Financieel advies toegankelijk voor iedereen

partner in kennis Soderberg

(Partner in kennis Söderberg & Partners in VVP-Special Fusies & Overnames 2022) In de voetsporen van het Zweedse moederbedrijf, zet Söderberg & Partners in Nederland de expansie beduidend voort. De conclusie dat Söderberg & Partners een werkend partnershipmodel in handen heeft, kan getrokken worden als we terugkijken op de groei sinds 2017, toen het adviesbedrijf naar Nederland kwam. Het netwerk beslaat inmiddels 26 kantoren, die op meer dan 50 locaties verspreid over het land zijn gevestigd. Volledige landelijke dekking komt nu erg dichtbij. De combinatie van het netwerk en het adviesplatform maakt een breed pakket aan financiële dienstverlening advies de komende jaren voor iedereen toegankelijk. Een vernieuwende speler met Scandinavische roots.

...

Het verhaal van de Zweedse marktleider in pensioenadvies en wealthmanagement Söderberg & Partners begint in 2004. In dit jaar verlaat een kern van negen analisten, onder leiding van CEO Gustaf Rentzhog, een van de grootste private banks van Scandinavië.

Waar destijds analyse gedreven beleggingsadvies alleen voor een selecte groep klanten bereikbaar was ontstond de ambitie om dit voor meer mensen toegankelijk te maken. De hervormingen binnen het Zweedse pensioenstelsel leidde ertoe dat het individu meer keuzes over zijn of haar persoonlijke beleggingsmix en risicoprofiel moest maken. Een vraagstuk waar de aanpak van Söderberg & Partners, de combinatie analyse (machine) en persoonlijk advies (mens), in de jaren erop bijzonder succesvol blijkt.

De bescherming van de financiële balans van de particuliere relatie bracht ook verzekeringsadvies binnen de groep. Tien jaar na de oprichting breidt het Zweedse bedrijf uit naar de omliggende landen: Noorwegen, Finland en Denemarken.Met succes betreedt het de omliggende markten als vermogensbeheerder en financieel adviseur met pensioenadvies en verzekeringsadvies.

Dit succes, en de aanstaande transitie in het Nederlandse pensioenstelsel, verklaart de ambitie van Söderberg & Partners in de Nederlandse markt.

Optimale combinatie

Aan het succes in Zweden ligt de pensioentransitie ten grondslag. Door deze hervorming verschoof de vraag naar financieel advies van het collectief naar het individu. Vanuit de overtuiging dat financieel advies volledig tot zijn recht komt wanneer de beste eigenschappen van een adviseur gecombineerd worden met de beste eigenschappen van tooling is er geinvesteerd in het adviesplatform iRåd.

Met iRåd onder de arm is de adviseur in staat een grote groep individuen op een snelle en kwalitatief hoogwaardige wijze van financieel advies voorzien. Er wordt antwoord gegeven op vragen zoals ‘’Welk beleggingsprofiel past bij mijn financiële capaciteit en risicobereidheid?’’, ‘’Heb ik wel genoeg pensioen?’’ en ‘’Is het verstandig om tien procent van mijn pensioenkapitaal op te nemen?’’

‘’Deze vragen kunnen alleen beantwoord worden met een volledige scan van alle financiële middelen en aanspraken. iRåd wordt nu klaargestoomd voor de Nederlandse markt. Met als aanvulling hierop integraties met doorlopende pensioencommunicatie en bijvoorbeeld MijnGeldzaken.nl waarmee adviseurs een zeer uitgebreide financiële planning kunnen maken om ook antwoord te geven op complexere vragen.’’ legt Roland Goldman, CEO van Söderberg & Partners Nederland, uit.

Bijzonder adviesplatform

Roland Goldman vervolgt: ‘’iRåd is het eindresultaat van jaren ervaring, gebruik en optimalisatie, een oplossing die nergens in de Nederlandse markt beschikbaar is. Aan de voorkant heeft iRåd een simpele, minimalistische uitstraling. Met een gebruikerservaring waarin de schermen voor zichzelf spreken en de gebruiker niet overspoeld wordt met prikkels en overbodige informatie. Het platform beantwoordt één vraag per keer en bevat duidelijke grafieken die de situatie weergeven en biedt verschillende scenario’s om keuzes inzichtelijk te maken.’’

‘Wij omarmen de kracht van het regionale intermediair’

‘’Dit terwijl de ‘achterkant’ van de tooling bomvol staat met complexe handigheidjes waaronder veel ingewikkelde rekenmodellen, maar ook handige koppelingen met overheidswebsites, DigiD en banken. Door de opbouw van de tooling op deze manier in te richten, is het krachtig maar tevens heel gebruiksvriendelijk.Heeft het individu nog een vraag? Dan nemen we de informatie mee en stellen we alleen een aantal aanvullende vragen of wordt er, samen met de adviseur, de uitstap naar onze complete financiële planning gemaakt.’’

Toegankelijk advies voor iedereen

Inmiddels draait Söderberg & Partners in Nederland in de top van de intermediairbedrijven mee. Om de strategie van ‘Financieel advies toegankelijk voor iedereen’ uit te werken is veel nodig, vooral omdat het bedrijf nog een relatief nieuwe speler is in de markt. De afgelopen jaren is er flink gewerkt aan een infrastructuur om mensen in heel Nederland te kunnen bedienen. “Dat doen we onder andere door partnerships te zoeken met regionale assurantietussenpersonen.

Hiermee geven we aan dat we, in tegenstelling tot de markt, de kracht van het regionale intermediair omarmen” legt Roland Goldman uit.

Met het platform dat Söderberg & Partners aan het bouwen is, wordt er gegarandeerd dat een breed palet aan financiële dienstverlening straks lokaal ingezet kan worden. Het aanbod bestaat dan naast verzekeren ook uit pensioenadvies, financial planning, vermogensbeheer en hypotheken. Roland Goldman concludeert: “Het integreren van een totaalpakket aan financiële diensten in het aanbod van de kantoren, dat is nodig om onze strategie verdere invulling te geven”.

Ook is volgens Roland Goldman de invalshoek erg belangrijk. “Wij willen de financieel adviseur zijn van de individuen. Dat betekent dat je, naast dat je de juiste loketten moet hebben, een goede praktijk moet hebben als het gaat om het adviseren van groepen waaronder bedrijven, collectiviteiten en fondsen.Hier zitten heel veel werk- en deelnemers in die allemaal behoefte hebben aan integraal financieel advies. Iedere Nederlander die een pensioenregeling heeft, moet straks een keuze maken. Het advies hierin moet niet alleen beschikbaar gesteld worden op basis van de pensioenregeling, maar op basis van de gehele financiële situatie.”

Reactie toevoegen

 
Meer over
De juiste weg naar verkoop: voorsorteren!

De juiste weg naar verkoop: voorsorteren!

(Rutger Westenburg, Centrum voor Bedrijfsopvolging, in Ken je vak!, VVP 3-2024) “Waarom heb je mij niet eerder ingeschakeld?” Verbouwereerd kijk ik...

Frisia sluit aan bij Söderbergh & Partners

Frisia sluit aan bij Söderbergh & Partners

Om de volgende stap met hun kantoor te kunnen nemen, gaan de broers Arjan en Rik van Eeden met het team van Frisia Verzekeringen, Frisia Assuradeuren en Frisia Hypotheken...

Nog altijd sprake van sterke overnamedynamiek

Nog altijd sprake van sterke overnamedynamiek

Ondanks dat 2023 geen recordjaar is gebleken, is er met een dealvolume van ruim 1,5 miljard euro nog altijd sprake van een sterke overnamedynamiek. Aldus de Overnamemonitor...

Van der Fluit gaat verder binnen de Van Loon Groep

Van der Fluit gaat verder binnen de Van Loon Groep

Na 50 jaar Van der Fluit in regio ‘s-Hertogenbosch gaat het kantoor nu verder binnen de Van Loon Groep. Wegens zijn gezondheid stopt Patrick van der Fluit...

Coen Mom benoemd tot CEO van Söderberg & Partners Nederland

Coen Mom benoemd tot CEO van Söderberg & Partners Nederland

Coen Mom is per 1 januari benoemd tot CEO van Söderberg & Partners Nederland. In aanvulling hierop blijft hij als Head of Non-Life verantwoordelijk voor...

Söderberg & Partners nieuwe aandeelhouder EVR

Söderberg & Partners nieuwe aandeelhouder EVR

Söderberg & Partners is de nieuwe aandeelhouder van Eijgendaal & van Romondt (EVR). Dit familiebedrijf bestaat negentig jaar en heeft een eigen volmacht-platform....

Met plezier werken

Met plezier werken

(Henk Jansen van Expat Mortgages in VVP 4, 2023) In mijn generatie – volgens mijn kinderen ben ik een boomer – ging je na je middelbare schooltijd,...

BHB Dullemond: "Handel voor kleinere kantoren ligt op straat"

BHB Dullemond: "Handel voor kleinere kantoren ligt op straat"

Kleinere MKB-assurantiekantoren kunnen de komende jaren met gemak acht procent  groei op jaarbasis realiseren. Dat stelt BHB Dullemond. Het bureau bracht eind...

De Goudse, Nh1816 en Voordegroei introduceren overnamefonds voor advieskantoren

De Goudse, Nh1816 en Voordegroei introduceren overnamefonds voor advieskantoren

De Goudse en Nh1816 lanceren samen met financieringsplatform Voordegroei een fonds voor het intermediair onder de naam: VoordeAdviseur. "Veel advieskantoren willen...

Niek Spronken partner en algemeen directeur Summa Groep

Niek Spronken partner en algemeen directeur Summa Groep

Niek Spronken wordt 1 oktober partner en de nieuwe algemeen directeur bij Summa Groep. Hij volgt Coen Mom op die nog steeds actief zal zijn binnen de directie. Spronken...