Hét financiële platform in snel veranderend landschap

Doniek Franken 2022

(Partner in Kennis ANVA in VVP Special Cruciaal Beroep 2021). Lag in het verleden de focus bij ANVA vooral op de grotere kantoren, daar komt nu verandering in, want stap voor stap wordt alles wat we nu in ANVA 4 en 5 kunnen vinden opnieuw gebouwd in de cloud. Software as a Service (SaaS) onder de noemer ANVA Hub. Daarmee richt de organisatie zich nu ook meer en meer op het kleinere advieskantoor en wat dit nodig heeft om zijn klanten optimaal te kunnen adviseren.

VVP sprak met strategisch directeur Justin Schlee en Doniek Franken, in jargon ‘product owner’, wat betekent dat hij verantwoordelijk is voor de ontwikkeling van de opvolger van ANVA 4/5, ANVA Hub. Schlee: “We beginnen klein, de eerste versie omvat nog niet alles, maar het is onze bedoeling om uiteindelijk alles van ANVA Backoffice (voor de kenners ANVA 4/5) opnieuw te ontwikkelen op ons nieuwe platform in de cloud. Nu eerst voor de ‘kleinere’ adviseur, daarna voor de volmachten.”

Waarom nu en waarom op deze manier? “Een aantal factoren speelt een rol”, zegt Schlee. “Het verdienmodel van grote kantoren is aan het verschuiven, zij houden zich steeds meer bezig met risicomanagement. Maar je ziet ook dat de kantoren steeds meer inzetten op portefeuillebeheer, inventarisatie en advies. Mede ingegeven door de zorgplicht. Wij willen met onze oplossingen relevant blijven bij die verschuiving, dat biedt ook commerciële mogelijkheden voor onze klanten. Want wij zijn nu vooral bekend vanwege onze administratieve functies; registreren en vastleggen. De trend is dat er steeds meer financiële producten via slim portefeuille beheer en advies in de markt komen. Het is dus een logische stap om in te zetten op ondersteuning van het advies. Onze klanten moeten daar nu steeds nieuwe tools voor aanschaffen, terwijl ze dat eigenlijk van ons mogen verwachten. De wereld verandert en wij moeten mee. Wij willen hét platform bieden dat nodig is, dat de keten van aanbieder tot consument efficiënt laat verlopen.”

“Er is ook een verschuiving gaande naar het administreren en registreren van klanten in plaats van producten”, zegt Franken. “Dat moet ook wil je goed advies kunnen leveren, je moet de klant goed kennen en in beeld hebben.”

Klein beginnen

De ontwikkeling van ANVA Hub begon vorig jaar augustus. En richt zich in eerste instantie op de kleinere kantoren, tot zo’n vijf fte groot. Waarom die keuze, als jullie klanten overwegend juist de grote kantoren zijn. Franken: “Een softwarepakket voor grote partijen heeft veel meer features nodig om aan alle behoeften te voldoen. Door te kiezen voor de kleinere kantoren bouwen we stap voor stap en kunnen functionaliteiten die gewenst zijn, direct in de markt brengen. We krijgen ook direct goede feedback van kantoren zodat we gelijk kunnen bijsturen als dat nodig is. Overigens denken grotere kantoren ook al mee en geven suggesties, zij moeten er straks immers ook mee gaan werken.”

ANVA heeft daarom ook continu overleg met de markt over de ontwikkelingen. “Iedere twee weken spreken we met gebruikers en die groep wordt steeds groter”, aldus Schlee. “Dan krijgen we feedback en leggen we uit wat we willen gaan doen. Dan laten we werkende software zien, geen voorstellen van plannen, maar concrete zaken.”

Franken: “Zo hebben we eens iets gebouwd, waar in de praktijk geen interesse voor was. Dat is direct stopgezet. Het gaat snel, er is wekelijks een nieuwe release, dus we blijven er bovenop zitten. Net als onze gebruikers, die hebben meegedaan aan een ‘dagboek studie’, twee weken lang voerden ze dagelijks een handeling uit in ons systeem en kunnen ze aangeven hoe dat gaat en of het anders zou moeten. Daar komen heel simpele dingen uit naar voren, die passen we doorgaans direct aan en dat wordt gewaardeerd.”

Flow

Jullie gaven al eerder aan de rol van de adviseur te zien veranderen. Wat mag deze van jullie verwachten bij ondersteuning nu en in de toekomst, bijvoorbeeld met actief klantbeheer? “Belangrijk is dat we nu al met ANVA Flow werken, ons systeem waarmee de adviseur de klant in de gaten kan houden en zijn bedrijfsproces op kan afstemmen”, zegt Franken. “Zo voldoet hij aan de zorgplicht, maar hij kan zijn klant zo ook actief volgen.”

Schlee vult aan: “Wij hebben een partnership gesloten met Hippoline, een dataspecialist op gebied van klantgegevens. Zo kunnen onze gebruikers beschikken over de nieuwste klantinzichten waarop ze actie kunnen of moeten ondernemen. Wij willen samenwerken met partners die het beste te bieden hebben en niet langer in eigen huis dingen ontwikkelen.”

Franken: “In dit geval analytisch CRM, dat wil zeggen dat je met de data die je hebt van de klant ook actief aan de slag kunt gaan. Dat gaat een stap verder dan gewoon CRM: het simpelweg vastleggen van klantgegevens.”

Voor ieder kantoor

Jullie geven aan continu nieuwe releases beschikbaar te stellen, met name voor de kleinere advieskantoren. Wanneer is de basis af en kunnen ook grotere kantoren van de clouddienst gebruik maken? Franken: “Dat is lastig te zeggen, dat hangt sterk af van de adviseur. Feitelijk staat er nu een eerste goede versie waarmee al gewerkt wordt, vooral door de kleinere kantoren. Heb je een kantoor van zeg dertig man, dan zul je andere eisen stellen aan wat er kan. Dan moet je nog even wachten tot we meer features hebben ontwikkeld. Dat zal in de loop van 2021 zijn.”

Schlee: “Vooral voor kleine kantoren is deze ontwikkeling belangrijk. Vergeet niet dat die vaak nog een CRM-systeem in Excel voeren. Juist voor hen is de overstap naar een geavanceerd CRM-systeem eenvoudig. Daar valt direct winst te halen. En omdat wij met een prijssysteem werken op basis van aantal contracten in de boeken, is het ook voor kleine kantoren zeer betaalbaar en snel inzetbaar. Ik ben er trots op, we zitten echt aan de top van wat kan.”

Reactie toevoegen

 
Meer over
ANVA: "Financieel advies gemakkelijker en goedkoper beschikbaar stellen"

ANVA: "Financieel advies gemakkelijker en goedkoper beschikbaar stellen"

“De behoefte aan financieel advies bij organisaties en consumenten is groot en zal de komende jaren nog meer gaan groeien.” Aldus Max Mouwen, de nieuwe...

Praktijksessies innovatie-event 5 juli nader belicht (deel 8)

Praktijksessies innovatie-event 5 juli nader belicht (deel 8)

Het VVP Innovatie Platform (VIP) organiseert op 5 juli samen met de Stichting Contactgroep Automatisering het VIP-Event Be the change!, het grootste Fin- &...

Trots op je vak!

Trots op je vak!

(Uit VVP Special Cruciaal Beroep). Financieel adviseurs zijn het baken in hun regio waar consumenten op kunnen vertrouwen, op kunnen varen en op terug kunnen vallen....

Financieel adviseur mag geen cruciaal beroep zijn

Financieel adviseur mag geen cruciaal beroep zijn

(Uit VVP Special Cruciaal Beroep). Nederland telt ruim 85. 000 adviseurs met een Wft-diploma. In hoeverre hebben deze adviseurs een cruciaal beroep? Eigenlijk...

U maakt het verschil!

U maakt het verschil!

(Partner in Kennis Allianz in VVP Special Cruciaal Beroep 2021).  Sinds maart 2021 staat mart vreven aan het roer bij allianz als commercieel directeur van...

Het kan en moet anders

Het kan en moet anders

(Uit VVP Special Cruciaal Beroep). “Wat financieel dienstverleners doen, is belangrijk, maar dat is iets anders dan cruciaal. De coronacrisis heeft iedereen...

Online shoppen: makkelijk, maar niet zonder risico’s

Online shoppen: makkelijk, maar niet zonder risico’s

(Partner in Kennis ARAG in VVP Special Cruciaal Beroep 2021). Online aankopen doen is super makkelijk. Vanuit je luie stoel bestel je bij wijze van spreken wat...

Meer contact gewenst met adviseur

Meer contact gewenst met adviseur

(Uit VVP Special Cruciaal Beroep). Er moet meer aandacht voor nazorg bij hypotheken komen. Veel huiseigenaren hebben na het afsluiten van hun hypotheek nauwelijks...

Actief klantbeheer: basis van je vak

Actief klantbeheer: basis van je vak

(Uit VVP Special Cruciaal Beroep). Cruciale beroepen maken voor de klant het verschil. In goede tijden én in slechte tijden. Of juist om slechte tijden...

Adviseur behoudt sterke positie als kantoor ook digitaal groeit

Adviseur behoudt sterke positie als kantoor ook digitaal groeit

(Partner in Kennis VKG in VVP Special Cruciaal Beroep 2021). VKG werkt samen met meer dan 2. 700 advieskantoren. De serviceprovider gelooft in de kracht van lokaal...