Bewustzijn cruciaal

Katern Pensioen en Vermogen kennissessie NNEK en Dazure foto

(Uit katern Pensioen & Vermogen, VVP 2-2024) Daalt de waarde van de belegging, dan is de klant meer verzekerd en andersom. Dat is de korte samenvatting van 'Beleg & Bescherm', een online tool die Dazure en NNEK samen hebben ontwikkeld. Op het VVP-event Pensioen & Vermogen gaven Indra Frishert en Michiel van Vugt tekst en uitleg.

Met dit nieuwe product kunnen klanten hun toekomst beschermen door vermogen op te bouwen voor hun pensioen én ervoor te zorgen dat hun dierbaren financieel beschermd zijn. Naast de belegging (een lijfrenterekening bijvoorbeeld) die via NNEK loopt, wordt een overlijdensrisicoverzekering afgesloten om de belegging te beschermen. De overlijdensrisicoverzekering en de belegging worden jaarlijks op elkaar afgestemd. Stijgt de belegging, dan daalt het verzekerd bedrag. Daalt de belegging, dan stijgt het verzekerd bedrag en andersom.

Michiel van Vugt van NNEK liet een foto zien waarop zijn twee kleine kinderen en zijn vrouw uitkijken over een besneeuwd berglandschap. “Reizen doen we graag en dat willen we ook in de toekomst blijven doen. Met onze kinderen en hopelijk ook met onze kleinkinderen. Om dat te bereiken, is een financieel plan noodzakelijk.”

Michiel, zelf een financial planning expert, schakelt hiervoor toch een adviseur in. “Sowieso omdat professioneel advies bewezen leidt tot een veel hoger opgebouwd vermogen, ten tweede omdat je niet weet wat je niet weet en ten derde omdat een plan je helpt om je ook echt aan je voornemens te houden. Bovendien kan er van alles in je leven gebeuren. Daarom is de rol van een adviseur zo belangrijk.”

‘De adviseur maakt het verschil’

Michiel liet opnieuw de foto zien van zijn gezin in de bergen. “Ik heb deze foto zelf gemaakt. Maar het had ook een reisleider kunnen zijn geweest, omdat ik er niet meer was. Het is belangrijk om hier over na te denken. Want wat is belangrijk als iemand wegvalt? Hoeveel tijd wil je aan je kinderen besteden, hoe red je het financieel? Hier maak je als adviseur het verschil. Als adviseur kun je ervoor kiezen om dit zelf in te vullen, met alle verantwoordelijkheden van dien of uit te besteden aan bijvoorbeeld het Fondsenplatform.”

Mindset

Indra Frishert van Dazure is zestien jaar bezig met de ontwikkeling van eerlijke overlijdensrisicoverzekeringen. “Een orv is in principe niet veel meer dan een pot geld bij overlijden. Maar in de tussentijd kan er heel veel gebeuren. Neem bijvoorbeeld de geboorte van een kind. Als klanten een geboortekaartje naar ons toesturen, krijgen ze gedurende de eerste zes maanden gratis een verhoogde dekking. Een product als een orv moet namelijk flexibel mee kunnen bewegen met elke levensfase.”

“Het gaat ons om het creëren van duurzame klantrelaties. Daarom hebben we het altijd raar gevonden als nieuwe klanten minder premie betalen dan bestaande. Inmiddels hebben we zes keer een premieverlaging doorgevoerd, ook voor bestaande klanten. Het gaat om een mindset. Voor wie ben je er?” Indra: “Mocht ik komen te overlijden dan wil ik het goed geregeld hebben voor mijn drie kinderen. Geld voor later begint bij bewustzijn.”

Reactie toevoegen

 
Meer over
Kijk op inkomensactualiteiten op VVP-event Inkomen

Kijk op inkomensactualiteiten op VVP-event Inkomen

VVP organiseert op dinsdagmiddag 2 juli haar zesde vakevent Inkomen. Dit met Janthony Wielink (Enkwest) en Annemieke Postema (AOVdokter, RADI AOV) als plenaire sprekers....

Zekerheuts trots op nominatie VVP Advies Award 2024

Zekerheuts trots op nominatie VVP Advies Award 2024

Medewerkers van Zekerheuts tonen trots de poster van  de VVP Advies Award 2024, nadat het kantoor is genomineerd in de categorie Zakelijk Advies. Johan van...

Holistische benadering

Holistische benadering

(Uit katern Pensioen & Vermogen, VVP 2-2024) “Duurzaam beleggen op zich zou niet het doel moeten zijn, wel het creëren van een samenleving die bomen...

Advies met M.I.N.T. voor tweede keer genomineerd voor VVP Advies Award

Advies met M.I.N.T. voor tweede keer genomineerd voor VVP Advies Award

Advies met M.I.N.T. is voor de tweede keer genomineerd voor de VVP Advies Award in de categorie Hypotheek Advies. "Weet je nog dat Advies met M.I.N.T. in 2022 genomineerd...

Nabestaandenpensioen vernieuwd

Nabestaandenpensioen vernieuwd

(Uit katern Pensioen & Vermogen, VVP 2-2024) De kennissessie van Evi van Lanschot op het VVP-event Pensioen & Vermogen stond in het teken van de vernieuwing...

Van der Doelen trots op nominatie VVP Advies Award 2024

Van der Doelen trots op nominatie VVP Advies Award 2024

Trots. Dat is Ruud van der Doelen van Van der Doelen, genomineerd in de categorie Particulier Advies. Het kantoor telt in totaal vijftien medewerkers en heeft...

Ga in gesprek

Ga in gesprek

(Uit katern Pensioen & Vermogen, VVP 2-2024) Doelbeleggen.nl presenteerde op het VVP-event Pensioen & Vermogen haar lijfrente beleggingsrekening als flexibel...

Nominatie 123Advies voor Advies Award enthousiast ontvangen

Nominatie 123Advies voor Advies Award enthousiast ontvangen

Feest bij 123Advies. Het team van 123Advies, in totaal bestaande uit zes hypotheekadviseurs, acht assistent hypotheekadviseurs en één verzekeringsadviseur,...

Parkstad Adviesgroep blij met nominatie VVP Advies Award 2024

Parkstad Adviesgroep blij met nominatie VVP Advies Award 2024

"Super blij dat we zijn uitgeroepen tot een van de beste advieskantoren van Nederland”, aldus Kim Cremers van Parkstad Adviesgroep. Dit adviesbedrijf is...

DuGardijn zet Advies Award in op stagemarkt Hogeschool

DuGardijn zet Advies Award in op stagemarkt Hogeschool

"Twee van onze collega's hebben de raamposter ingelijst meegenomen naar de stagemarkt van Hogeschool Saxion in Enschede", aldus Rowan du Gardijn van duGardijn,...