Aan de slag met provisietransparantie
(Adfiz in Ken je vak! VVP 6-2023) Adfiz biedt uitgebreide ondersteuning bij de implementatie van actieve provisietransparantie.
Na jaren van discussie met de minister, de Tweede Kamer en de diverse stakeholders over de vormgeving van provisietransparantie is de verwachting (op het moment van schrijven van dit artikel) dat het besluit met de regels voor actieve provisietransparantie binnen afzienbare tijd wordt gepubliceerd en daarmee bekend is. De verwachting is dat de markt een termijn van een half jaar krijgt voor invoering en voorbereiding.
Om ervoor te zorgen dat de gehele adviesmarkt op een goede, werkbare en efficiënte manier aan de nieuwe regelgeving kan voldoen, ontwikkelt Adfiz een uitgebreid pakket aan tools en andere hulpmiddelen om adviseurs optimaal te ondersteunen bij de implementatie van actieve provisietransparantie. Daarvoor heeft de branchevereniging onderzocht hoe de wens en doelstelling van de minister goed in overeenstemming gebracht kunnen worden met de dagelijkse praktijk van adviseurs en het contact met klanten. Daarbij is ook gekeken naar adviseurs die dit nu al succesvol doen. De inzichten dit oplevert worden gebruikt bij de ontwikkeling van de ondersteuning.
Ondersteuning
Hoe ben je transparant over de dienstverlening? Daarvoor wordt een gespreksfasering opgesteld waarin dit stapsgewijs en visueel is uitgewerkt. Dit kan je helpen de klant laagdrempelig mee te nemen door een verhaal over de waarde van advies, de inhoud van je dienstverlening en uiteindelijk de wijze van betaling en de hoogte van de kosten. Deze kun je doorlopen met de klant. Omdat het document uit twee ‘lagen’ bestaat kun je een deel ook gebruiken voor meer algemene communicatie, bijvoorbeeld op je website, en een ander deel als dienstverleningsovereenkomst.
‘Hoe ben je transparant over de provisie?’
Hoe ben je transparant over de provisie? Er zal een rekenbox worden ontwikkeld waarmee adviseurs het fijnmazige gemiddelde kunnen bepalen op grond van een minimaal aantal variabelen, zodat deze informatie al in een vroeg stadium kan worden gedeeld met de klant. De rekenbox biedt de mogelijkheid om criteria om dit fijnmazige gemiddelde te berekenen op kan toorniveau te bepalen. Zo kunnen bijvoorbeeld afwijkende provisiepercentages gehanteerd worden. De rekenbox kan worden gekoppeld aan alle systemen. Voor adviseurs die stand alone willen werken komt er een speciale website waarop de rekenbox te raadplegen is.
Hoe ga ik hiermee aan de slag? Begin 2024 organiseert Adfiz fysieke bijeenkomsten voor de gehele adviesmarkt waarin het gebruik van de verschillende hulpmiddelen wordt uitgelegd en toegelicht. Daarnaast zal er een e-learning beschikbaar worden gesteld waarin nader wordt ingegaan op hoe de dienstverlening en de beloning succesvol te bespreken met klanten. De elearning behandelt uiteraard ook de werking en het gebruik van de rekenbox.
Reactie toevoegen
Reacties
Kees Bergman - Kees Bergman verzekeringen hypotheken pensioenen 12 januari 2024
Beetje laat maar nog niet al te laat. Allereerst ieder de beste wensen voor een goed en gezond 2024 met veel wijsheid en respect voor elkaar Met hopelijk geen kosten- provisietransparentie . Naar mijn idee wordt er op het ogenblik gewerkt aan de vorming van een nieuwe regering overeenkomstig de verkiezingsuitslag. Ieder land krijgt de leider en de regering die het verdient. Hieruit zal ook een nieuwe minister van financiën naar voren komen. Hij / zij zal dan wanneer kosten- provisie transparantie aan de beurt is kijken wat hij/zij het beste vindt. Lijkt mij niet dat een ambtenaar dit zonder de minister door kan voeren. Moet dit dan ook nog niet ff tjes door de Tweede Kamer of heb ik wat gemist? Lijkt mij niet dat dit één van de eerste topissues is die door de nieuwe minister van financiën behandeld moeten worden. Kan iemand mij vertellen terwijl de adfiz en alle belangenorganisaties bij de minister/ ministerie niet voor elkaar gekregen hebben dat de gehele branche provisie- kosten transparant moet worden waarom alle tussenpersonen hand in hand met de Adfiz luid toeterend en halleluja roepend in 2024 voor de muziek uit het transparante provisie- kostenevangelie moeten gaan verkondigen terwijl er nog geen officieel besluit gevallen is?!!
Enno Wiertsema (Adfiz): "Start vandaag nog met ChatGPT"
"Mijn wens voor 2024 is dat we als sector met z’n allen aan de slag gaan met ChatGPT." Aldus Adfiz-directeur Enno Wiertsema in zijn maandcolumn. "Want", schrijft...
Nh1816: "Onbegrijpelijk, een gelijk speelveld staat volledig geparkeerd"
“Het gelijke speelveld binnen actieve provisie transparantie staat geparkeerd." Dat concludeert René van Gils, directeur bij Nh1816 Verzekeringen. Van...
Schadeafhandeling watersnood deint na
Burgemeester Daan Prevoo van Valkenburg a/d Geul schetst geen opwekkend beeld van de schadeafhandeling na de watersnood medio 2021. Prevoo is een van de personen...
VVP-poll: actieve provisietransparantie dwingt adviseurs te laten zien wat ze waard zijn
"Actieve provisietransparantie is nog steeds nergens voor nodig, maar als het dan toch komt biedt het de financieel adviseur een uitgelezen kans om zijn waarde tegenover...
Eerste exemplaar 'Watersnood in de Valckenborgh' uitgereikt aan Verbondsdirecteur
Het eerste exemplaar van Watersnood in de Valckenborgh (een uitgave van Adfiz) is op 16 november 2023 door Adfiz-directeur Enno Wiertsema uitgereikt aan Geeke Feiter-Van...
Adfiz: "Meer dan ooit laten zien wat wij doen, wat wij waard zijn"
Actieve provisietransparantie is nog steeds nergens voor nodig, maar als het dan toch komt biedt het de financieel adviseur een uitgelezen kans om zijn waarde tegenover...
Pensioenadvies tijdens de transitieperiode
(Adfiz in Ken je vak! VVP 5-2023) De invoering van de Wet toekomst pensioenen leidt ertoe dat álle pensioenregelingen moeten worden aangepast. Pensioenadviseurs...
Enno Wiertsema (Adfiz): "De wereld op zijn kop"
Adfiz-directeur Enno Wiertsema noemt het in zijn maandcolumn de wereld op zijn kop dat de financieel adviseur straks moet uitleggen wat een directe verzekeraar allemaal...
VVP-poll: invoering actieve provisietransparantie binnen half jaar is geen probleem.
Actieve provisietransparantie gaat er nu snel van komen. Dat zegt Adfiz: "Na jaren van discussie met de minister, de Tweede Kamer en alle stakeholders over de vormgeving...
(Adfiz in katern Ken je vak! in VVP 4, 2023) In 2022 heeft Adfiz samen met de HAN University of Applied Science onderzoek gedaan naar de potentie van duurzaam...