Ga het gewoon doen
Consumenten weten financieel adviseurs goed te vinden voor pensioenen en hypotheken. Voor andere toekomstige financiële vraagstukken is dat anders. “moeten we dat als individuele adviseurs onder de aandacht brengen? Of hebben we daar hulp van bijvoorbeeld de overheid bij nodig?”, waren vragen tijdens de mede door Scildon mogelijk gemaakte kennissessie van Björn Bierhaalder (MCH Consultancy) op de VVP Dag van het Topadvies.
Congreszaal Maitland op Landgoed De Horst in Driebergen heeft de vorm van een amfitheater waar de wijze Griekse filosofen bij elkaar kwamen om met elkaar in discussie en debat te gaan over de grotere vraagstukken van het leven. Er ontwikkelde zich een levendig gesprek met 40 deelnemers over de rol van financieel adviseurs richting consumenten en de grotere maatschappelijke vraagstukken. Het gesprek in combinatie met de omgeving kon de vergelijking met de Griekse debatten doorstaan: fundamenteel, uiteenlopende meningen en inspelend op de grote relevante vraagstukken van deze tijd.
Het consumentenonderzoek Klantgerichtheid verzilveren toont aan dat 70 procent van de consumenten zich zorgen maakt over de financiële toekomst. Financieel adviseurs spelen een beperkte rol om de zorgen van consumenten op te lossen. Dat daar kansen liggen, was iedereen het snel over eens. Over de hoe-vraag liepen de meningen sterk uiteen.
Voorsprong
Adviseurs met een hypotheekpraktijk lijken een voorsprong te hebben om met klanten in gesprek te gaan over de totale financiële gezondheid. “Als ik met mijn klanten praat, heb ik het ook over arbeidsongeschiktheid, overlijden en wat te doen bij scheiding. Maar dat is met de klanten die al bij mij aan tafel zitten. Hoe maak ik de mensen die niet bij mij aan tafel zitten bewust van wat wij als adviseurs kunnen bieden?”.
Op dit moment acteren intermediairs vooral solistisch om klanten attent te maken op de financiële mogelijkheden voor bijvoorbeeld de energietransitie of zorginkoop. “Ik ga niet zitten wachten tot anderen besloten hebben om hier mee aan de slag te gaan, die tijd hebben we niet. Ik doe het zelf”. Desondanks werd in de zaal de oproep gedaan om met elkaar aan de slag te gaan. “We zitten hier vandaag met topadviseurs. Allemaal mensen die vooruit willen en hiermee aan de slag willen gaan. Is dit niet een mooie kans?”.
Verandering zelf maken
Daar waar hypotheekadviseurs zich al op het pad van financieel gids bewegen, hebben allround adviseurs hier meer moeite mee. “Onze klanten zien ons nu vooral als de partij voor verzekeringen. Wij hebben een grote stap te zetten om ook over de lange termijn vraagstukken in gesprek te gaan.” In de eerlijke reflectie kwam naar voren dat adviseurs daar zelf een verandering in moeten maken. “Hoe kun je aan deze andere vorm van dienstverlening geld verdienen? Wat is het verdienmodel?”. “Ga het gewoon doen”, was de reactie. Met deze reactie werd het meest concrete antwoord op de hoevraag gegeven.
Reactie toevoegen
Editie
Meer over
Mooiste compliment? ‘Ik hoop dat je dit ook voor anderen doet’
(Partner in Kennis Scildon in VVP 6) Richardo Cruz Fortes is als consultant verbonden aan Expat Mortgages. Een onderneming met vestigingen in Amsterdam, Haarlem,...
De kracht van bottom-up innovatie
(Robert Witteveen in VVP 6) Op zoek naar een nieuw product of dienst waar je graag de klant in de toekomst mee wilt verrassen? Vraag de medewerkers om met ideeën...
Erfbelasting verdient meer aandacht van adviseur
(Partner in kennis Scildon in VVP 5-2021) Erfbelasting: de belasting die nabestaanden moeten betalen over een verkregen erfenis wordt door velen als de meest onrechtvaardige...
Veel consumenten verder dan hun adviseur
(Partner in Kennis Scildon in VVP Special Duurzaam Adviseren 2021) In januari 2022 is het dertig jaar geleden dat Teun Willem den Ouden begon met werken op het...
Scildon: “Pensioenadviseur cruciaal bij versnelling duurzaamheid”
Scildon ziet een belangrijke rol weggelegd voor adviseurs bij de keuze van werkgevers voor duurzame pensioenbeleggingen. Jan Albert van Laar, Manager Client Serviceteam...
Scildon introduceert nieuwe lifecycles pensioen
Afgelopen zomer heeft Scildon het nieuwe Scildon Pensioen geïntroduceerd, een beschikbare premieregeling voor het MKB. Zoals eerder aangekondigd komt Scildon...
(Rondetafelgesprek met partners ABN Amro, AnsvarIdéa, Centraal Beheer, Financieel Zeker, Lot Hypotheken en Scildon in VVP Special Duurzaam Adviseren 2021)...
“Maatwerk belangrijk bij wel of niet extra aflossen”
In samenwerking met de Nationale Hypotheekbond, heeft Scildon de webtool ‘Aflossen, Sparen of Beleggen’ ontwikkeld. Deze tool stelt consument en adviseur...
Bureau DFO: provisieverbod raakt meest kwetsbaren
“Het maatschappelijk belang van de overlijdensrisicoverzekeringen is groot. Veel leed kan tegen verwaarloosbare kosten worden voorkomen. Wet- en regelgeving...
Scildon: nieuw pensioen biedt ‘100%-snapgarantie’
Scildon heeft maandag het nieuwe Scildon Pensioen geïntroduceerd. Deze collectieve beschikbare premieregeling, die het Prisma Pensioen vervangt, is specifiek...