Bewustzijn cruciaal

Katern Pensioen en Vermogen kennissessie NNEK en Dazure foto

(Uit katern Pensioen & Vermogen, VVP 2-2024) Daalt de waarde van de belegging, dan is de klant meer verzekerd en andersom. Dat is de korte samenvatting van 'Beleg & Bescherm', een online tool die Dazure en NNEK samen hebben ontwikkeld. Op het VVP-event Pensioen & Vermogen gaven Indra Frishert en Michiel van Vugt tekst en uitleg.

Met dit nieuwe product kunnen klanten hun toekomst beschermen door vermogen op te bouwen voor hun pensioen én ervoor te zorgen dat hun dierbaren financieel beschermd zijn. Naast de belegging (een lijfrenterekening bijvoorbeeld) die via NNEK loopt, wordt een overlijdensrisicoverzekering afgesloten om de belegging te beschermen. De overlijdensrisicoverzekering en de belegging worden jaarlijks op elkaar afgestemd. Stijgt de belegging, dan daalt het verzekerd bedrag. Daalt de belegging, dan stijgt het verzekerd bedrag en andersom.

Michiel van Vugt van NNEK liet een foto zien waarop zijn twee kleine kinderen en zijn vrouw uitkijken over een besneeuwd berglandschap. “Reizen doen we graag en dat willen we ook in de toekomst blijven doen. Met onze kinderen en hopelijk ook met onze kleinkinderen. Om dat te bereiken, is een financieel plan noodzakelijk.”

Michiel, zelf een financial planning expert, schakelt hiervoor toch een adviseur in. “Sowieso omdat professioneel advies bewezen leidt tot een veel hoger opgebouwd vermogen, ten tweede omdat je niet weet wat je niet weet en ten derde omdat een plan je helpt om je ook echt aan je voornemens te houden. Bovendien kan er van alles in je leven gebeuren. Daarom is de rol van een adviseur zo belangrijk.”

‘De adviseur maakt het verschil’

Michiel liet opnieuw de foto zien van zijn gezin in de bergen. “Ik heb deze foto zelf gemaakt. Maar het had ook een reisleider kunnen zijn geweest, omdat ik er niet meer was. Het is belangrijk om hier over na te denken. Want wat is belangrijk als iemand wegvalt? Hoeveel tijd wil je aan je kinderen besteden, hoe red je het financieel? Hier maak je als adviseur het verschil. Als adviseur kun je ervoor kiezen om dit zelf in te vullen, met alle verantwoordelijkheden van dien of uit te besteden aan bijvoorbeeld het Fondsenplatform.”

Mindset

Indra Frishert van Dazure is zestien jaar bezig met de ontwikkeling van eerlijke overlijdensrisicoverzekeringen. “Een orv is in principe niet veel meer dan een pot geld bij overlijden. Maar in de tussentijd kan er heel veel gebeuren. Neem bijvoorbeeld de geboorte van een kind. Als klanten een geboortekaartje naar ons toesturen, krijgen ze gedurende de eerste zes maanden gratis een verhoogde dekking. Een product als een orv moet namelijk flexibel mee kunnen bewegen met elke levensfase.”

“Het gaat ons om het creëren van duurzame klantrelaties. Daarom hebben we het altijd raar gevonden als nieuwe klanten minder premie betalen dan bestaande. Inmiddels hebben we zes keer een premieverlaging doorgevoerd, ook voor bestaande klanten. Het gaat om een mindset. Voor wie ben je er?” Indra: “Mocht ik komen te overlijden dan wil ik het goed geregeld hebben voor mijn drie kinderen. Geld voor later begint bij bewustzijn.”

Reactie toevoegen

 
Meer over
Achmea gastheer zevende Positive Finance Day

Achmea gastheer zevende Positive Finance Day

Achmea is gastheer van de zevende editie van de Positive Finance Day die Dazure en de stichting MaatschapWij (voorheen New Financial Forum) op 13 maart organiseren. ...

Laatste kans: schrijf je nu in voor hét VVP vakevent Pensioen & Vermogen

Laatste kans: schrijf je nu in voor hét VVP vakevent Pensioen & Vermogen

Na het succes van de eerste editie organiseert VVP op dinsdagmiddag 18 februari 2025 in het AFAS Theater in Leusden opnieuw het event Pensioen & Vermogen. Dit...

Kennissessies VVP-event Pensioen & Vermogen vol in teken van advies

Kennissessies VVP-event Pensioen & Vermogen vol in teken van advies

De kennissessies van het VVP-event Pensioen & Vermogen op 18 februari staan vol in het teken van adviseren. De kennissessies zijn: Dazure/NNEK (Indra Frishert...

Praktijktips Pensioen & Vermogen kennispartners

Praktijktips Pensioen & Vermogen kennispartners

In de aanloop naar het VVP-event Pensioen & Vermogen vraagt VVP sprekers en kennispartners om praktijktips. Praktijktips kennispartners Mark Dukers (directeur...

Praktijktips Pensioen & Vermogen keynote sprekers

Praktijktips Pensioen & Vermogen keynote sprekers

In de aanloop naar het VVP-event Pensioen & Vermogen vraagt VVP sprekers en kennispartners om praktijktips. Praktijktips keynote sprekers Ramón Wernsen...

VVP-event Pensioen & Vermogen praktijktips Julian Schouwenaars

VVP-event Pensioen & Vermogen praktijktips Julian Schouwenaars

VVP vraagt sprekers en kennispartners van het VVP-event Pensioen & Vermogen op 18 februari 2025 naar uitdagingen en praktijktips. Dit keer Julian Schouwenaars,...

ALS Financieel Diner dit jaar bij Rabobank

ALS Financieel Diner dit jaar bij Rabobank

Na te gast te zijn geweest bij de Volksbank en De Goudse opent dit jaar Rabobank op 30 oktober haar deuren voor het ALS Financieel Diner. Zoals ieder jaar gaan alle...

VVP-event Pensioen & Vermogen praktijktips Mark Dukers

VVP-event Pensioen & Vermogen praktijktips Mark Dukers

VVP vraagt sprekers en kennispartners van het VVP-event Pensioen & Vermogen op 18 februari 2025 naar uitdagingen en praktijktips. Dit keer FFP-directeur Mark...

Zevende Positive Finance Day: de kracht van de onderstroom

Zevende Positive Finance Day: de kracht van de onderstroom

MaatschapWij organiseert op 13 maart 2025 in Zeist, samen met Dazure, de zevende Positive Finance Day met als thema: De kracht van de onderstroom. Het is het eerste...

De beste plek om te rouwen

De beste plek om te rouwen

(Partner in kennis Dazure in katern Veilig Wonen in VVP 5-6 2024) Elk jaar moeten honderden weduwen en weduwnaars noodgedwongen verhuizen, midden in een rouwproces....