Fles wijn niet toegestaan onder MiFID II
De AFM wijst er nog eens nadrukkelijk op dat beleggingsondernemingen onder MiFID II ook geen kleine relatiegeschenken meer mogen aannemen. De toezichthouder in zijn eerder deze week verschenen onderzoeksrapport naar MiFID II-dienstverlening: "Wij benadrukken dat er geen uitzondering bestaat op de provisieregels voor het ontvangen van tegemoetkomingen met een geringe waarde, of met een maximale waarde van bijvoorbeeld 100 euro op jaarbasis. Tot de invoering van MiFID II bestond er op het provisieverbod bij het verlenen van beleggings- of nevendiensten aan niet-professionele beleggers een uitzondering voor relatiegeschenken met een gezamenlijke waarde op jaarbasis van niet meer dan 100 euro. Deze uitzondering die was opgenomen in het BGfo is met de invoering van MiFID II komen te vervallen."
De AFM onderzocht in 2018 en 2019 de naleving van de MiFID II-verplichtingen bij dienstverlening aan professionele beleggers en in aanmerking komende tegenpartijen op het gebied van kostentransparantie, productgovernance en provisies. De toezichthouder stelt vast dat de onderzochte beleggingsondernemingen nog de nodige stappen dienen te zetten om volledig te voldoen aan de verplichtingen.
De AFM benadrukt dat MiFID II "veel nieuwe en aangescherpte verplichtingen met zich meebrengt. Het naleven van deze verplichtingen vergt een serieuze inspanning van beleggingsondernemingen en deze verplichtingen kunnen niet door middel van de naleving van bestaande verplichtingen uit MiFID I worden nageleefd".
Uit het onderzoek komt ook naar voren dat sommige beleggingsondernemingen dachten dat zij niet kwalificeerden als distributeur, omdat zij van mening waren dat bijvoorbeeld bij het verlenen van vermogensbeheer of ontvangen en doorgeven van orders geen financiële instrumenten worden gedistribueerd. De AFM wijst er op dat dit standpunt onjuist is: "Het begrip distributeur moet ruim worden opgevat en omvat in ieder geval de beleggingsdiensten ontvangen en doorgeven van orders, uitvoeren van orders, vermogensbeheer en beleggingsadvies."
Zie voor meer informatie over MiFID II ook het betreffende dossier van Adfiz, Partner VVP.
Reactie toevoegen
Meer over
NN compenseert geen provisie op geroyeerde aov
Positief dat NN ten onrechte verhoogde aov-premies verlaagt en dat zonder provisie van de adviseur terug te vragen. "Maar", werpt een adviseur de vraag...
Rechter verbiedt eenzijdig wijzigen samenwerkingsovereenkomst door Reaal
Reaal mag de samenwerkingsovereenkomst niet eenzijdig wijzigen en lopende provisieafspraken moeten geëerbiedigd worden, aldus de uitkomst van de rechtszaak...
Asr stopt met provisie op spaarrekeningen
ASR keert vanaf 1 januari 2016 geen provisie meer uit op spaarrekeningen. In een brief aan het intermediair legt ASR het nieuwe provisiebeleid voor spaarrekeningen...
Tros radar: provisieverbod wordt omzeild
Volgens Tros Radar is provisie op complexe productien nog niet uitgebannen. Het zou nog bestaan als 'welkomstvergoeding' bij collectieve pensioenen. Pieter Lijesen...
De jong: "provisie verdwijnt ook bij schade"
In Carglass Magazine voorspelt onderzoeker Fred de Jong dat ook de provisie bij auto- en in ruimere zin schadeverzekeringen verdwijnt. De Jong. “Er is al Europese...
Taf schuift uitbetaling provisie op
TAF gaat met ingang van 1 oktober de uitbetaling van provisie later uitbetalen. Directeur David Jongeleen geeft in een brief aan adviseurs een toelichting. Jongeleen...
Conversie Reaal heeft provisiegevolgen
De conversie door Reaal naar een nieuw administratiesysteem kan provisiegevolgen hebben voor de adviseur. In het nieuwe systeem kan de klant niet langer verschillende...
Collectieve procedure adfiz tegen Reaal
Adfiz zegt klaar te staan om een collectieve procedure te voeren tegen de schending van afspraken met het intermediair door Reaal. Adfiz zegt dat Reaal volhardt...
Mackaaij: "provisie is onze grootste vijand"
"Wat mij betreft pakken we door en voeren we ook voor de schademarkt een provisieverbod in." Aldus Michael Mackaaij (MultiSafe) in 'Verzekerd!' van het...
Asr: na 1 oktober geen hypotheekoffertes met provisie
De eerste productlijn van ASR die vanaf 1 oktober 2012 alleen nog maar offeftes zonder provisie uitbrengt is Hypotheken. In een brief aan het intermediair schrijft...