Bewustzijn cruciaal

1. 27 april 2024, door Willem Vrees Wijk
2. 0 reacties

Met dit nieuwe product kunnen klanten hun toekomst beschermen door vermogen op te bouwen voor hun pensioen én ervoor te zorgen dat hun dierbaren financieel beschermd zijn. Naast de belegging (een lijfrenterekening bijvoorbeeld) die via NNEK loopt, wordt een overlijdensrisicoverzekering afgesloten om de belegging te beschermen. De overlijdensrisicoverzekering en de belegging worden jaarlijks op elkaar afgestemd. Stijgt de belegging, dan daalt het verzekerd bedrag. Daalt de belegging, dan stijgt het verzekerd bedrag en andersom.

Michiel van Vugt van NNEK liet een foto zien waarop zijn twee kleine kinderen en zijn vrouw uitkijken over een besneeuwd berglandschap. “Reizen doen we graag en dat willen we ook in de toekomst blijven doen. Met onze kinderen en hopelijk ook met onze kleinkinderen. Om dat te bereiken, is een financieel plan noodzakelijk.”

Michiel, zelf een financial planning expert, schakelt hiervoor toch een adviseur in. “Sowieso omdat professioneel advies bewezen leidt tot een veel hoger opgebouwd vermogen, ten tweede omdat je niet weet wat je niet weet en ten derde omdat een plan je helpt om je ook echt aan je voornemens te houden. Bovendien kan er van alles in je leven gebeuren. Daarom is de rol van een adviseur zo belangrijk.”

Michiel liet opnieuw de foto zien van zijn gezin in de bergen. “Ik heb deze foto zelf gemaakt. Maar het had ook een reisleider kunnen zijn geweest, omdat ik er niet meer was. Het is belangrijk om hier over na te denken. Want wat is belangrijk als iemand wegvalt? Hoeveel tijd wil je aan je kinderen besteden, hoe red je het financieel? Hier maak je als adviseur het verschil. Als adviseur kun je ervoor kiezen om dit zelf in te vullen, met alle verantwoordelijkheden van dien of uit te besteden aan bijvoorbeeld het Fondsenplatform.”

Mindset

Indra Frishert van Dazure is zestien jaar bezig met de ontwikkeling van eerlijke overlijdensrisicoverzekeringen. “Een orv is in principe niet veel meer dan een pot geld bij overlijden. Maar in de tussentijd kan er heel veel gebeuren. Neem bijvoorbeeld de geboorte van een kind. Als klanten een geboortekaartje naar ons toesturen, krijgen ze gedurende de eerste zes maanden gratis een verhoogde dekking. Een product als een orv moet namelijk flexibel mee kunnen bewegen met elke levensfase.”

“Het gaat ons om het creëren van duurzame klantrelaties. Daarom hebben we het altijd raar gevonden als nieuwe klanten minder premie betalen dan bestaande. Inmiddels hebben we zes keer een premieverlaging doorgevoerd, ook voor bestaande klanten. Het gaat om een mindset. Voor wie ben je er?” Indra: “Mocht ik komen te overlijden dan wil ik het goed geregeld hebben voor mijn drie kinderen. Geld voor later begint bij bewustzijn.”

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Meer over

• VVP-event Pensioen & Vermogen