DFO: "Let op privaatrechtelijke consequenties onafhankelijkheidsbegrip Vergelijkingskaart"
Bureau DFO adviseert op dit moment in de Vergelijkingskaart alleen aan te geven dat het een onafhankelijk advies betreft wanneer het kantoor de privaatrechtelijke consequenties goed in kaart heeft gebracht en weet dat het aan deze consequenties kan voldoen.
DFO heeft langs verschillende kanten sonderingen uitgevoerd bij het intermediair en signaleert dat een overweldigende meerderheid van het intermediair voornemens is bij het maken van de Vergelijkingskaart aan te geven dat het advies wordt gegeven op onafhankelijke basis.
Volgens DFO is het zaak de privaatrechtelijke consequenties hiervan goed te doorzien. Het bureau raadt aan: "Wil het kantoor in de Vergelijkingskaart toch het begrip onafhankelijk opnemen, kan overwogen worden om in het kader van de privaatrechtelijke overeenkomst van opdracht dit begrip te “kaderen” waarbij de opgave zal zijn dat er geen tegenstrijdige uitingen komen tussen enerzijds de publiekrechtelijke Vergelijkingskaart en de privaatrechtelijke overeenkomst van opdracht. Ontstaan deze onduidelijkheden toch dan is het vaste jurisprudentie dat dergelijke onduidelijkheden ten nadele van de financieel dienstverlener worden uitgelegd omdat deze de onduidelijkheid voor de consument heeft geschapen."
Binnen de sector, aldus DFO, "bestaan verschillende visies of de wet inhoudt dat je het begrip onafhankelijk mag gebruiken wanneer je een toereikend aantal aanbieders kunt vergelijken, dan wel dat je deze vergelijking daadwerkelijk hebt uitgevoerd voordat je de aanbeveling aan de klant doet. Ook zijn er nog verschillende visies of de financieel dienstverlener deze vergelijking per dossier moet uitvoeren dan wel bijvoorbeeld periodiek een marktvergelijking mag uitvoeren en de uitkomst van deze vergelijking leidend laat zijn in zijn advisering in de periode nadat deze analyse heeft plaatsgevonden”.
Reactie toevoegen
Meer over
Onderzoek DFO: adviseurs gaan klanten bewuster maken van hun meerwaarde
Adviseurs willen de komende tijd hun meerwaarde voor de klant beter over het voetlicht krijgen. Dat is de tussenstand van een onderzoek van Bureau DFO. In een nieuwsbrief...
Vergelijkingskaart bevestigt: advies grootbanken niet onafhankelijk
Inmiddels hebben de eerste grootbanken hun vergelijkingskaarten gepubliceerd. En ja, hun advies is niet op onafhankelijke basis. Want dat moet op de vergelijkingskaart...
(Uit VVP-special Digitale Innovatie 2023) “Innovatie moet geen doel op zichzelf zijn. Primair is het van belang dat de digitale basisstructuur werkt. Ik...
(Jurjen Oosterbaan Martinius in VVP-special Digitale Innovatie 2023) Daar waar consumenten zich afhankelijk voelen, zullen zij zich vrij snel schikken naar de...
Centraal platform voor nieuwe generatie financieel adviseurs
De Goudse, Nh1816 en Scildon verkennen in samenwerking met Bureau DFO de ontwikkeling van een centraal platform waar iedereen die overweegt om zich als zelfstandig...
Jurjen Oosterbaan in nieuwe VVP: advies weerbaar houden
“De vraag is”, aldus Jurjen Oosterbaan (Bureau DFO) in de nieuwe VVP 03-2023, “of in een markt waarin het aantal ICT-partijen snel consolideert...
Acceptatiebeleid doorslaggevend bij keuze aanbieder
Uit onderzoek door Bureau DFO naar performance indicatoren van verzekeraars en hypotheekaanbieders blijkt dat het acceptatiebeleid voor financieel adviseurs de belangrijkste...
Adfiz: duidelijkheid over norm voor onafhankelijk advies
Volgens Polis Advocaten, in antwoord op een vraag van Adfiz, heeft de AFM-norm voor onafhankelijkheid in de vergelijkingskaart geen privaatrechtelijke consequenties. Adfiz:...
Advies op onafhankelijke basis
De 1 april ingevoerde vergelijkingskaart (met overgangstermijn van een half jaar) introduceert het begrip advies op onafhankelijke basis geïntroduceerd. In...
Bureau DFO: “Vraag en aanbod assurantieportefeuilles meer in balans”
“De markt ervaart dat er nog steeds meer vraag dan aanbod is naar portefeuilles, maar dit beeld verandert wel naar een situatie van meer evenwicht.”...