Aan de slag met provisietransparantie
(Adfiz in Ken je vak! VVP 6-2023) Adfiz biedt uitgebreide ondersteuning bij de implementatie van actieve provisietransparantie.
Na jaren van discussie met de minister, de Tweede Kamer en de diverse stakeholders over de vormgeving van provisietransparantie is de verwachting (op het moment van schrijven van dit artikel) dat het besluit met de regels voor actieve provisietransparantie binnen afzienbare tijd wordt gepubliceerd en daarmee bekend is. De verwachting is dat de markt een termijn van een half jaar krijgt voor invoering en voorbereiding.
Om ervoor te zorgen dat de gehele adviesmarkt op een goede, werkbare en efficiënte manier aan de nieuwe regelgeving kan voldoen, ontwikkelt Adfiz een uitgebreid pakket aan tools en andere hulpmiddelen om adviseurs optimaal te ondersteunen bij de implementatie van actieve provisietransparantie. Daarvoor heeft de branchevereniging onderzocht hoe de wens en doelstelling van de minister goed in overeenstemming gebracht kunnen worden met de dagelijkse praktijk van adviseurs en het contact met klanten. Daarbij is ook gekeken naar adviseurs die dit nu al succesvol doen. De inzichten dit oplevert worden gebruikt bij de ontwikkeling van de ondersteuning.
Ondersteuning
Hoe ben je transparant over de dienstverlening? Daarvoor wordt een gespreksfasering opgesteld waarin dit stapsgewijs en visueel is uitgewerkt. Dit kan je helpen de klant laagdrempelig mee te nemen door een verhaal over de waarde van advies, de inhoud van je dienstverlening en uiteindelijk de wijze van betaling en de hoogte van de kosten. Deze kun je doorlopen met de klant. Omdat het document uit twee ‘lagen’ bestaat kun je een deel ook gebruiken voor meer algemene communicatie, bijvoorbeeld op je website, en een ander deel als dienstverleningsovereenkomst.
‘Hoe ben je transparant over de provisie?’
Hoe ben je transparant over de provisie? Er zal een rekenbox worden ontwikkeld waarmee adviseurs het fijnmazige gemiddelde kunnen bepalen op grond van een minimaal aantal variabelen, zodat deze informatie al in een vroeg stadium kan worden gedeeld met de klant. De rekenbox biedt de mogelijkheid om criteria om dit fijnmazige gemiddelde te berekenen op kan toorniveau te bepalen. Zo kunnen bijvoorbeeld afwijkende provisiepercentages gehanteerd worden. De rekenbox kan worden gekoppeld aan alle systemen. Voor adviseurs die stand alone willen werken komt er een speciale website waarop de rekenbox te raadplegen is.
Hoe ga ik hiermee aan de slag? Begin 2024 organiseert Adfiz fysieke bijeenkomsten voor de gehele adviesmarkt waarin het gebruik van de verschillende hulpmiddelen wordt uitgelegd en toegelicht. Daarnaast zal er een e-learning beschikbaar worden gesteld waarin nader wordt ingegaan op hoe de dienstverlening en de beloning succesvol te bespreken met klanten. De elearning behandelt uiteraard ook de werking en het gebruik van de rekenbox.
Reactie toevoegen
Reacties
Kees Bergman - Kees Bergman verzekeringen hypotheken pensioenen 12 januari 2024
Beetje laat maar nog niet al te laat. Allereerst ieder de beste wensen voor een goed en gezond 2024 met veel wijsheid en respect voor elkaar Met hopelijk geen kosten- provisietransparentie . Naar mijn idee wordt er op het ogenblik gewerkt aan de vorming van een nieuwe regering overeenkomstig de verkiezingsuitslag. Ieder land krijgt de leider en de regering die het verdient. Hieruit zal ook een nieuwe minister van financiën naar voren komen. Hij / zij zal dan wanneer kosten- provisie transparantie aan de beurt is kijken wat hij/zij het beste vindt. Lijkt mij niet dat een ambtenaar dit zonder de minister door kan voeren. Moet dit dan ook nog niet ff tjes door de Tweede Kamer of heb ik wat gemist? Lijkt mij niet dat dit één van de eerste topissues is die door de nieuwe minister van financiën behandeld moeten worden. Kan iemand mij vertellen terwijl de adfiz en alle belangenorganisaties bij de minister/ ministerie niet voor elkaar gekregen hebben dat de gehele branche provisie- kosten transparant moet worden waarom alle tussenpersonen hand in hand met de Adfiz luid toeterend en halleluja roepend in 2024 voor de muziek uit het transparante provisie- kostenevangelie moeten gaan verkondigen terwijl er nog geen officieel besluit gevallen is?!!
Adfiz: actieve provisietransparantie nabij
Adfiz verwacht dat de invoering van actieve provisietransparantie nu snel realiteit wordt. Adfiz: "Na jaren van discussie met de minister, de Tweede Kamer en alle...
Adfiz: nieuwe versie Zorgverzekeringswet in Praktijk
Adfiz heeft een nieuwe versie gepubliceerd van haar gratis handboek Zorgverzekeringswet in Praktijk. In dit document, Zorgverzekeringswet in Praktijk worden alle...
Adfiz: "Adviesbegrip juist wél uitbreiden"
Anders dan de minister vindt Adfiz dat het adviesbegrip juist wel (weer) moet worden uitgebreid naar de beheerfase. Adfiz: "Eind 2021 kwam de AFM met een nieuwe...
54 initiatieven aangemeld voor Adfiz Prestatie Onderzoek 2024
Adfiz heeft 54 verbeterinitiatieven of –projecten, verdeeld over zestien aanbieders, voor het Adfiz Prestatie Onderzoek 2024. De volgende stap is dat een shortlist...
Adfiz: editie 2023-2024 Advies in Cijfers verschenen
Meer dan 125 miljard euro verzekerings- en hypotheekomzet , aldus de woensdag verschenen editie Advies in Cijfers 2022-2023, gaat via onafhankelijk financieel adviseurs,...
Adfiz land in met opleidingsdag Wtp
Adfiz organiseert in oktober op voor leden en niet-leden vijf verschillende locaties een opleidingsdag Wet toekomst pensioenen voor adviseurs. De opleidingsdag biedt...
Beroep op zelfstandig financieel advieskanaal blijft stabiel
Driekwart van de consumenten en negen van de tien bedrijven in Nederland zijn klant van een onafhankelijk financieel adviesbedrijf. Onafhankelijk financieel adviseurs...
Adfiz: "Koppel vrijstelling aan verbetering van het energielabel"
“Mensen met lagere inkomens zijn hierdoor gedwongen zich te richten op de huizenmarkt van huizen met een ongunstig energielabel.” Dat stelt Adfiz in...
Adfiz: goed letten op wettelijke eisen bij beloning freelancers
Een recent gepubliceerde aanwijzing van de AFM laat zien hoe nauwgezet de beloning van freelancers moet voldoen aan de wettelijke eisen, meent Adfiz. De AFM constateerde...
Maak gebruik van wat er al mogelijk is
(Uit VVP-special Digitale Innovatie 2023) “Kunstmatige intelligentie, robotisering, big data, machine learning; het zijn stuk voor stuk innovatieve technologieën...