld, die van financieel adviseurs....
Bootcamp NNEK bekroond met PE-punten FFP
De kwaliteit van de Bootcamp Vermogensadvies is onderkend door FFP, waardoor deelnemers nu in aanmerking komen voor 4 K&A punten. De Bootcamp Vermogensadvies...
Meesterklas neemt afscheid van Mark Boskamp
De achtste editie van de NNEK Meesterklas bood niet alleen inspiratie, maar stond ook in het teken van het afscheid van Mark Boskamp, die samen met zijn vrouw Corine,...
Kan adviseur aan de zware eisen voldoen?
Mifid II en Richtlijn Verzekerings-distributie betekenen een forse verzwaring van de huidige regelgeving. Kan een financieel adviseur in 2018 nog wel beleggingsadvies...
Mark Boskamp wordt hoteleigenaar in Andalusië
Mark Boskamp vetrekt bij NNEK om een langgekoesterde droom te verwezenlijken: samen met zijn vrouw Corine start hij een kleinschalig en exclusief Boutique Hotel...
NNEK opent 100e pensioenrekening in eerste maand
Sinds de introductie begin april heeft NNEK binnen drie weken de 100e pensioenrekening mogen openen. “Adviseurs hebben direct gebruik gemaakt van de...